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銀行監管職責

來源: 律霸小編整理 · 2025-11-23 · 560人看過

銀行業監督管理的職責如下:

1。制定規章制度和審批或審批職責;

2。發行和交易環節的監管責任;

3。證券發行人和市場中介組織的監管責任;

4。證券從業人員資格標準和行為規范的制定和監督;

5。信息的監管責任;

6。證券從業人員的監管職責行業協會的指導和監督職責;

7。查處違法行為的責任;

8。其他職責。有關法律:《中華人民共和國銀行業監督管理法》第十六條國務院銀行業監督管理機構根據情況審批銀行業金融機構的設立、變更、終止和經營范圍法律、行政法規規定的程序。國務院銀行業監督管理機構應當對申請設立銀行業金融機構或者變更資本總額或者股份總額達到規定比例的股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。第十八條銀行業金融機構經營范圍內的業務品種,由國務院銀行業監督管理機構按照有關規定審批或者備案。國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規的規定,對需要審批或者備案的業務種類作出規定并予以公布。第十九條未經國務院銀行業監督管理機構批準,任何單位和個人不得設立銀行業金融機構,不得從事銀行業金融機構的經營活動。第二十條國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的董事、高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務院銀行業監督管理機構制定。第二十一條銀行業金融機構審慎經營規則由法律、行政法規規定,也可以由國務院銀行業監督管理機構根據法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中度、關聯交易、資產流動性等。

銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。第二十二條國務院銀行業監督管理機構應當在規定的期限內,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的,應當說明理由:(一)自收到申請文件之日起六個月內設立銀行業金融機構;(二)變更、終止銀行業金融機構,(三)自收到申請文件之日起30日內,對董事、高級管理人員的任職資格進行審查。第二十三條銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的經營活動和風險狀況進行非現場監管,建立銀行業金融機構監督管理信息系統,分析和評價銀行業金融機構的風險狀況。第二十四條銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構的經營活動和風險狀況進行現場檢查。國務院銀行業監督管理機構應當制定現場檢查程序,規范現場檢查行為。第二十五條國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構實行統一監督管理。第二十六條國務院銀行業監督管理機構應當自收到中國人民銀行對銀行業金融機構的檢查意見之日起30日內答復。第二十七條國務院銀行業監督管理機構應當建立對銀行業金融機構監督管理的評級體系和風險預警機制,確定頻率,根據銀行業金融機構的評級和風險狀況,對其進行現場檢查的范圍和采取的其他措施。第二十八條國務院銀行業監督管理機構建立發現和報告銀行業突發事件的崗位責任制。

銀行業監督管理機構發現可能引發系統性銀行業風險、嚴重影響社會穩定的突發事件,應當立即向國務院銀行業監督管理機構負責人報告;國務院銀行業監督管理機構負責人認為需要向國務院報告的,應當立即向國務院報告,并通知中國人民銀行、國務院財政部門、政府部門和其他有關部門。第二十九條國務院銀行業監督管理機構應當會同中國人民銀行、國務院財政部門和有關部門建立銀行業應急體系,制定銀行業應急預案,明確應急機構和人員,其職責、應對措施和應對程序,及時有效地處理銀行突發事件。第三十條國務院銀行業監督管理機構負責全國銀行業金融機構統計數據和報表的統一編制,并按照國家有關規定予以公布。第三十一條國務院銀行業監督管理機構對銀行業自律組織的活動進行指導和監督。銀行業自律組織的章程應當報國務院銀行業監督管理機構備案。第三十二條國務院銀行業監督管理機構可以開展與銀行業監督管理有關的國際交流與合作活動。以上是小編相關內容的總結。如果您還有相關的法律意見或其他不了解的事項,可以在網上致電律師解答。律師的專業知識可以幫助你。你知道嗎

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