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寧波
代客理財糾紛如何處理
代客理財糾紛如何處理
協(xié)商處理，或訴訟處理。
這種糾紛首先反映了部分銀行客戶盲目追求高收益，將銀行員工個人行為與銀行企業(yè)行為視為等同，最終導致客戶遭受了嚴重的經(jīng)濟損失;其次反映了銀行對員工的教育培訓不夠，個別銀行員工利用客戶對其銀行工作人員身份信任，擅自對客戶口頭承諾高收益，違規(guī)代客理財，從中謀利;第三反映了銀行盲目追求指標，缺少對客戶理性投資理念的教育和培養(yǎng)。
一是強化員工的合規(guī)管理意識。開展員工行為規(guī)范教育，學制度、析案件、銘教訓，嚴禁違規(guī)代客理財，將規(guī)范操作、合規(guī)經(jīng)營理念融入業(yè)務(wù)經(jīng)營的始終。
二是規(guī)范流程操作。合規(guī)的代客理財事先與客戶簽定協(xié)議，事中有錄音、事后有交易確認，避免采取自助委托方式，嚴格按流程操作。
三是加強投資者教育。如在網(wǎng)點張貼告示，告知投資者在開立資金帳戶時，簽署如“規(guī)則說明”、“風險揭示”等相關(guān)協(xié)議，包括“員工無權(quán)接受委托”等重要提示條款，對協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，無合法手續(xù)的理財屬違規(guī)理財不受法律保護等。
在現(xiàn)實生活中的的實際情況是比較復雜的，所以需要我們具體是分析。如果您情況比較復雜，本網(wǎng)站也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進行法律咨詢。
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簡介:
寧秀剛律師畢業(yè)于北京大學法學院，法學學士、碩士學位，2009年獲國家司法部頒發(fā)的法律職業(yè)資格證書，擅長刑事和民商事糾紛的處理，尤其擅長死刑犯罪辯護、職務(wù)犯罪辯護、經(jīng)濟犯罪辯護以及不滿18周歲未成年人的聚眾斗毆、尋釁滋事、搶劫、強奸、盜竊等罪名辯護，以及政府合作房地產(chǎn)建設(shè)工程PPP等項目糾紛的處理，在省市級報刊等發(fā)表學術(shù)論文多篇，是全國注冊律師、中華律師協(xié)會會員，現(xiàn)任江蘇登壹律師事務(wù)所副主任。
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