一、國(guó)際托收光票托收的規(guī)定

(一)光票托收定義：

光票托收(cleancollection)指?jìng)鶛?quán)人僅向托收行提交匯票、本票、支票等金融單據(jù)，委托其代為收款。跟單托收指?jìng)鶛?quán)人向托收行提交發(fā)票、提單等商業(yè)單據(jù)，可提交也可不提交金融單據(jù)，委托其代為收款的結(jié)算方式。

(二)受理?xiàng)l件：

1、托人本人應(yīng)持有效身份證件，票據(jù)正本(票據(jù)抬頭人應(yīng)為委托人本人)，填寫光票托收申請(qǐng)書(shū);如系代辦，代辦人除須提供委托人本人有效證件、委托人票據(jù)正本外，還須提供代辦人證件，并填寫光票托收申請(qǐng)書(shū)，銀行核驗(yàn)委托人及代辦人有效身份證件無(wú)誤，視作委托人授權(quán)代辦人代為辦理托收業(yè)務(wù)，且授權(quán)有效。

2、行對(duì)未曾受理過(guò)的或金額較大的金融單據(jù)，需向金融單據(jù)開(kāi)立人查詢有關(guān)付款要求，并視具體情況確定是否受理托收申請(qǐng)，為此，有關(guān)查詢費(fèi)用需由您來(lái)承擔(dān)。

3、票據(jù)背書(shū)應(yīng)與票據(jù)抬頭人一致，背書(shū)不可為私人印章。

4、倘因票據(jù)為偽冒背書(shū)或票面經(jīng)涂改(包括金額、受益人、日期等)而引致退票，我行按有關(guān)法律規(guī)定保留向委托人行使追索的權(quán)利，并對(duì)偽冒票據(jù)予以沒(méi)收。

5、如在郵寄過(guò)程中金融單據(jù)丟失，托收銀行依據(jù)國(guó)際慣例不負(fù)任何責(zé)任。

6、托收過(guò)程中所產(chǎn)生的費(fèi)用，均由委托人承擔(dān)，我行照實(shí)向您收取。

(三)光票托收對(duì)收款人的好處：

1、安全，直接向付款人郵寄收款存在較大風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)銀行間的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)收款可以避免這些風(fēng)險(xiǎn)，是較安全的收款方式;

2、方便，國(guó)際化銀行的網(wǎng)絡(luò)遍布全球，可以十分便捷地幫助收款人收妥來(lái)自世界各地的款項(xiàng);

3、快捷，如托收行與付款行/代收行簽有“立即貸記”協(xié)議，則可大大縮短收款時(shí)間，服務(wù)十分便捷;

4、費(fèi)用低謙，光票托收的銀行費(fèi)用相對(duì)較低。

二、光票托收的流程

1、收款人將托收單據(jù)提交銀行。

2、銀行將托收單據(jù)寄至國(guó)外代收行委托收款。

3、國(guó)外代收行向付款人提示票據(jù)，付款人按票面金額付款。

4、國(guó)外代收行將托收款項(xiàng)付至銀行，銀行向收款人解付。

客戶在收到國(guó)外清算票據(jù)后，在票據(jù)背面背書(shū)(蓋財(cái)務(wù)章并經(jīng)有關(guān)人員簽字)后，可委托銀行向外托收。根據(jù)票據(jù)的種類、幣別、金額、付款地區(qū)、收款人資信情況，決定采用"立即貸記"或"收妥貸記"的托收方式。

1、"立即貸記"方式收匯快、費(fèi)用低，但存在退票風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于過(guò)期或未到期的票據(jù)、曾遭拒付的票據(jù)、票面有更改、損壞的票據(jù)、沒(méi)有磁性油墨的票據(jù)等不采用此方式托收。

2、"收妥貸記"方式安全穩(wěn)定，但收匯時(shí)間長(zhǎng)，費(fèi)用較高，小額票據(jù)不宜采用此方式收款。

三、出口商避免托收結(jié)算方式的風(fēng)險(xiǎn)防范

1.調(diào)查進(jìn)口商。在所闡述的風(fēng)險(xiǎn)中，來(lái)自于銀行和進(jìn)口商的所在國(guó)等風(fēng)險(xiǎn)歸根結(jié)底來(lái)自于進(jìn)口商的情況，因此對(duì)進(jìn)口商的資信調(diào)查顯得尤為重要。對(duì)于沒(méi)有過(guò)貿(mào)易往來(lái)的新客戶，特別是自行找來(lái)的客戶，要尤其重視對(duì)進(jìn)口商調(diào)查，不僅可以通過(guò)公司自行收集資料，還可以通過(guò)以下方式調(diào)查：通過(guò)銀行調(diào)查，這是一種常見(jiàn)的方法，按國(guó)際習(xí)慣，調(diào)查客戶的情況屬于銀行的業(yè)務(wù)范圍;在我國(guó)，一般委托中國(guó)銀行辦理。向銀行查詢客戶資信，一般不收費(fèi)或少量收費(fèi);通過(guò)國(guó)外的工商團(tuán)體進(jìn)行調(diào)查。

如商會(huì)、同業(yè)公會(huì)、貿(mào)易協(xié)會(huì)等，一般都接受委托國(guó)外廠商調(diào)查所在地企業(yè)情況，但通過(guò)這種渠道得來(lái)的資信，要經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析，不能輕信;通過(guò)我駐外機(jī)構(gòu)和在實(shí)際業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)客戶進(jìn)行考察所得的材料，一般比較具體可靠，對(duì)業(yè)務(wù)的開(kāi)展有較大的參考價(jià)值，此外，出版的企業(yè)名錄、廠商年鑒以及其它有關(guān)資料，對(duì)了解客戶的經(jīng)營(yíng)和活動(dòng)情況也有一定的參考價(jià)值;此外，還可以通過(guò)一些專業(yè)的機(jī)查，盡管此類機(jī)構(gòu)會(huì)收取一些費(fèi)用，其得到的對(duì)進(jìn)口商的霉蓁萋霧墓薔真實(shí)。

而對(duì)進(jìn)口商調(diào)查內(nèi)容包括：

①國(guó)外企業(yè)的組構(gòu)情況，包括企業(yè)的性質(zhì)、創(chuàng)建歷史、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、主要負(fù)責(zé)人及擔(dān)任的職務(wù)、分支機(jī)構(gòu)等。調(diào)查中，應(yīng)弄清廠商企業(yè)的中英文名稱、詳細(xì)地址，防止出現(xiàn)差錯(cuò);

②政治情況，主要指企業(yè)負(fù)責(zé)人的政治背景，與政界的關(guān)系以及對(duì)我國(guó)的政治態(tài)度等;

③資信情況，它包括企業(yè)的資金和信用這兩個(gè)方面。資金是指企業(yè)的注冊(cè)資本、財(cái)產(chǎn)以及資產(chǎn)負(fù)債情況等;信用是指企業(yè)的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、履約信譽(yù)等。這是客戶資信調(diào)查的主要內(nèi)容，特別是對(duì)中間商更應(yīng)重視。例如，有的客戶來(lái)洽談上億美元的投資項(xiàng)目，但經(jīng)調(diào)查其注冊(cè)資本只有幾十萬(wàn)美元;

④經(jīng)營(yíng)范圍，主要是指企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)的商品、經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)，是代理商、生產(chǎn)商，還是零售批發(fā)商等;

⑤經(jīng)營(yíng)能力，每年的營(yíng)業(yè)額、銷售渠道、經(jīng)營(yíng)方式以及在當(dāng)?shù)睾蛧?guó)際市場(chǎng)上的貿(mào)易關(guān)系等。

總之，在進(jìn)出口交易中，出口商在選定出口商，交易磋商商定合同條款，制作單據(jù)等過(guò)程中都應(yīng)該十分小心，盡量多的收集信息，以免信息不對(duì)稱使己方遭受損失。以上就是本文的全部?jī)?nèi)容了，如果您還有問(wèn)題，歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行在線法律咨詢。