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銀行監(jiān)管職責(zé)

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-10 · 472人看過

銀行業(yè)監(jiān)督管理的職責(zé)如下:

1。制定規(guī)章制度和審批或?qū)徟氊?zé);

2。發(fā)行和交易環(huán)節(jié)的監(jiān)管責(zé)任;

3。證券發(fā)行人和市場中介組織的監(jiān)管責(zé)任;

4。證券從業(yè)人員資格標準和行為規(guī)范的制定和監(jiān)督;

5。信息的監(jiān)管責(zé)任;

6。證券從業(yè)人員的監(jiān)管職責(zé)行業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé);

7。查處違法行為的責(zé)任;

8。其他職責(zé)。有關(guān)法律:《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)情況審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止和經(jīng)營范圍法律、行政法規(guī)規(guī)定的程序。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者變更資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例的股東的資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定審批或者備案。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定,對需要審批或者備案的業(yè)務(wù)種類作出規(guī)定并予以公布。第十九條未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準,任何單位和個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu),不得從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動。第二十條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定。第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風(fēng)險集中度、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。第二十二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的,應(yīng)當(dāng)說明理由:(一)自收到申請文件之日起六個月內(nèi)設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu);(二)變更、終止銀行業(yè)金融機構(gòu),(三)自收到申請文件之日起30日內(nèi),對董事、高級管理人員的任職資格進行審查。第二十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動和風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析和評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況。第二十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動和風(fēng)險狀況進行現(xiàn)場檢查。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。第二十五條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。第二十六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查意見之日起30日內(nèi)答復(fù)。第二十七條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的評級體系和風(fēng)險預(yù)警機制,確定頻率,根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級和風(fēng)險狀況,對其進行現(xiàn)場檢查的范圍和采取的其他措施。第二十八條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立發(fā)現(xiàn)和報告銀行業(yè)突發(fā)事件的崗位責(zé)任制。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件,應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人報告;國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人認為需要向國務(wù)院報告的,應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報告,并通知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門、政府部門和其他有關(guān)部門。第二十九條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門和有關(guān)部門建立銀行業(yè)應(yīng)急體系,制定銀行業(yè)應(yīng)急預(yù)案,明確應(yīng)急機構(gòu)和人員,其職責(zé)、應(yīng)對措施和應(yīng)對程序,及時有效地處理銀行突發(fā)事件。第三十條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)全國銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表的統(tǒng)一編制,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。第三十一條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。第三十二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流與合作活動。以上是小編相關(guān)內(nèi)容的總結(jié)。如果您還有相關(guān)的法律意見或其他不了解的事項,可以在網(wǎng)上致電律師解答。律師的專業(yè)知識可以幫助你。你知道嗎

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