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寧波
如何認定高息非法集資
來源:
律霸小編整理
·
2021-06-17
·
1117人看過
如何識別高息非法集資。如果承諾收益率明顯超過同期社會平均利率，則可能是非法集資
判斷P2P平臺風險的第一步就是看預期收益率。如果收益率為8%-12%，這可以用機構產品來解釋；如果收益率在12%-15%，可以理解為民間借貸，但風險很高；如果收益率超過15%，公信力就比較低；其次，看范圍就看非特定公眾吸收資金是一對一，還是一對多。如果是一對多，則可能是非法集資
根據國家相關法律法規，私募基金不得通過報紙、廣播、電視、互聯網等公共媒體或講座、短信、微信等方式向非特定對象推介，違反本規定的，籌集資金可能是非法的。比如“e-rentbao”通過一些電視臺和雜志做廣告，明顯違反了這一規定
第三，可以通過政府網站和工商部門查詢相關企業是合法機構還是國家批準的公司，核準的業務范圍是否包括吸收存款、股票發行、債券、基金等金融產品。如果不具備銷售金融產品和開展存貸款業務的資格，就涉嫌非法集資。如國家法律政策禁止吸收公眾存款的各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，均不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”和“好項目”為名收取定金的企業，資質就更差了。如果群眾把錢存在這些公司，他們的利益就得不到法律保護，風險和損失自己承擔第四，我們要和業內人士商量投資建議，反復勸說親朋好友“低風險高回報”。我們要與熟悉行業的朋友和專業人士認真討論，慎重決策，為防止非法集資成為“線下”發展的目標，不盲目聽信，本文通過《法律》小版介紹了非法高息集資的認定方法。我相信你對這方面有了新的認識。面對高收益的誘惑，我們一定要保持理性的心態，看收入是否超過國家規定，是否違反國家規定，是否公開公示，是否得到有關部門的批準，同時，我們應該和金融界的朋友溝通，謹慎決策。如果您有任何相關問題，請聯系我們的在線律師
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