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非法集資的犯罪方法有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 107人看過

1、非法集資的犯罪方法是什么

1.許諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的神話。不法分子為了吸引更多的人，往往以獎勵和積分回扣的形式向投資者承諾高額回報，有的甚至高達數(shù)百倍。非法集資者為了騙取更多的人參與集資，開始按時足額套現(xiàn)前期投資者的本息，然后用后期集資者的錢套現(xiàn)前期的本息。達到一定規(guī)模后，非法集資者秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃；2.編造虛假工程或簽訂陷阱合同，逐步欺騙群眾。一些不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草、養(yǎng)殖螞蟻、黑海豚、梅花鹿、家禽回收等名義騙取群眾資金；以開發(fā)所謂高科技產(chǎn)品的名義吸收公眾存款；有的捏造造林、建房等虛假工程，騙取群眾“投資入股”

混淆投資理財理念，讓群眾在耀眼的新名詞面前失去判斷力。不法分子以電子黃金、投資基金、網(wǎng)上外匯投機等新名詞迷惑群眾，謊稱是新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用壟斷、代理、特許經(jīng)營、消費增值回扣等新的經(jīng)營方式，騙取群眾投資

4.裝潢外表，用合法外衣或名人效應欺騙群眾。為了給犯罪活動以合法的掩護，犯罪分子往往成立公司，辦理完整的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，并以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。不法分子租用境外服務器設立網(wǎng)站或異地設立網(wǎng)站，一般使用代碼或網(wǎng)絡名稱進行開發(fā)。他們還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺，以及QQ、MSN等即時通訊工具傳播虛假信息。一經(jīng)查實，他們迅速關(guān)閉網(wǎng)站，以網(wǎng)下違規(guī)為名攜款潛逃

6.利用精神、個人脅迫或家庭欺騙等手段擴大被害人群體。很多非法集資的參與者都是親戚、朋友、老鄉(xiāng)等關(guān)系人，具有很高的利益誘惑，非法獲取資金。在傳銷組織的精神洗腦或個人脅迫下，他們不惜利用家庭和地域關(guān)系吸引親朋好友和同學加入。有的甚至連父母、配偶、子女都不放手，造成家庭對立，導致人間悲劇

如何防范非法集資

要識別和防范非法集資，公眾應注意以下四個方面：

1.認清非法集資的性質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“餡餅不會從天而降”，冷靜分析“高回報”和“快速致富”的投資項目，避免上當受騙

非法集資活動的正確認定主要取決于主體資格是否合法，集資活動是否獲批；是否向非特定社會對象募集資金；無論是否承諾回報，非法集資行為一般都具有承諾一定比例集資回報的特征；是否以法律形式掩蓋非法集資的性質(zhì)

3.增強理性投資意識。高收入往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動蘊含著巨大的風險。因此，必須增強理性投資意識，依法維護自身權(quán)益。4.增強非法集資的風險意識。非法集資是一種違法行為，非法集資參與者投入的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，一些單位和個人在兜售高息存款、股票、債券、基金和投資回報高的開發(fā)項目時，必須認真識別，謹慎投資，我相信你對這方面有了新的認識。實踐中，非法集資方式主要集中在虛構(gòu)項目騙取集資款、利用虛假金融平臺集資、承諾高額利息回報、利用傳銷騙取資金等方面。如果您有任何相關(guān)問題，請聯(lián)系我們的在線律師

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