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眾所周知，并購貸款是企業向商業銀行申請的在并購活動中用于支付股權對價款項的貸款。并購貸款的申請條件和適用范圍在《貸款通則》等法規規章中有較為詳細的規定。各行對于并購貸款也有各自的管理辦法和規定，工行關于并購貸款不得用于短期投資有哪些相關規定呢?下面就讓律霸的小編和您一起來看看吧。

工行并購貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進并購貸款業務健康發展，規范并購 貸款業務管理，防控業務風險，根據《中華人民共和國商業銀行法》、銀監會《商業銀行并購貸款風險管 理指引》(銀監發[2008]84 號)等法律規章，制定本 辦法。

第二條 本辦法所稱并購，是指境內并購方企業通 過受讓現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接 債務等方式實現合并或實際控制已設立并持續經營的 目標企業的交易行為。 并購可在并購方與目標企業之間直接進行，也可 由并購方通過其專門設立的無其他業務經營活動的全 資或控股子公司(以下簡稱專門子公司)間接進行。

第三條 本辦法所稱并購貸款，是指為滿足并購方 或其專門子公司在并購交易中用于支付并購交易價款 的需要，以并購后企業產生的現金流、并購方綜合收 益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。

第四條 辦理并購貸款業務，應遵循依法合規、審 慎經營、風險可控、商業可持續的原則。

第二章 辦理條件與貸款用途

第五條 申請并購貸款的并購方應符合以下基本條件：

(一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;

(二) 依法合規經營，信用狀況良好，沒有信貸 違約、逃廢銀行債務等不良記錄;

(三) 主業突出，經營穩健，財務狀況良好，流 動性及盈利能力較強，在行業或一定區域內具有明顯 的競爭優勢和良好的發展潛力;

(四) 信用等級在 AA-級(含)以上;

(五) 符合國家產業政策和我行行業信貸政策;

(六) 與目標企業之間具有較高的產業相關度或 戰略相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業研發 能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷 網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力;

(七) 并購交易依法合規，涉及國家產業政策、 行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的，應按適 用法律法規和政策要求，取得或即將取得有關方面的 批準。

第六條 借款人申請并購貸款，應根據《并購貸款盡職調查細則》(見附件)的要求提交相關資料。

第七條 借款人為并購方專門子公司的，并購方需 提供連帶責任保證。 并購貸款用于受讓、認購股權或收購資產的，對應的股權或資產上應質押或抵押給我行，但按法律法規規定不得出質或轉讓的除外。

第八條 并購貸款用于滿足并購方企業以實現合 并或實際控制目標企業為目的的融資需求，且僅限于并購方或其專門子公司支付并購交易價款，不得用于并購方或其專門子公司在并購協議下所支付的其他款項，也不得用于并購之外的其他用途。

通過上面的工行并購貸款管理辦法我們可以知道：工行規定并購貸款不得用于并購之外的途徑以及短期投資等活動，對于這一點大家都清楚了嗎?由于并購活動的復雜性和法律財務問題上的專業性，關于并購貸款的申請和運用的更多問題，建議您通過向律霸咨詢獲得更多專業、準確的法律建議，避免走入法律誤區而承受不必要的經濟損失。想了解更多相關知識您可以咨詢律霸東營律師。

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