一、本次授權(quán)是總行對(duì)一級(jí)分行在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)拆借市場(chǎng)二級(jí)交易網(wǎng)中新發(fā)生同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的授權(quán)，一級(jí)分行對(duì)下不得轉(zhuǎn)授權(quán)。自授權(quán)之日起，各一級(jí)分行融資交易的對(duì)象、期限、單個(gè)客戶余額、按交易對(duì)象分類合計(jì)余額和融資總計(jì)余額，都必須按授權(quán)執(zhí)行。授權(quán)前的拆借資金存量，各級(jí)行要本著“只收（還）不借”的原則進(jìn)行清理。

　　二、授權(quán)交易對(duì)象的分類中，國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行，是指中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行的一級(jí)分行。其他商業(yè)銀行包括：中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)投資銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行，不包括各城市合作銀行和農(nóng)村合作銀行。海南發(fā)展銀行我行暫不與其發(fā)生資金交易業(yè)務(wù)。當(dāng)?shù)厝谫Y中心指各省、市、自治區(qū)、計(jì)劃單列市人行融資中心，不包括融資中心所屬辦事處、代辦處等。

　　三、各一級(jí)分行在授權(quán)范圍內(nèi)的融資必須服從全行資金統(tǒng)一調(diào)度的需要。總行根據(jù)市場(chǎng)銀根松緊變化和全行頭寸的變化，必要時(shí)可提出限制各分行拆入、拆出資金的要求，各行要遵照?qǐng)?zhí)行。

　　四、各一級(jí)分行必須對(duì)所屬各級(jí)行、處（營(yíng)業(yè)部）過(guò)去成立的融資網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行徹底清理，5月底前要將原系統(tǒng)內(nèi)入網(wǎng)基金全部退回各入網(wǎng)行，清理、清退后的債權(quán)、債務(wù)要并入網(wǎng)絡(luò)主辦行。原設(shè)立的內(nèi)部融資中心機(jī)構(gòu)撤消，人員由行里另行安排工作。今后按照授權(quán)新發(fā)生的拆借業(yè)務(wù)不單獨(dú)設(shè)帳，不單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)，拆借業(yè)務(wù)都要通過(guò)資金計(jì)劃部門運(yùn)作，會(huì)計(jì)帳務(wù)處理要納入所在行會(huì)計(jì)部門的統(tǒng)一核算體系。

　　五、停止全系統(tǒng)的內(nèi)部融資。各級(jí)行橫向內(nèi)部融資一律停止，要對(duì)原有內(nèi)部融資進(jìn)行全面清理清退，5月未清理完畢。6月份起，系統(tǒng)內(nèi)借出借入款項(xiàng)只能是上下級(jí)行之間的借款，并要按月對(duì)帳，如有在途要逐筆查清并報(bào)上一級(jí)行。

　　六、各一級(jí)分行要加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)所屬行的融資管理。一級(jí)分行以下的分支機(jī)構(gòu)除7天以內(nèi)的頭寸拆借外，不得開展其他融資業(yè)務(wù)。對(duì)過(guò)去在存放同業(yè)、調(diào)撥資金等科目核算的拆借要調(diào)整到規(guī)定的正常拆借科目反映，5月末前各行要清理調(diào)整完畢。

　　七、嚴(yán)格執(zhí)行融資業(yè)務(wù)報(bào)告制度。一級(jí)分行在授權(quán)范圍內(nèi)開展的拆借業(yè)務(wù)要逐筆在24小時(shí)內(nèi)向總行報(bào)告（格式見附件一），對(duì)月末有余額或當(dāng)月有發(fā)生額的拆借，各分行要逐筆按月上報(bào)明細(xì)報(bào)表（見附件二）。二級(jí)分行以下7日內(nèi)的頭寸拆借情況要按月逐筆上報(bào)一級(jí)分行備查（格式同附件二）。

　　八、進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)分行融資業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管。今后發(fā)現(xiàn)違反授權(quán)規(guī)定新發(fā)生違規(guī)拆借，不能按期清理原違章拆借和內(nèi)部融資業(yè)務(wù)，或不按規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)報(bào)表的分行，總行將減少或取消對(duì)其授權(quán)，并根據(jù)情況采取其他處罰措施。

　　附件略。