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既然涉及到貸款二字，我們自然知道，這是一種涉及到向銀行借錢的經(jīng)濟(jì)行為，事實(shí)上，所謂的并購(gòu)貸款一般是由企業(yè)向銀行申請(qǐng)的，目的是為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)的并購(gòu)重組。那么并購(gòu)貸款還款來(lái)源是什么?如何辦理企業(yè)并購(gòu)貸款?有借自然是需要有還的，至于這個(gè)還款來(lái)源，就需要根據(jù)具體情況來(lái)界定了。

一、并購(gòu)貸款還款來(lái)源是什么?

1、來(lái)源于標(biāo)的公司

2、來(lái)源是標(biāo)的公司 + 并購(gòu)方

3、來(lái)源于股東(實(shí)際還款人)

4、來(lái)源于經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流、分紅或再融資

不管是何種來(lái)源，均需做貸款期內(nèi)的現(xiàn)金流測(cè)算分析，并注意兩點(diǎn)：1、計(jì)算并購(gòu)貸款多大程度上增加了借款人債務(wù)負(fù)擔(dān)?2、審慎考慮并購(gòu)后的現(xiàn)金流增長(zhǎng)。

如果并購(gòu)方(實(shí)際還款人)的綜合現(xiàn)金流非常強(qiáng)大，可以承受此次并購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)，則可以減少對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)注。把實(shí)際還款人的還款責(zé)任以及他的現(xiàn)金流控制好就成為關(guān)鍵。

二、如何辦理企業(yè)并購(gòu)貸款?

(一)、企業(yè)并購(gòu)貸款申請(qǐng)流程：

1、申請(qǐng)：企業(yè)可以向銀行各級(jí)對(duì)公營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出并購(gòu)貸款申請(qǐng);

2、擔(dān)任并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)參與前期盡職調(diào)查：銀行將結(jié)合企業(yè)的貸款申請(qǐng)，安排專業(yè)團(tuán)隊(duì)就并購(gòu)交易結(jié)構(gòu)、目標(biāo)企業(yè)相關(guān)情況等方面進(jìn)行盡職調(diào)查;

3、融資方案設(shè)計(jì)：根據(jù)企業(yè)的并購(gòu)貸款需求和前期盡職調(diào)查結(jié)果，提出融資方案和相應(yīng)貸款條件;

4、申報(bào)審批：將與企業(yè)協(xié)商一致的并購(gòu)融資方案申報(bào)審批;

5、簽訂并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)合同和提款：并購(gòu)貸款經(jīng)我行審批同意后，擬訂并簽署貸款合同，落實(shí)提款先決條件后可支用貸款。

(二)、企業(yè)并購(gòu)貸款申請(qǐng)條件：

并購(gòu)雙方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼 證書、法定代 表人身份證明、工商 變更登記、年度檢驗(yàn) 、貸款卡、公司章程、財(cái)務(wù)報(bào)表

并購(gòu)方子公司為借款人的還需提供子公司的基本資料

證明并購(gòu)方投融資能力的有關(guān)材料，包括非債務(wù)性資金的籌資方案和出資證明、用款計(jì) 劃、還款資金 來(lái)源和還款計(jì)劃、還款保證措施及相關(guān)證明文件

并購(gòu)雙方關(guān)于并購(gòu)的內(nèi)部審批文件

政府機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門關(guān)于并購(gòu)交易的審批文 件

并購(gòu)交易相關(guān)協(xié)議或文件

說(shuō)明并購(gòu)交易后目標(biāo)企業(yè)預(yù)期經(jīng)營(yíng)情況的有關(guān)資料

保證擔(dān)保的，比照對(duì)并購(gòu)方基本資料的要求提供保

并購(gòu)貸款還款來(lái)源是什么?如何辦理企業(yè)并購(gòu)貸款?從上述律霸的相關(guān)介紹中咱們不難看出，企業(yè)貸款還款來(lái)源的方式是比較多的，至于具體在企業(yè)并購(gòu)的過(guò)程中如何操作這個(gè)還款，則需要根據(jù)具體的并購(gòu)方式來(lái)進(jìn)行最終界定。

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