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寧波
現金增值管理企業資金管理
事實上，企業的現金管理絕不應僅僅是實現資金的有效集中以及減少財務成本，而是必須關注到資金業務集中、資金資源集中后出現的短期經營性閑置資金的增值管理，即資金集中化管理后的收益問題。領先企業的實踐證明，良好的現金流量管理以及積極穩健的金融市場投資，能夠幫助企業增強盈利能力和抵御市場風險的能力。
目前，商業銀行已對企業閑置資金的增值管理投入了積極關注，創新產品開始出現。例如，某銀行就在今年初創新推出了一款基于電子銀行的、關注現金增值管理的新產品智能現金池。據招商銀行產品經理介紹，“智能現金池”依托網上企業銀行，系統將按照企業預設指令自動監測賬戶資金余額，將短期閑置資金自動轉化為具有更高收益的債券型基金、貨幣型基金等標準化金融產品。當賬戶余額低于預警值時，智能現金池可按照企業預設指令自動將部分金融產品進行贖回，對企業流動性進行有效補充，從而在不影響流動性的前提下幫助企業獲取更高資金收益。
對于企業用戶而言，“智能現金池”既能為企業現金管理工作帶來很大便利，又能利用閑置現金為自身帶來更高收益，兼顧了結算需求與增值需要，可以充分保證企業現金增值管理過程中的安全性、流動性、收益性。
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