首頁 > 法律常識 > 刑事 > 銀行員工非法集資銀行應該如何防范

銀行員工非法集資銀行應該如何防范

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-01 · 132人看過

銀行是我國金融系統內一類比較重要的單位，對我國的社會和經濟體系都有比較重要的作用。銀行的員工在進行非法集資時，銀行應事先有效地預防這類事件的發生，積極的教育員工遠離這類事件。下面小編就銀行員工非法集資銀行應該如何防范，這類問題為大家進行講解。加強銀行業員工思想教育，使干部員工深刻認識民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強樹立正確人生觀、價值觀的思想教育，提升職業道德素養，增強員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。

銀行內部怎么防控非法集資

一、認真組織，加強領導。

為切實做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動，支行成立以行長為組長、各部門為成員的領導小組，層層落實責任，協調、督促各部門順利完成工作任務。

二、加強學習，增強風險防范意識。

通過集中學習、專題培訓等方式，向全行員工普及非法集資相關法律知識，增強員工對非法集資行為的法律約束意識和風險防范意識;在加強學習的基礎上，組織員工進行小組討論，結合工作實際，從員工所處部門、崗位等實際出發，就如何遵守和落實“禁令”、有效預防和杜絕非法集資案件的發生進行有針對性的討論和交流，以此增強員工風險防范意識，引導員工自覺遠離和杜絕參與非法集資。

三、加大宣傳，向社會公眾提示風險

開展形式多樣的宣傳教育活動。利用條幅、展板、電子顯示屏等宣傳載體，通過張貼、展示宣傳標語、案例展示等形式，向客戶和群眾深入開展宣傳活動，讓客戶和群眾對非法集資的表現形式和特點有初步了解，增強社會公眾的風險意識，提高風險防范能力。在活動中，共懸掛宣傳條幅25條、展板21塊、電子顯示屏宣傳21塊，發宣傳資料47000余份，起到了良好的宣傳效果。

銀行業員工參與非法集資的主要特點：

據了解，在銀行業員工非正常資金往來中，主要存在著8種表現形式的行為：

1、員工直接組織非法集資活動;

2、員工參與社會民間借貸和非法集資活動;

3、員工充當資金“掮客

4、員工向他人貸款或借款給他人使用，形成經濟糾紛案件;

5、員工以單位名義對外提供擔保，或員工以個人名義對外提供擔保并形成經濟糾紛案件;

6、員工違規出租、出借本人賬戶;

7、員工信用卡違規套現或惡意透支;

8、員工與他人大額、頻繁、異常資金往來以及其他違規行為。

我國的銀行對自己內部的員工除了進行積極的教育外，還應實時的進行這類人員的積極管控，預防這類違法事件的發生，多我國的經濟市場和人民的經濟財產造成重大的危害和安全。

非法集資罪立案標準是怎么規定的