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眾所周知，并購貸款是企業(yè)向商業(yè)銀行申請的在并購活動中用于支付股權對價款項的貸款。并購貸款的申請條件和適用范圍在《貸款通則》等法規(guī)規(guī)章中有較為詳細的規(guī)定。各行對于并購貸款也有各自的管理辦法和規(guī)定，工行關于并購貸款不得用于短期投資有哪些相關規(guī)定呢?下面就讓律霸的小編和您一起來看看吧。

工行并購貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進并購貸款業(yè)務健康發(fā)展，規(guī)范并購 貸款業(yè)務管理，防控業(yè)務風險，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行并購貸款風險管 理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2008]84 號)等法律規(guī)章，制定本 辦法。

第二條 本辦法所稱并購，是指境內并購方企業(yè)通 過受讓現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接 債務等方式實現合并或實際控制已設立并持續(xù)經營的 目標企業(yè)的交易行為。 并購可在并購方與目標企業(yè)之間直接進行，也可 由并購方通過其專門設立的無其他業(yè)務經營活動的全 資或控股子公司(以下簡稱專門子公司)間接進行。

第三條 本辦法所稱并購貸款，是指為滿足并購方 或其專門子公司在并購交易中用于支付并購交易價款 的需要，以并購后企業(yè)產生的現金流、并購方綜合收 益或其他合法收入為還款來源而發(fā)放的貸款。

第四條 辦理并購貸款業(yè)務，應遵循依法合規(guī)、審 慎經營、風險可控、商業(yè)可持續(xù)的原則。

第二章 辦理條件與貸款用途

第五條 申請并購貸款的并購方應符合以下基本條件：

(一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;

(二) 依法合規(guī)經營，信用狀況良好，沒有信貸 違約、逃廢銀行債務等不良記錄;

(三) 主業(yè)突出，經營穩(wěn)健，財務狀況良好，流 動性及盈利能力較強，在行業(yè)或一定區(qū)域內具有明顯 的競爭優(yōu)勢和良好的發(fā)展?jié)摿?

(四) 信用等級在 AA-級(含)以上;

(五) 符合國家產業(yè)政策和我行行業(yè)信貸政策;

(六) 與目標企業(yè)之間具有較高的產業(yè)相關度或 戰(zhàn)略相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業(yè)研發(fā) 能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷 網絡等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力;

(七) 并購交易依法合規(guī)，涉及國家產業(yè)政策、 行業(yè)準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的，應按適 用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關方面的 批準。

第六條 借款人申請并購貸款，應根據《并購貸款盡職調查細則》(見附件)的要求提交相關資料。

第七條 借款人為并購方專門子公司的，并購方需 提供連帶責任保證。 并購貸款用于受讓、認購股權或收購資產的，對應的股權或資產上應質押或抵押給我行，但按法律法規(guī)規(guī)定不得出質或轉讓的除外。

第八條 并購貸款用于滿足并購方企業(yè)以實現合 并或實際控制目標企業(yè)為目的的融資需求，且僅限于并購方或其專門子公司支付并購交易價款，不得用于并購方或其專門子公司在并購協(xié)議下所支付的其他款項，也不得用于并購之外的其他用途。

通過上面的工行并購貸款管理辦法我們可以知道：工行規(guī)定并購貸款不得用于并購之外的途徑以及短期投資等活動，對于這一點大家都清楚了嗎?由于并購活動的復雜性和法律財務問題上的專業(yè)性，關于并購貸款的申請和運用的更多問題，建議您通過向律霸咨詢獲得更多專業(yè)、準確的法律建議，避免走入法律誤區(qū)而承受不必要的經濟損失。想了解更多相關知識您可以咨詢律霸東營律師。

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