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基金贈與的辦法是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-11-25 · 1027人看過

我與丈夫離婚，我名下的基金怎么轉給兒子，最好的轉換辦法是什么?

專家回復:

這屬于非交易過戶，但你的情況又不完全符合非交易過戶，估計無法辦理。

非交易過戶是指基金投資者不向基金管理公司辦理贖回和申購，而直接進行基金單位的轉讓。開放式基金的注冊登記機構一般只受理特定情況下的非交易過戶，例如繼承、司法強制執行等情況。具體的非交易過戶情形會在基金契約、招募說明書或公開說明書中規定，辦理時，投資者還需要根據注冊登記機構或銷售機構的規定提供相應的證明文件等資料。需要注意的是，基金的轉讓只能按規定的手續辦理，由基金的注冊登記機構確認，私下的轉讓是無效的。

若是父母以定期定額投資的方式為子女開立賬戶，為子女籌措教育基金，則須在基金申購人及扣款人不為同一人的情形下辦理。也就是說，每個月從父母(扣款人)的銀行賬戶扣款，而基金以子女(申購人)的名義申購。因此，父母可以利用每年100萬的免稅贈與額度，為子女做好理財規劃。

以此方式進行投資，您必需準備

基金申購人的身份證及印章辦理申購(若申購人沒有身份證可以戶口簿影本代替)。

若申購人未成年，則須同時備有法定代理人的身份證影本及印章。

請確認申購人已開立銀行賬戶，以便基金贖回時匯入申購人之賬戶。

透過定期定額方式申購的國內基金，申購人可以將持有之基金轉讓予他人。辦理轉讓時，須先將保管單申請換發為基金受益憑證，再檢附下列稅單：

買賣轉讓者：檢附至銀行繳納證券交易稅之稅單。

贈與轉讓者：檢附至國稅局繳納贈與稅或免贈與稅之證明。

向投信公司索取并填寫「受益憑證轉讓登記申請書」即可轉讓過戶。

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