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如何認(rèn)定高息非法集資

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 1084人看過

如何識別高息非法集資。如果承諾收益率明顯超過同期社會平均利率，則可能是非法集資

判斷P2P平臺風(fēng)險(xiǎn)的第一步就是看預(yù)期收益率。如果收益率為8%-12%，這可以用機(jī)構(gòu)產(chǎn)品來解釋；如果收益率在12%-15%，可以理解為民間借貸，但風(fēng)險(xiǎn)很高；如果收益率超過15%，公信力就比較低；其次，看范圍就看非特定公眾吸收資金是一對一，還是一對多。如果是一對多，則可能是非法集資

根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，私募基金不得通過報(bào)紙、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體或講座、短信、微信等方式向非特定對象推介，違反本規(guī)定的，籌集資金可能是非法的。比如“e-rentbao”通過一些電視臺和雜志做廣告，明顯違反了這一規(guī)定

第三，可以通過政府網(wǎng)站和工商部門查詢相關(guān)企業(yè)是合法機(jī)構(gòu)還是國家批準(zhǔn)的公司，核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍是否包括吸收存款、股票發(fā)行、債券、基金等金融產(chǎn)品。如果不具備銷售金融產(chǎn)品和開展存貸款業(yè)務(wù)的資格，就涉嫌非法集資。如國家法律政策禁止吸收公眾存款的各類投資公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司、拍賣公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等，均不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”和“好項(xiàng)目”為名收取定金的企業(yè)，資質(zhì)就更差了。如果群眾把錢存在這些公司，他們的利益就得不到法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)和損失自己承擔(dān)

第四，我們要和業(yè)內(nèi)人士商量投資建議，反復(fù)勸說親朋好友“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”。我們要與熟悉行業(yè)的朋友和專業(yè)人士認(rèn)真討論，慎重決策，為防止非法集資成為“線下”發(fā)展的目標(biāo)，不盲目聽信，本文通過《法律》小版介紹了非法高息集資的認(rèn)定方法。我相信你對這方面有了新的認(rèn)識。面對高收益的誘惑，我們一定要保持理性的心態(tài)，看收入是否超過國家規(guī)定，是否違反國家規(guī)定，是否公開公示，是否得到有關(guān)部門的批準(zhǔn)，同時(shí)，我們應(yīng)該和金融界的朋友溝通，謹(jǐn)慎決策。如果您有任何相關(guān)問題，請聯(lián)系我們的在線律師

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