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基金贈與的辦法是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-22 · 1009人看過

我與丈夫離婚，我名下的基金怎么轉(zhuǎn)給兒子，最好的轉(zhuǎn)換辦法是什么?

專家回復(fù):

這屬于非交易過戶，但你的情況又不完全符合非交易過戶，估計無法辦理。

非交易過戶是指基金投資者不向基金管理公司辦理贖回和申購，而直接進行基金單位的轉(zhuǎn)讓。開放式基金的注冊登記機構(gòu)一般只受理特定情況下的非交易過戶，例如繼承、司法強制執(zhí)行等情況。具體的非交易過戶情形會在基金契約、招募說明書或公開說明書中規(guī)定，辦理時，投資者還需要根據(jù)注冊登記機構(gòu)或銷售機構(gòu)的規(guī)定提供相應(yīng)的證明文件等資料。需要注意的是，基金的轉(zhuǎn)讓只能按規(guī)定的手續(xù)辦理，由基金的注冊登記機構(gòu)確認，私下的轉(zhuǎn)讓是無效的。

若是父母以定期定額投資的方式為子女開立賬戶，為子女籌措教育基金，則須在基金申購人及扣款人不為同一人的情形下辦理。也就是說，每個月從父母(扣款人)的銀行賬戶扣款，而基金以子女(申購人)的名義申購。因此，父母可以利用每年100萬的免稅贈與額度，為子女做好理財規(guī)劃。

以此方式進行投資，您必需準備

基金申購人的身份證及印章辦理申購(若申購人沒有身份證可以戶口簿影本代替)。

若申購人未成年，則須同時備有法定代理人的身份證影本及印章。

請確認申購人已開立銀行賬戶，以便基金贖回時匯入申購人之賬戶。

透過定期定額方式申購的國內(nèi)基金，申購人可以將持有之基金轉(zhuǎn)讓予他人。辦理轉(zhuǎn)讓時，須先將保管單申請換發(fā)為基金受益憑證，再檢附下列稅單：

買賣轉(zhuǎn)讓者：檢附至銀行繳納證券交易稅之稅單。

贈與轉(zhuǎn)讓者：檢附至國稅局繳納贈與稅或免贈與稅之證明。

向投信公司索取并填寫「受益憑證轉(zhuǎn)讓登記申請書」即可轉(zhuǎn)讓過戶。

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