在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
何為平衡型基金
平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例，一般是把資產總額的25%至50%用于優先股和債券，其余的用于普通股投資。其風險和收益狀況介于成*型基金和收入型基金之間。平衡型基金由于風險和收益比較中性，受到很多投資者的青睞，在美國就有近四分之一的開放式基金采用平衡型基金的形式。
收入型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是那些績優股、債券、可轉讓大額存單等收入比較穩定的有價證券。收入型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。這類基金雖然成長性較弱，但風險相應也較低，適合保守的投資者和退休人員。
成*型基金的投資目標是長期資本增值。一些成*型基金投資范圍很廣，包括很多行業;一些成*型基金投資范圍相對集中，比如集中投資于某一類行業的股票或價值被認為低估的股票。成*型基金價格波動一般要比保守的收益型基金或貨幣市場基金要大，但收益一般也要高。一些成*型基金也衍生出新的類型，例如基金成*型基金，其主要目標是爭取資金的快速增長，有時甚至是短期內的最大增值，一般投資于新興產業公司等。這類基金往往有很強的投機性，因此波動也比較大。
平衡型基金的種類
平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候，增加股票的倉位，而當其認為股票市場有可能出現調整時，會相應增加債券配置。
另一種平衡型基金在股債平衡的同時，比較強調到點分紅，更多地考慮落袋為安，也是規避風險的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規定：當已實現收益超過銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。
綜上所述，平衡基金一般可以分為股債基金，個則是用來分紅的資金。兩種資金是有所不同的，投資者可以根據自身實際的情況決定投資哪一種基金。如還有其他疑問，歡迎在線咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
新婚姻法財產公證程序
2021-03-23入贅贍養協議怎么寫
2020-12-31做交通重新傷殘鑒定的要求
2021-01-14房產拍賣中哪些你不知道的條件
2021-02-25工程款支付流程是什么,工程款支付的違約責任是什么
2020-12-23沒收手機算犯罪嗎
2021-01-04申請強制執行,但是被告拒不執行判決該怎么辦
2021-03-26刑法中自首有哪些法律規定
2021-01-07承攬合同與雇傭合同的差別有哪些
2021-02-11交強險投保情況包含哪些類型
2021-02-08保險公司理賠范圍不同之處在哪里
2021-03-10什么是保險合同的射幸性特征?
2020-11-15保險公司該不該賠
2021-02-12客戶突發心臟病 保險公司拒絕理賠
2020-12-28投保單與保險單不一致怎么辦
2021-01-13交強險過期沒交怎么辦
2020-12-09保險對方公司不肯調解怎么辦
2021-03-18車禍理賠需要哪些資料
2020-12-23企業投保企業財產綜合險的賠款計算方式
2021-01-13保險經紀人經營業務是什么
2021-01-29