一、權(quán)利質(zhì)押的設(shè)定及效力研究

質(zhì)押，也稱質(zhì)權(quán)，是為擔(dān)保一定債權(quán)而成立的、債權(quán)人對(duì)債務(wù)人或第三人移轉(zhuǎn)占有而供擔(dān)保的特定財(cái)產(chǎn)或權(quán)利就其交換價(jià)值而優(yōu)先受償?shù)奈餀?quán)，與抵押權(quán)、留置權(quán)并列為近代法上擔(dān)保物權(quán)的基本種類。根據(jù)各國(guó)立法通行的劃分標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)權(quán)主要分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用關(guān)系高度發(fā)展的需要，權(quán)利質(zhì)押的作用和地位日益突出，雖然立法及學(xué)說(shuō)將它作為質(zhì)權(quán)的一種，并與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)相提并論，但實(shí)際上權(quán)利質(zhì)押在性質(zhì)、成立要件及實(shí)現(xiàn)方式等方面，均與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押有許多不同之處，有分化為特殊的擔(dān)保物權(quán)之傾向，有的學(xué)者稱之為“介于一般質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)之中間區(qū)域”。所謂權(quán)利質(zhì)押合同，就是債務(wù)人或者第三人與債權(quán)人之間達(dá)成的以依法可以設(shè)質(zhì)的權(quán)利設(shè)質(zhì)作為債權(quán)擔(dān)保的協(xié)議。債務(wù)人或第三人為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，交付或轉(zhuǎn)讓的權(quán)利為質(zhì)物。從形式上看，權(quán)利質(zhì)押合同可以是單獨(dú)訂立的書(shū)面合同，也可以是合同中明示性的擔(dān)保條款。權(quán)利質(zhì)押合同以可以讓與的權(quán)利作為標(biāo)的物，簡(jiǎn)稱權(quán)利質(zhì)，它與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)一樣歷史悠久。在羅馬法時(shí)代就有“物件質(zhì)權(quán)”與“權(quán)利質(zhì)權(quán)”之分，以法國(guó)、日本、德國(guó)為典型代表的近現(xiàn)代民事立法多作規(guī)定。

從法理上講，權(quán)利質(zhì)除適用特殊規(guī)定外，一般準(zhǔn)用動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的一般規(guī)定。我國(guó)《擔(dān)保法》第81條作了明文規(guī)定。但并非一切權(quán)利都是權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的，構(gòu)成權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的的，只能是所有權(quán)以外的具有可轉(zhuǎn)讓性或交易性的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須滿足三個(gè)條件：

第一，除所有權(quán)以外的財(cái)產(chǎn)權(quán)，包括債權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)、股權(quán)等，人格權(quán)及身份權(quán)，不能作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的;

第二，必須是可讓與的財(cái)產(chǎn)權(quán)，因?yàn)橘|(zhì)權(quán)的效力主要在于就標(biāo)的物變價(jià)受償，無(wú)讓與性的財(cái)產(chǎn)權(quán)，如遺產(chǎn)繼承權(quán)、扶養(yǎng)請(qǐng)求權(quán)等產(chǎn)生的賠償請(qǐng)求權(quán)，不能作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的;

第三，必須是不與質(zhì)權(quán)性質(zhì)相悖的財(cái)產(chǎn)權(quán)，如典權(quán)、地役權(quán)等有悖于質(zhì)權(quán)性質(zhì)，不能作為質(zhì)權(quán)標(biāo)的。關(guān)于權(quán)利質(zhì)權(quán)性質(zhì)的爭(zhēng)議主要有兩種觀點(diǎn)，一種主張讓與說(shuō)，一種主張權(quán)利標(biāo)的說(shuō)，后者反映了擔(dān)保物價(jià)值化的歷史趨向，認(rèn)為質(zhì)權(quán)標(biāo)的不限于有體物，可轉(zhuǎn)讓并且有交換價(jià)值的財(cái)產(chǎn)權(quán)應(yīng)與有體物一樣，可允許質(zhì)權(quán)人為之設(shè)定質(zhì)權(quán)。因此，可以作為權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)權(quán)有以下三類：

(1)債權(quán)。包括一般債權(quán)和證券債權(quán)。

(2)股份。股權(quán)設(shè)質(zhì)實(shí)為以其中財(cái)產(chǎn)權(quán)設(shè)質(zhì)。

(3)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)既具有人身屬性，又具有財(cái)產(chǎn)屬性，因此，能夠作為權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的的只能是商標(biāo)專用權(quán)及專利權(quán)、著作權(quán)中依法可以轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)。對(duì)此，有的國(guó)家在單行法中明確規(guī)定，有的雖未有立法規(guī)定，但在學(xué)說(shuō)和實(shí)踐上也予以承認(rèn)。

我國(guó)《擔(dān)保法》第75條規(guī)定了可以作為質(zhì)押標(biāo)的物的種類：

(1)匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單;

(2)依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票;

(3)依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)和專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);

(4)依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。從審判實(shí)踐看，近年來(lái)，以普通債權(quán)作為質(zhì)押的情況越來(lái)越多，而我國(guó)《擔(dān)保法》未將普通債權(quán)列入質(zhì)押范圍之內(nèi)，不能不說(shuō)是立法上的缺憾。

質(zhì)權(quán)是擔(dān)保物權(quán)的一種。擔(dān)保物權(quán)以被擔(dān)保的債權(quán)的存在為其存在的前提條件，是被擔(dān)保的債權(quán)的從權(quán)利。當(dāng)前對(duì)權(quán)利質(zhì)押是否具有物權(quán)性的爭(zhēng)議頗大，我國(guó)立法持肯定態(tài)度。當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人不必等待債務(wù)人的給付行為，有權(quán)從質(zhì)押客體上直接取得一定價(jià)值的權(quán)能，具有優(yōu)先性。權(quán)利質(zhì)押合同從權(quán)利憑證交付或登記之日生效，權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人保管，標(biāo)的物的占有便從出質(zhì)人轉(zhuǎn)移到了質(zhì)權(quán)人，一般情況下，法律禁止在同一權(quán)利上重復(fù)設(shè)定質(zhì)押，具有排它性。因此，作為權(quán)利質(zhì)押對(duì)象的各種權(quán)利，在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)中具有極大的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，其所具有的物權(quán)支配效力，并不亞于其他質(zhì)押方式，因此在當(dāng)今，權(quán)利質(zhì)押已被承認(rèn)為一種物權(quán)。

權(quán)利質(zhì)押合同糾紛是法院審理的新型案件。隨著《擔(dān)保法》的實(shí)施，此類糾紛不斷增多。從當(dāng)前法院受理的權(quán)利質(zhì)押合同糾紛來(lái)看，主要存在四方面的問(wèn)題：

(1)權(quán)利質(zhì)押合同糾紛數(shù)量增多，大多發(fā)生在資金融通、商品流通等合同之債方面，如借貸、買(mǎi)賣(mài)、貨物運(yùn)輸、加工承攬、融資租賃、購(gòu)銷、土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓等合同;

(2)因債務(wù)人不清償主債權(quán)，債權(quán)人強(qiáng)行變賣(mài)、拍賣(mài)質(zhì)物發(fā)生糾紛，雙方當(dāng)事人不同程度違約發(fā)生糾紛;

(3)權(quán)利質(zhì)押合同部分或全部無(wú)效使主合同確定的債權(quán)不能實(shí)現(xiàn)，如將法律禁止設(shè)質(zhì)的權(quán)利設(shè)質(zhì)、主合同無(wú)效導(dǎo)致權(quán)利質(zhì)押合同無(wú)效;

(4)質(zhì)權(quán)人對(duì)質(zhì)物保管不善、毀損或丟失而損害出質(zhì)人合法權(quán)益等。

由于權(quán)利質(zhì)押合同具有特殊性，往往涉及三方當(dāng)事人即債權(quán)人、債務(wù)人、第三人和兩種合同即主合同、從合同，涉及兩種客體、多個(gè)法律關(guān)系，加之法律法規(guī)不完善，審判人員在審理此類糾紛時(shí)困難較多，存在畏難情緒，在案件質(zhì)量和審限方面不能令人滿意，當(dāng)事人意見(jiàn)較多。通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，問(wèn)題主要?dú)w結(jié)于對(duì)權(quán)利質(zhì)押合同成立的要件，諸如可以設(shè)質(zhì)的權(quán)利范圍、性質(zhì)搞不準(zhǔn)，錯(cuò)誤認(rèn)定權(quán)利質(zhì)押合同效力，從而把無(wú)效合同認(rèn)定成有效合同，把部分無(wú)效合同認(rèn)定成全部無(wú)效合同，致使法律適用不當(dāng)和當(dāng)事人責(zé)任的錯(cuò)誤承擔(dān)。所以，認(rèn)真審查并認(rèn)定權(quán)利質(zhì)押合同效力，對(duì)當(dāng)事人責(zé)任的承擔(dān)有關(guān)鍵的意義。

只有正確認(rèn)定權(quán)利質(zhì)押合同的效力，才能及時(shí)、合法處理糾紛，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，制裁各種違法行為，規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序;才能促進(jìn)社會(huì)主義初級(jí)階段資金市場(chǎng)、商品市場(chǎng)的發(fā)展，保障商品流轉(zhuǎn)安全，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

二、權(quán)利質(zhì)押合同效力的認(rèn)定

正確認(rèn)定權(quán)利質(zhì)押合同的效力是審理好此類糾紛的前提和要求。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合權(quán)利質(zhì)押合同的法律特征，從具體實(shí)踐出發(fā)，筆者認(rèn)為，確認(rèn)權(quán)利質(zhì)押合同的效力應(yīng)做到“五審查”。

(一)審查三類權(quán)利質(zhì)押合同設(shè)定的要件及效力

權(quán)利標(biāo)的物的種類主要包括債權(quán)、股權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)，因而近現(xiàn)代權(quán)利質(zhì)押合同的基本種類有三種，即債權(quán)質(zhì)押合同、股份質(zhì)押合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同，這三種合同在設(shè)定、實(shí)現(xiàn)方式等方面各有所不同，所以應(yīng)根據(jù)不同情形進(jìn)行審查，從而進(jìn)一步認(rèn)定合同的效力。

質(zhì)權(quán)的設(shè)定行為在性質(zhì)上與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)大致相同，但除了雙方合意外，還要移轉(zhuǎn)標(biāo)的物占有，采用書(shū)面形式。否則，即使雙方當(dāng)事人簽訂了質(zhì)押合同，而不移轉(zhuǎn)權(quán)利質(zhì)物，合同也不能成立，合同生效時(shí)間決定于質(zhì)權(quán)的取得，即質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有時(shí)合同方可生效。

1.債權(quán)質(zhì)押的設(shè)定及效力。債權(quán)質(zhì)是權(quán)利質(zhì)柙合同中比較普遍的一種，設(shè)質(zhì)時(shí)分以下三種情況：

(1)一般的債權(quán)，有債權(quán)證書(shū)的，應(yīng)向債權(quán)人交付債權(quán)證書(shū)，如合同書(shū)、借據(jù)等;如無(wú)債權(quán)證書(shū)的，一般要作成債權(quán)證書(shū)并交付占有，否則質(zhì)押不能成立。

(2)無(wú)記名證券，標(biāo)的物的交付，即為證券交付，包括無(wú)記名票據(jù)。無(wú)記名債券，因其本身就能夠代表債權(quán)存續(xù)，設(shè)定債權(quán)質(zhì)押時(shí)直接向債權(quán)人交付債券就可以了。

(3)記名證券和指示證券，須經(jīng)權(quán)利人背書(shū)方可交付債權(quán)人。記名證券設(shè)質(zhì)須經(jīng)記名人背書(shū)交付。如是記名公司債券，還應(yīng)依有關(guān)公司債轉(zhuǎn)讓的規(guī)定將質(zhì)權(quán)的設(shè)定記入公司帳簿，否則不得以之對(duì)抗公司及第三人。指示證券的設(shè)質(zhì)如同記名證券，應(yīng)經(jīng)權(quán)利人背書(shū)方可交付占有，為明示，應(yīng)標(biāo)出“為擔(dān)保”或“設(shè)質(zhì)”字樣。

因此，債權(quán)質(zhì)押合同生效的時(shí)間應(yīng)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人之日起始，是否交付權(quán)利憑證是審查此類合同成立的要件之一，《擔(dān)保法》第75條規(guī)定了債權(quán)質(zhì)押合同的成立要件：“以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。”

需要注意的是，債權(quán)設(shè)質(zhì)時(shí)，其附隨性債權(quán)如利息債權(quán)、違約金債權(quán)等一并設(shè)質(zhì)，并隨債權(quán)一并成為質(zhì)權(quán)標(biāo)的物。但是，不確定性的債權(quán)如未屆清償期的債權(quán)利息，因未具獨(dú)立價(jià)值，就不能成為債權(quán)。

債權(quán)質(zhì)設(shè)定后，其合同效力是：質(zhì)權(quán)人可于債務(wù)人不履行時(shí)就一定范圍的債權(quán)、標(biāo)的物進(jìn)行處分，優(yōu)先受償，享受一定權(quán)利，如優(yōu)先受償權(quán)、留置證書(shū)權(quán)、對(duì)出質(zhì)人(第三人)行為的限制權(quán)、轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)、質(zhì)權(quán)受侵害時(shí)的救濟(jì)權(quán)。

同時(shí)，還應(yīng)承擔(dān)一定義務(wù)，如對(duì)所占有的債權(quán)證書(shū)、證券以善良管理，不得因管理不善造成損失，否則應(yīng)承擔(dān)責(zé)任;被擔(dān)保債權(quán)得如期清償或者其他原因使債權(quán)消滅時(shí)，應(yīng)及時(shí)返還占有的債權(quán)證書(shū)、證券給出質(zhì)人(第三人);對(duì)入質(zhì)債權(quán)給付的直接收取，須符合法律規(guī)定或約定，不得濫用質(zhì)權(quán)，任意處理質(zhì)物。

2.股份質(zhì)押的設(shè)定及效力。股票質(zhì)押合同是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人與債權(quán)人達(dá)成的以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票設(shè)質(zhì)作為債權(quán)擔(dān)保的協(xié)議。按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票分記名股票、無(wú)記名股票。無(wú)記名股票設(shè)質(zhì)，從法理上講，出質(zhì)人經(jīng)與質(zhì)權(quán)人達(dá)成書(shū)面協(xié)議，直接將股票交付質(zhì)權(quán)人占有即可生效。記名股票設(shè)質(zhì)，除雙方當(dāng)事人簽訂書(shū)面股票質(zhì)押合同外，還應(yīng)由出質(zhì)人以背書(shū)交付且向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，否則不得以此對(duì)抗公司。按《擔(dān)保法》和國(guó)務(wù)院頒布的《股票發(fā)行與交易暫行條例》規(guī)定，股票出質(zhì)應(yīng)當(dāng)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

《擔(dān)保法》第78條規(guī)定：“以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。”所以，出質(zhì)登記，不僅是質(zhì)權(quán)的對(duì)抗要件，而且還是其成立的要件，即應(yīng)訂立書(shū)面合同，向證券登記機(jī)構(gòu)辦理登記，兩者缺一不可。有限責(zé)任公司股份設(shè)質(zhì)，按《擔(dān)保法》第78條規(guī)定，其成立要件是將股份出質(zhì)記載于公司股東名冊(cè)之日起生效，且出質(zhì)人將其股份出質(zhì)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公司半數(shù)以上股東同意，因此，股份質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日起生效。這是此類合同成立的必備要件，否則，即使轉(zhuǎn)讓股份而未進(jìn)行登記、未記載于股東名冊(cè)，也不能生效。

股份質(zhì)押的內(nèi)容即質(zhì)權(quán)人享有的權(quán)利，按照《擔(dān)保法》規(guī)定，可以適用關(guān)于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的一般規(guī)定。但股份質(zhì)權(quán)設(shè)質(zhì)后，股東不因股票出質(zhì)而喪失議事表決權(quán)等與人格屬性密切相關(guān)的權(quán)利，即共益權(quán)。就是說(shuō)，質(zhì)權(quán)人并不能(以占有的股票)取代股東的地位而有參與公司決策、管理等權(quán)利，而只能限定為財(cái)產(chǎn)權(quán)，如質(zhì)物的留置占有權(quán)、代位權(quán)、股息和紅利的收取權(quán)、優(yōu)先受償權(quán)和對(duì)出質(zhì)人行為的限制權(quán)。

需要強(qiáng)調(diào)的是股份質(zhì)押合同中對(duì)出質(zhì)人行為的限制權(quán)，股東以其股票設(shè)質(zhì)而成為出質(zhì)人之后，如不經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，便不能進(jìn)行導(dǎo)致股份消滅的法律行為。如未經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，與第三人進(jìn)行致使入質(zhì)股權(quán)消滅或變更的法律行為，則對(duì)質(zhì)權(quán)人不發(fā)生法律效力。《擔(dān)保法》第78條規(guī)定：“股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓。但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。”因此，當(dāng)質(zhì)權(quán)人出讓股票優(yōu)先受償時(shí)，如果實(shí)際所得高于所擔(dān)保債權(quán)額，應(yīng)將余款返還出質(zhì)人，如果實(shí)際所得低于所擔(dān)保債權(quán)額，仍可要求出質(zhì)人補(bǔ)足余款。

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的設(shè)定及效力。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)的設(shè)定，包括商標(biāo)專用權(quán)和專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)。《擔(dān)保法》第79條規(guī)定：“以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向其管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。”因此，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同成立要件應(yīng)具備兩個(gè)重要因素：即訂立書(shū)面合同;向有關(guān)管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記。合同應(yīng)自登記之日起生效。關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的設(shè)定、效力、實(shí)現(xiàn)方式與債權(quán)大致相同，適用權(quán)利轉(zhuǎn)讓之原理，操作上準(zhǔn)用其有關(guān)規(guī)定。

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