（2001年12月11日　建總發(fā)[2001]166號） 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)的動(dòng)作，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》、《債券柜臺交易結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》、《開放式基金交易規(guī)則》等法律法規(guī)和中國建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定制定本規(guī)則。 　　第二條　本規(guī)則所指的證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指由中國建設(shè)銀行設(shè)立的，集中辦理證券的發(fā)售、注冊登記、存管、交易、結(jié)算、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 　　第三條　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)活動(dòng)遵循公開、公平、公正、效率的原則。 　　第四條　本規(guī)則適用于證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各方參與主體，包括發(fā)行人、代理募集發(fā)行人、投資人、注冊登記機(jī)構(gòu)、做市商等。投資人包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。 　　第五條　中國建設(shè)銀行證券運(yùn)行中心是證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的經(jīng)營管理部門。 　　第六條　證券運(yùn)行分中心是證券運(yùn)行中心在建設(shè)銀行各一級分行設(shè)立的經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)。 　　第七條　經(jīng)批準(zhǔn)開辦證券代理業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以接受投資人委托，辦理證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。 第二章　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)管 　　第八條　為維護(hù)證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行秩序，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)，建設(shè)銀行依據(jù)有關(guān)規(guī)定對證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。 　　第九條　監(jiān)管分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。 　　第十條　事前監(jiān)管主要有： 　　（一）對發(fā)行人申請?jiān)谧C券業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行證券募集發(fā)行、交易的資格及條件等的審核。 　　（二）對在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行證券募集發(fā)行、上市交易有關(guān)信息披露的時(shí)間、內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)管，督促信息披露人按有關(guān)規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息。 　　（三）對投資人投資資格的審查，投資人不具備投資資格，不予辦理開戶及交易委托手續(xù)。 　　第十一條　事中監(jiān)管主要是對證券交易的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。設(shè)置交易行情自動(dòng)預(yù)警系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)異常情況，按有關(guān)法律法規(guī)及時(shí)報(bào)有關(guān)部門處理。 　　第十二條　事后監(jiān)管主要是對證券交易完成后生成的有關(guān)數(shù)據(jù)等信息進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)在實(shí)時(shí)監(jiān)控中未能發(fā)現(xiàn)的問題，按有關(guān)法律法規(guī)及時(shí)報(bào)有關(guān)部門處理。 第三章　投資人賬戶開立及管理 　　第十三條　投資人申請?jiān)谧C券業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行證券交易，建設(shè)銀行首先為其辦理龍卡證券卡并為投資人開立建行證券賬戶。建設(shè)銀行還可為投資人開立建行基金賬戶、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）債券二級托管賬戶、代理其他注冊登記機(jī)構(gòu)開立的基金賬戶等證券類賬戶。 　　第十四條　證券類賬戶是建設(shè)銀行為投資人以實(shí)名設(shè)立的。用于準(zhǔn)確記載投資人所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的賬戶。 　　第十五條　在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)，每個(gè)投資人只可開立惟一的建設(shè)銀行證券賬戶、建設(shè)銀行基金賬戶和中央結(jié)算公司債券賬戶以及針對其他的同一登記注冊機(jī)構(gòu)的惟一證券賬戶，僅限投資人本人使用。 　　第十六條　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定投資人開立賬戶的最低開戶金額。投資人在開立證券賬戶的同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)為該投資人開立記錄資金變動(dòng)情況的證券資金賬戶，并建立二者的一一對應(yīng)關(guān)系。投資人在開立賬戶后，即已委托建設(shè)銀行為其管理證券資料，辦理證券委托交易、結(jié)算等業(yè)務(wù)。 　　第十七條　投資人向建設(shè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請開立證券賬戶，須提供有效證明文件。個(gè)人投資者須提供本人法定身份證件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者須提供有效法人證明文件（法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人或董事會(huì)證明書、授權(quán)委托書等）和被授權(quán)人法定身份證件及復(fù)印件。 　　第十八條　個(gè)人投資者姓名、身份證件名稱及號碼等發(fā)生變化時(shí)，須及時(shí)向開戶網(wǎng)點(diǎn)所在運(yùn)行分中心轄內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)申辦資料變更；機(jī)構(gòu)投資者的法定代表人、機(jī)構(gòu)證件及號碼、被授權(quán)人等發(fā)生變化時(shí)，須及時(shí)向開戶網(wǎng)點(diǎn)申辦資料變更。 　　第十九條　在開立證券賬戶時(shí)，投資人須與建設(shè)銀行約定，申請證券資金賬戶和在同一運(yùn)行分中心轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開立的活期存款賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬分為單向自動(dòng)轉(zhuǎn)賬和人工轉(zhuǎn)賬兩種方式。約定后，如發(fā)生轉(zhuǎn)賬簽約賬戶遺失等情況，投資者可申請辦理變更轉(zhuǎn)賬簽約賬戶。 　　第二十條　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易工具為專用磁條式磁卡，稱龍卡證券卡，投資人開戶后憑證券卡可在同一運(yùn)行分中心轄內(nèi)開辦證券委托業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及逐步開通的電話銀行、網(wǎng)上銀行等辦理證券認(rèn)購、交易等相關(guān)業(yè)務(wù)。 　　第二十一條　投資人證券卡掛失，視同其在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全部證券賬戶和證券資金賬戶掛失，該證券卡下的所有證券和資金均被凍結(jié)；掛失后更換交易工具。投資人的證券卡號將被變更，資金賬號、建行證券賬號、建行基金賬號、中央結(jié)算公司債券二級托管賬號均不變，其他注冊登記機(jī)構(gòu)證券賬號按相關(guān)規(guī)定辦理。 　　第二十二條　投資人申請銷戶，其全部證券賬戶內(nèi)應(yīng)無余額、無權(quán)益、無掛失、無凍結(jié)，無未完成的交易委托等，否則不予辦理。建行證券賬戶和證券資金賬戶不得單獨(dú)銷戶。 　　第二十三條　投資人根據(jù)需要可以在建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)不同運(yùn)行分中心之間辦理委托渠道的變更。辦理委托渠道變更時(shí)，投資人須到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理交易委托遷出、遷入手續(xù)。 第四章　注冊登記 　　第二十四條　建設(shè)銀行對在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行交易并辦理登記過戶的證券實(shí)行集中登記和托管，對在中央結(jié)算公司等其他證券注冊登記機(jī)構(gòu)集中注冊登記的證券可以辦理二級托管。 　　第二十五條　證券發(fā)行人申請?jiān)谧C券業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)行證券，可向建設(shè)銀行提出登記申請，并提供辦理證券權(quán)益登記所需的有關(guān)文件。 　　第二十六條　建設(shè)銀行依據(jù)有關(guān)文件對證券發(fā)行人的資格進(jìn)行審核。經(jīng)審核同意后，建設(shè)銀行與之簽訂注冊登記協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，并以此作為證券注冊登記的依據(jù)。 　　第二十七條　建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)可代理開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，基金管理人須在基金募集前向建設(shè)銀行提出申請，并提供辦理證券注冊登記所需的有關(guān)文件。經(jīng)審核同意后，建設(shè)銀行與之簽訂代理注冊登記協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，并以此作為基金注冊登記的依據(jù)。 　　第二十八條　證券首次發(fā)行結(jié)束后，權(quán)益登記可由證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)完成，按個(gè)人和機(jī)構(gòu)生成證券持有人名冊。證券權(quán)益登記結(jié)束后即可以辦理存管。 　　第二十九條　對證券送配權(quán)益的登記由建設(shè)銀行根據(jù)發(fā)行人送配公告的要求，在權(quán)益登記日辦理送配權(quán)益的登記。 第五章　證券發(fā)行 　　 第一節(jié)　發(fā)行的申請和審核 　　第三十條　建設(shè)銀行辦理記賬式政府債券、政策性銀行或商業(yè)銀行債券的發(fā)售，依據(jù)主管部門有關(guān)債券發(fā)行文件及承銷協(xié)議辦理；建設(shè)銀行總行自行發(fā)行債券，依據(jù)有關(guān)部門的核準(zhǔn)文件及建設(shè)銀行總行有關(guān)發(fā)行文件辦理，豁免發(fā)行申請、審核等事項(xiàng)。 　　第三十一條　基金管理人申請?jiān)谧C券業(yè)務(wù)系統(tǒng)募集開放式基金，需符合有關(guān)部門規(guī)定的條件，并向建設(shè)銀行提交下列文件材料： 　　（一）募集申請報(bào)告； 　　（二）發(fā)起人名單及協(xié)議； 　　（三）基金契約和托管協(xié)議； 　　（四）招募說明書； 　　（五）募集方案； 　　（六）證券公司、信托投資公司作為發(fā)起人的，須提交經(jīng)法定驗(yàn)證機(jī)構(gòu)審計(jì)的發(fā)起人最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)告； 　　（七）開放式基金實(shí)施方案及相關(guān)文件； 　　（八）律師事務(wù)所出具的法律意見書； 　　（九）建設(shè)銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十二條　其他證券發(fā)行人申請?jiān)谧C券業(yè)務(wù)系統(tǒng)募集發(fā)行證券，需符合國家有關(guān)部門規(guī)定的條件，并向建設(shè)銀行提交下列文件材料： 　　（一）有關(guān)部門發(fā)行核準(zhǔn)文件； 　　（二）發(fā)行證券的申請報(bào)告； 　　（三）申請證券發(fā)行的決議； 　　（四）公司章程； 　　（五）資金運(yùn)用的可行性及風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告； 　　（六）招募說明書（債券須提供債券發(fā)行章程、擔(dān)保函和評級報(bào)告）； 　　（七）證券發(fā)行方案； 　　（八）發(fā)行人及擔(dān)保人的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》； 　　（九）申請發(fā)行債券還需提交經(jīng)法定驗(yàn)證機(jī)構(gòu)審計(jì)的發(fā)行人及擔(dān)保人最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)告； 　　（十）律師事務(wù)所出具的法律意見書； 　　（十一）各中介機(jī)構(gòu)的證券從業(yè)資格證書； 　　（十二）建設(shè)銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十三條　發(fā)行審核和報(bào)批。建設(shè)銀行對上述文件材料初審?fù)ㄟ^后，與發(fā)行人簽訂代理發(fā)行協(xié)議，并與其共同起草有關(guān)發(fā)行申報(bào)材料，報(bào)送有關(guān)主管部門核準(zhǔn)。 　　第三十四條　有關(guān)主管部門核準(zhǔn)證券公開發(fā)行后，發(fā)行人須在公開發(fā)行前公布招募說明書、基金契約和發(fā)行公告等重要文件。 第二節(jié)　證券發(fā)行 　　第三十五條　記賬式債券按百元面值的整數(shù)倍發(fā)行；開放式基金按一定份額或金額的整數(shù)倍募集。 　　第三十六條　證券發(fā)行可采取“敞開發(fā)售，售完為止”、“定價(jià)發(fā)行”、“比例配售”、“競價(jià)發(fā)行”等發(fā)行方式。 　　第三十七條　開放式基金的募集可設(shè)定預(yù)期的基金規(guī)模，在達(dá)到預(yù)定的基金規(guī)模后，可不再接受認(rèn)購申請。基金管理人須按規(guī)定日期提前發(fā)布不再接受認(rèn)購的公告。 　　第三十八條　單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額，不得超過基金招募說明書等有關(guān)法律文件設(shè)置的單個(gè)賬戶比例限制。 　　第三十九條　基金的認(rèn)購價(jià)格為擬發(fā)行基金的基金單位面值加計(jì)一定的認(rèn)購費(fèi)用。 　　第四十條　基金設(shè)立募集期限不得超過３個(gè)月。設(shè)立募集期限自招募說明書公告之日起計(jì)算。 　　第四十一條　基金設(shè)立募集期限內(nèi)，基金凈銷售額超過２億元人民幣且基金認(rèn)購戶數(shù)超過１００人，基金方可成立；不符合上述條件，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息，自募集期滿之日起３０天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。 　　第四十二條　證券發(fā)行的結(jié)算 　　可以采取實(shí)時(shí)逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收；開放式基金的結(jié)算時(shí)間按有關(guān)協(xié)議的規(guī)定辦理。募集資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)劃至發(fā)行人指定賬戶。 第六章　證券交易 第一節(jié)　交易市場 　　第四十三條　交易場所 　　（一）交易場所由證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)電腦主機(jī)系統(tǒng)、證券運(yùn)行分中心、開辦證券代理業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（系統(tǒng)終端）及相關(guān)的通信系統(tǒng)組成。 　　（二）交易指令以無形報(bào)盤方式進(jìn)入證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)電腦交易主機(jī)。交易指令經(jīng)由證券運(yùn)行分中心校驗(yàn)通過后，通過通信網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)輸送至證券運(yùn)行中心電腦主機(jī)系統(tǒng)。 　　（三）證券運(yùn)行中心通過電腦主機(jī)接受證券買賣申報(bào)指令，成交后將成交結(jié)果經(jīng)由證券運(yùn)行分中心發(fā)送給網(wǎng)點(diǎn)。 　　第四十四條　交易證券 　　交易證券包括記賬式債券、投資基金、經(jīng)批準(zhǔn)的其他有價(jià)證券。 　　第四十五條　交易時(shí)間 　　（一）交易日為每周一至周五，具體交易時(shí)間由建設(shè)銀行發(fā)布。 　　（二）遇國家法定節(jié)假日及證券運(yùn)行中心公告的休市日，證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)休市。 　　（三）建設(shè)銀行認(rèn)為必要時(shí)，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，可以變更市場交易時(shí)間。 　　（四）交易時(shí)間內(nèi)因故停市，交易時(shí)間不作順延。 　　第四十六條　交易信息 　　（一）證券運(yùn)行中心可以每日及時(shí)公布證券交易即時(shí)行情、證券公開信息、停復(fù)牌通知、成交回報(bào)等證券市場信息；做市證券品種買賣報(bào)價(jià)、債券到期收益率、開放式基金前一開放日單位資產(chǎn)凈值及申購贖回價(jià)格、申購贖回總量等。 　　（二）每日市場證券交易即時(shí)行情可以通過電子通信系統(tǒng)傳輸至各運(yùn)行分中心，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布。 　　（三）經(jīng)有關(guān)部門核準(zhǔn)，建設(shè)銀行可根據(jù)市場需要，調(diào)整證券行情發(fā)布的方法和內(nèi)容。 　　（四）證券運(yùn)行中心通過電子通信系統(tǒng)將成交回報(bào)傳送至各運(yùn)行分中心及網(wǎng)點(diǎn)。 　　（五）證券運(yùn)行中心編制反映市場成交情況的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并可以及時(shí)向社會(huì)公布。 　　（六）建設(shè)銀行對證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易市場信息享有專有權(quán)，未經(jīng)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得擅自使用和傳播。 　　第四十七條　交易主體 　　（一）建設(shè)銀行一級分行經(jīng)批準(zhǔn)后可在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)從事證券代理買賣業(yè)務(wù)或自營買賣業(yè)務(wù)。 　　（二）除法律法規(guī)另有規(guī)定外，投資人均可參與證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)證券交易，但只能委托建設(shè)銀行代理買賣證券。 　　（三）根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，建設(shè)銀行可對不同投資人的證券交易范圍進(jìn)行限制。 第二節(jié)　交易委托 　　第四十八條　建設(shè)銀行代理投資人買賣證券，須與投資人說明以下事項(xiàng)： 　　（一）共同遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)則及其他有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的承諾； 　　（二）建設(shè)銀行應(yīng)向投資人提示證券買賣的各類風(fēng)險(xiǎn)； 　　（三）建設(shè)銀行代理業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限； 　　（四）指定交易渠道的有關(guān)事項(xiàng)； 　　（五）投資人開戶所需證件及其有效性的確認(rèn)方式和程序； 　　（六）委托、交割的方式、時(shí)間、內(nèi)容和要求； 　　（七）投資人保證金及證券管理的有關(guān)事項(xiàng)； 　　（八）交易費(fèi)用及其他收費(fèi)說明； 　　（九）建設(shè)銀行對投資人委托事項(xiàng)的保密責(zé)任； 　　（十）投資人應(yīng)履行的交收責(zé)任； 　　（十一）違約責(zé)任及免責(zé)條款； 　　（十二）爭議解決辦法； 　　（十三）其他需要予以說明的事項(xiàng)。 　　第四十九條　交易委托 　　（一）建設(shè)銀行為投資人辦妥開戶手續(xù)后，方可為其辦理證券買賣。 　　（二）投資人買入證券，須將所需資金全額存入證券資金賬戶。建設(shè)銀行不為其提供融資交易。 　　（三）投資人賣出證券，須是其證券賬戶上實(shí)有的證券，建設(shè)銀行不為其提供融券交易。 　　（四）投資人當(dāng)日買入的證券，不得在當(dāng)日再行賣出。 　　（五）投資人買賣證券，可按柜臺委托或逐步開通的電話委托、網(wǎng)上委托等其他自助申報(bào)的形式辦理。 　　（六）柜臺委托須填寫委托申報(bào)單。 　　（七）自助申報(bào)須嚴(yán)格按建設(shè)銀行的有關(guān)規(guī)程操作。 　　（八）建設(shè)銀行對上述委托申報(bào)記錄應(yīng)按證監(jiān)會(huì)的規(guī)定妥善保管。自助申報(bào)的，留有電腦記錄。 　　（九）建設(shè)銀行受托買賣證券分做市價(jià)委托、限價(jià)委托和市價(jià)委托，不接受全權(quán)委托。 　　１．做市價(jià)委托為投資人按建設(shè)銀行買賣報(bào)價(jià)進(jìn)行買賣委托。 　　２．限價(jià)委托為投資人要求建設(shè)銀行按其限定的價(jià)格買賣證券，建設(shè)銀行須按限價(jià)或低于限價(jià)買入證券；按限價(jià)或高于限價(jià)賣出證券。 　　３．市價(jià)委托是指投資人不限定價(jià)格，要求建設(shè)銀行以市場價(jià)格買賣證券的委托。 　　（十）建設(shè)銀行認(rèn)為有必要時(shí)，經(jīng)主管部門核準(zhǔn)，可實(shí)行其他委托方式。 　　（十一）投資人委托建設(shè)銀行買賣證券，應(yīng)當(dāng)列明下列內(nèi)容： 　　１．投資人證券卡號； 　　２．市場代碼； 　　３．委托買賣證券的代碼和簡稱； 　　４．做市價(jià)委托或限價(jià)委托或市價(jià)委托； 　　５．買賣方向； 　　６．委托數(shù)量； 　　７．委托價(jià)格（市價(jià)委托除外）； 　　８．建設(shè)銀行要求說明的其他內(nèi)容。 　　（十二）建設(shè)銀行遇有下列情況之一時(shí)，不受理委托： 　　１．全權(quán)委托； 　　２．信用交易； 　　３．國家法律法規(guī)規(guī)定的不得參與證券交易投資人。 　　（十三）建設(shè)銀行及其業(yè)務(wù)人員不得私自或者假借投資人名義買賣投資人賬戶上的證券，或者為牟取傭金收入誘使投資人進(jìn)行不必要的證券買賣。 　　（十四）建設(shè)銀行對投資人的資金和證券應(yīng)有詳實(shí)的記錄和憑證，按戶分賬管理，不得挪用。 　　（十五）建設(shè)銀行對投資人的委托事項(xiàng)負(fù)有保密的責(zé)任，未經(jīng)投資人許可不得披露，法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　（十六）交易委托時(shí)效 　　證券買賣委托限當(dāng)日有效，當(dāng)日證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止交易時(shí)仍未成交的委托，自動(dòng)失效；開放式基金的申購和贖回委托按基金契約和基金招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。 　　（十七）投資人的委托可以全部成交，也可以部分成交。如未能全部成交，可以在委托有效期內(nèi)繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。 　　（十八）在委托申報(bào)未成交之前，投資人可以撤銷該筆委托。 　　（十九）開放式基金申購和贖回，在開放日停市前可辦理撤單。若發(fā)生巨額贖回，系統(tǒng)采取的處理方式為：根據(jù)投資人委托時(shí)的選擇進(jìn)行撤單或延遲到下一開放日繼續(xù)贖回。 　　（二十）對投資人撤銷和失效的委托，建設(shè)銀行及時(shí)返還其資金或證券。 　　（二十一）對投資人的買賣委托，一旦成交，買賣即告成立，不得更改交易結(jié)果。 　　（二十二）投資人買賣成交后，建設(shè)銀行應(yīng)及時(shí)為投資人辦理交割手續(xù)。 　　（二十三）委托成交后，投資人必須承認(rèn)成交的結(jié)果，如期履行交割手續(xù)。 第三節(jié)　交易申報(bào) 　　第五十條　網(wǎng)點(diǎn)按接受投資人委托的時(shí)間順序向證券運(yùn)行中心申報(bào)。 　　第五十一條　申報(bào)指令應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)號、委托流水號、申報(bào)類別、投資人證券卡號、證券賬戶號碼、證券代碼、申報(bào)價(jià)格、數(shù)量、買賣方向等，并按規(guī)定的格式傳送。 　　第五十二條　建設(shè)銀行認(rèn)為必要時(shí)，可以對申報(bào)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。 　　第五十三條　每個(gè)證券賬戶中某種證券持有量不得超過規(guī)定限額。 　　第五十四條　建設(shè)銀行對交易證券的每筆申報(bào)最大數(shù)量進(jìn)行限制。 　　第五十五條　建設(shè)銀行可以對證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，超過漲跌幅限制、與做市報(bào)價(jià)不符或未注明申報(bào)價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)，建設(shè)銀行按自動(dòng)撤銷處理。 　　第五十六條　投資人委托申報(bào)一般當(dāng)日有效，開放式基金除外。 　　第五十七條　建設(shè)銀行認(rèn)為必要時(shí)，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，可將委托申報(bào)有效日延長。 　　第五十八條　沒有成交的申報(bào)或申報(bào)未成交部分，可以一次性撤銷。 　　第五十九條　證券的買賣申報(bào)須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，起點(diǎn)為一個(gè)交易單位。其中，債券交易單位為“百元面額”，投資基金的交易單位為“份基金單位”。 　　第六十條　證券的報(bào)價(jià)單位為“每份（股）價(jià)格”或“每百元面額價(jià)格”。證券交易的最小價(jià)格變動(dòng)單位為人民幣０．０１元。 　　第六十一條　建設(shè)銀行可根據(jù)市場需要對各類證券每筆買賣申報(bào)數(shù)量和申報(bào)價(jià)格的最小可變動(dòng)單位進(jìn)行限制和調(diào)整。 　　第六十二條　交易的掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌 　　（一）證券在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行交易，運(yùn)行中心對其實(shí)施掛牌。 　　（二）證券交易期屆滿，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定某交易證券不再具備交易資格的，運(yùn)行中心將對其實(shí)施摘牌，終止其交易。 　　（三）建設(shè)銀行可根據(jù)實(shí)際情況或有關(guān)部門的要求，決定某只證券的停牌與復(fù)牌。證券發(fā)行機(jī)構(gòu)也可以向建設(shè)銀行申請停牌與復(fù)牌。 　　（四）某一證券在交易日有重大信息披露（包括：年報(bào)、中報(bào)、股東大會(huì)召開、權(quán)益分配方案公布、公布臨時(shí)報(bào)告等），應(yīng)當(dāng)向建設(shè)銀行申請停牌，建設(shè)銀行可以根據(jù)具體情況決定停牌與復(fù)牌時(shí)間。 　　（五）涉嫌違反有關(guān)法律法規(guī)、管理?xiàng)l例或本業(yè)務(wù)規(guī)則，情節(jié)嚴(yán)重的，在被有關(guān)部門調(diào)查期間，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，建設(shè)銀行對該只證券實(shí)行停牌。 第四節(jié)　記賬式債券做市交易 　　第六十三條　記賬式債券（以下簡稱債券）是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在商業(yè)銀行柜臺發(fā)售和交易的，以記賬方式登記債權(quán)的政府債券、政策性銀行金融債券、商業(yè)銀行金融債券等。 　　第六十四條　經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)行的債券可在建設(shè)銀行開辦債券代理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易。 　　第六十五條　建設(shè)銀行按照市場供求情況等因素確定債券柜臺交易買賣雙邊報(bào)價(jià)，價(jià)差幅度嚴(yán)格按照有關(guān)部門的規(guī)定制定。 　　第六十六條　記賬式債券交易實(shí)行凈價(jià)交易報(bào)價(jià)。即買賣債券時(shí)，以不含有自然增長的票面利息的價(jià)格報(bào)價(jià)，按全價(jià)進(jìn)行清算交收，應(yīng)計(jì)利息根據(jù)票面利率按天計(jì)算。 　　第六十七條　建設(shè)銀行證券運(yùn)行中心于每個(gè)營業(yè)日開市以前將當(dāng)日債券買賣報(bào)價(jià)及到期收益率傳送至各證券運(yùn)行分中心，由各運(yùn)行分中心傳送至各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)開始前同時(shí)對外公布報(bào)價(jià)。日間，建設(shè)銀行可根據(jù)有關(guān)規(guī)定視市場行情及自營賬戶情況變更報(bào)價(jià)。 　　第六十八條　投資人必須按建設(shè)銀行給出的買賣價(jià)格委托和成交，與報(bào)價(jià)不同的委托為無效委托，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)不受理。 　　第六十九條　建設(shè)銀行受理投資人委托后，遵循“時(shí)間優(yōu)先”的原則，按委托申報(bào)時(shí)間決定成交順序。 　　第七十條　投資人買賣某只債券面額在規(guī)定面額以上的，可采取協(xié)議交易方式。 　　第七十一條　投資人在建設(shè)銀行進(jìn)行債券柜臺交易應(yīng)交納的印花稅、手續(xù)費(fèi)、過戶費(fèi)、所得稅等執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定。 　　第七十二條　建設(shè)銀行對投資人債券單筆買賣額度和投資人每個(gè)債券賬戶中某種債券持有量規(guī)定上限。 　　第七十三條　建設(shè)銀行以做市方式交易的證券，設(shè)置總行自營（做市）賬戶每種證券持有量限額；如果出現(xiàn)某種債券臨時(shí)不足，建設(shè)銀行可暫停該券賣出交易，但應(yīng)在人民銀行備案，并在第二個(gè)工作日補(bǔ)充債券，盡快恢復(fù)賣出交易。 　　第七十四條　建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)主機(jī)每個(gè)營業(yè)日閉市時(shí)，終止接受委托。 　　第七十五條　債券交易的結(jié)算 　　采取實(shí)時(shí)逐筆全額交收的銀貨對付方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收。交易過戶登記根據(jù)成交數(shù)據(jù)同時(shí)完成。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資人提供交易過戶的書面憑證。當(dāng)日交易結(jié)束后，建設(shè)銀行按照規(guī)定向中央結(jié)算公司發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)及結(jié)算指令。 　　第七十六條　債券停止交易 　　依據(jù)債券注冊登記機(jī)構(gòu)對債券到期前終止交易日期的規(guī)定，建設(shè)銀行終止該債券交易。 第五節(jié)　開放式基金的認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換 　　第七十七條　開放式基金認(rèn)購 　　（一）建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)可按份額或金額原則辦理開放式基金的認(rèn)購。 　　（二）開放式基金的認(rèn)購可收取認(rèn)購費(fèi)，認(rèn)購費(fèi)按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　　（三）基金單位可以選擇采用整數(shù)位或小數(shù)位的方式進(jìn)行登記。采用小數(shù)位登記的，保留小數(shù)點(diǎn)后至少兩位基金份額；采用整數(shù)位登記的，多余的申購資金按基金契約的規(guī)定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產(chǎn)。 　　（四）若建設(shè)銀行代理基金的注冊登記，投資人認(rèn)購確認(rèn)由建設(shè)銀行辦理。在由其他機(jī)構(gòu)作為基金的注冊登記機(jī)構(gòu)，建設(shè)銀行僅作為銷售代理時(shí)，建設(shè)銀行日終將全天認(rèn)購委托數(shù)據(jù)發(fā)送至基金注冊登記機(jī)構(gòu)，由其將確認(rèn)為有效的認(rèn)購數(shù)據(jù)在規(guī)定日期內(nèi)發(fā)送至建設(shè)銀行，建設(shè)銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（五）投資人可按招募說明書規(guī)定的時(shí)間，到網(wǎng)點(diǎn)（機(jī)構(gòu)投資者須到委托交易網(wǎng)點(diǎn)）索取認(rèn)購確認(rèn)書或通過逐步開通的電話查詢系統(tǒng)查詢認(rèn)購確認(rèn)情況。 　　第七十八條　開放式基金的申購 　　（一）建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)按“未知價(jià)格”原則和“金額申購”原則辦理基金的申購，申購價(jià)格以開放日當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值加按一定比例收取的申購費(fèi)計(jì)算。 　　（二）基金單位定價(jià)時(shí)間為交易所收市時(shí)間。交易所收市前接受的申購委托，以開放日當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)執(zhí)行；交易所收市后接受的申購委托，以下一開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)執(zhí)行。 　　（三）基金單位選擇采用整數(shù)位或小數(shù)位的方式進(jìn)行登記。采用小數(shù)位登記的，保留小數(shù)點(diǎn)后至少兩位基金份額；采用整數(shù)位登記的，多余的申購資金按基金契約的規(guī)定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產(chǎn)。 　　（四）日終系統(tǒng)對全天的有效申購贖回委托進(jìn)行匯總軋差，若未發(fā)生超額申購，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時(shí)間完成。 　　（五）在由其他機(jī)構(gòu)作為基金的注冊登記機(jī)構(gòu)，建設(shè)銀行僅作為銷售代理時(shí)，建設(shè)銀行日終將全天申購委托數(shù)據(jù)發(fā)送至基金注冊登記機(jī)構(gòu)，由其將確認(rèn)為有效的申購數(shù)據(jù)在規(guī)定日期內(nèi)發(fā)送至建設(shè)銀行，建設(shè)銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（六）投資人可按招募說明書規(guī)定的時(shí)間，到網(wǎng)點(diǎn)（機(jī)構(gòu)投資者須到委托交易網(wǎng)點(diǎn)）索取申購確認(rèn)書或通過逐步開通的電話查詢系統(tǒng)查詢申購確認(rèn)情況。 　　（七）超額申購：Ｔ日當(dāng)天的基金凈申購單位（總申購份數(shù)減總贖回份數(shù)）達(dá)到或超過Ｔ－１日基金份數(shù)的一定比例時(shí)，或Ｔ日當(dāng)天的基金凈申購單位加Ｔ－１日基金份數(shù)超過基金預(yù)定規(guī)模時(shí)，即可以認(rèn)定為超額申購，基金出現(xiàn)超額申購可不再接受申購申請，并須在招募說明書中說明。 　　（八）基金管理人認(rèn)為自身的管理能力已達(dá)到極限，繼續(xù)接受申購可能對已有的投資人利益產(chǎn)生損害，可以停止接受申購申請，須在招募說明書中說明。在此情形下基金管理人須按規(guī)定日期提前公告說明。 　　（九）申購費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)基金契約和招募說明書有關(guān)規(guī)定辦理，但最高不得超過基金申購金額的５％。 　　（十）申購的有效性由注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確認(rèn)。 　　（十一）根據(jù)基金契約和招募說明書的有關(guān)規(guī)定，開放式基金成立初期，可在一定期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回。 　　（十二）若建設(shè)銀行代理基金的注冊登記，證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)對基金單位和資金采取日終凈額交收的模式，開放日日終（或Ｔ＋Ｎ日）對全天的有效申購進(jìn)行集中清算，并根據(jù)是否出現(xiàn)超額申購采取不同的處理方法： 　　１．未發(fā)生超額申購，所有有效申購委托全部成交，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時(shí)間完成。 　　２．出現(xiàn)超額申購時(shí)，對Ｔ日的有效申購按時(shí)間優(yōu)先的原則確定是否成效，未能成交的為無效申請。 　　（十三）建設(shè)銀行僅為代銷時(shí)，運(yùn)行中心將數(shù)據(jù)傳至注冊登記機(jī)構(gòu)處日終處理；基金注冊登記過戶機(jī)構(gòu)須在規(guī)定日期內(nèi)對申購的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 　　第七十九條　開放式基金的贖回 　　（一）本系統(tǒng)按“未知價(jià)格”原則和“份額贖回”原則辦理基金的贖回，贖回價(jià)格以開放日當(dāng)天基金單位資產(chǎn)凈值減按一定比例收取的贖回費(fèi)計(jì)算。 　　（二）基金單位定價(jià)時(shí)間為交易所收市時(shí)間。交易所收市前接受的贖回委托，以開放日當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)執(zhí)行；交易所收市后接受的贖回委托，以下一開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)執(zhí)行。 　　（三）日終系統(tǒng)對全天的有效申購和贖回委托進(jìn)行匯總軋差，若未發(fā)生巨額贖回，基金單位和資金結(jié)算在基金契約規(guī)定的時(shí)間完成。 　　（四）在由其他機(jī)構(gòu)作為基金的注冊登記機(jī)構(gòu)，建設(shè)銀行僅作為銷售代理時(shí)，建設(shè)銀行日終將全天贖回委托數(shù)據(jù)發(fā)送至注冊登記機(jī)構(gòu)，注冊登記機(jī)構(gòu)須在規(guī)定日期內(nèi)將確認(rèn)為有效的贖回?cái)?shù)據(jù)發(fā)送至建設(shè)銀行，建設(shè)銀行據(jù)此辦理基金單位和資金的結(jié)算。 　　（五）贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)基金契約和招募說明書的規(guī)定，最高不得超過基金贖回金額的３％。 　　（六）投資人可以采取指定筆數(shù)贖回方式，即投資人可以選擇贖回某一特定筆數(shù)申購的基金。 　　（七）巨額贖回：Ｔ日當(dāng)天的基金凈贖回單位（贖回單位減申購單位）達(dá)到Ｔ或超過Ｔ－１日基金單位總額的一定比例時(shí)，即可以認(rèn)定為巨額贖回。開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金契約及招募說明書載明的規(guī)定暫停接受贖回申請，已接受的贖回申請可延期支付，但不得超過規(guī)定日期，并在指定媒體上公告。 　　（八）投資人提交贖回申請時(shí)可選擇發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方式：對未成交部分撤單或延遲至下一開放日辦理。 　　（九）投資人可在招募說明書規(guī)定的時(shí)間到網(wǎng)點(diǎn)（機(jī)構(gòu)投資者須到交易委托網(wǎng)點(diǎn)）索取贖回確認(rèn)書或通過逐步開通的電話等查詢系統(tǒng)查詢贖回確認(rèn)情況。 　　（十）贖回的有效性由登記過戶機(jī)構(gòu)確認(rèn)。 　　第八十條　預(yù)約贖回 　　比照贖回處理，按照基金契約及招募說明書載明的規(guī)定辦理。 　　第八十一條　開放式基金的轉(zhuǎn)換 　　（一）基金的轉(zhuǎn)換，指基金單位持有人根據(jù)基金契約及招募說明書等有關(guān)法律文件的約定，將所持有的基金份額部分或全部轉(zhuǎn)換為該基金管理人管理的另外一只基金的基金份額。 　　（二）基金管理人須在招募說明書中對基金轉(zhuǎn)換的條件和方式予以載明。 　　（三）基金開放日營業(yè)終了，證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)按當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額：轉(zhuǎn)入基金份額=（申請轉(zhuǎn)換份額×轉(zhuǎn)出基金單位資產(chǎn)凈值－轉(zhuǎn)換費(fèi)）／轉(zhuǎn)入基金單位資產(chǎn)凈值。系統(tǒng)增加投資人基金賬戶轉(zhuǎn)入基金單位同時(shí)減少轉(zhuǎn)出基金單位，并收取基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。 　　（四）基金注冊登記機(jī)構(gòu)為其他機(jī)構(gòu)時(shí)，建設(shè)銀行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將基金轉(zhuǎn)換申請數(shù)據(jù)發(fā)送該機(jī)構(gòu)并由其確認(rèn)。 第六節(jié)　開放式基金的暫停交易、恢復(fù)交易和終止交易 　　第八十二條　基金交易期間出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，建設(shè)銀行將根據(jù)有關(guān)規(guī)定報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)后暫停其交易： 　　（一）基金發(fā)生重大變更而不符合交易條件； 　　（二）違反國家法律、法規(guī)，有關(guān)部門決定暫停其交易； 　　（三）嚴(yán)重違反本業(yè)務(wù)規(guī)則； 　　（四）有關(guān)部門認(rèn)為須暫停交易的其他情況。 　　第八十三條　基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)部門作出的暫停交易決定，在指定報(bào)紙上刊登暫停交易公告。自公告當(dāng)日起，建設(shè)銀行停止該基金交易。 　　第八十四條　被暫停交易的基金重新具備交易條件后，可以向建設(shè)銀行提出恢復(fù)交易的申請。建設(shè)銀行自收到申請后三個(gè)工作日內(nèi)提出意見，報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)后恢復(fù)該基金的交易。 　　第八十五條　有下列情形之一的，基金應(yīng)當(dāng)終止交易： 　　（一）在暫停交易期間內(nèi)未能消除被暫停交易的原因； 　　（二）基金經(jīng)批準(zhǔn)提前清盤的； 　　（三）因重大違法、違規(guī)行為，被有關(guān)部門責(zé)令終止交易的； 　　（四）其他必須終止交易的原因。 第七章　證券權(quán)益分配及債券兌付 　　第八十六條　證券權(quán)益分配包括派息、分紅、紅利再投資等。 　　第八十七條　建設(shè)銀行提前發(fā)布證券權(quán)益分配及債券兌付信息。 　　第八十八條　債券到期前截止過戶日由債券注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定。截止過戶日為債券兌付時(shí)最終的權(quán)益登記日，該日的權(quán)益登記為債券到期兌付的依據(jù)。 　　第八十九條　附息債券的權(quán)益登記日由債券注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定。權(quán)益登記日登記的債權(quán)為債券派息的依據(jù)。派息日即為除息日。 　　第九十條　債券權(quán)益登記日當(dāng)天不辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，權(quán)益登記日之后該債券暫停交易的時(shí)間由債券注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定。 　　第九十一條　債券兌付、派息資金由建設(shè)銀行直接記入投資人證券資金賬戶。 　　第九十二條　基金紅利分配和基金清盤可比照債券的派息和兌付程序辦理，投資人可選擇對基金紅利進(jìn)行再投資。 　　第九十三條　證券權(quán)益分配有關(guān)稅費(fèi)按國家有關(guān)規(guī)定辦理。 第八章　資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù) 　　第九十四條　投資人與建設(shè)銀行約定轉(zhuǎn)賬方式后，可在轉(zhuǎn)賬簽約賬戶和證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)資金賬戶之間辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 　　第九十五條　資金轉(zhuǎn)入指將投資人的資金由轉(zhuǎn)賬簽約賬戶轉(zhuǎn)入到證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)對應(yīng)的資金賬戶；資金轉(zhuǎn)出指將投資人的資金由證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)資金賬戶轉(zhuǎn)出到轉(zhuǎn)賬簽約賬戶。 　　第九十六條　對轉(zhuǎn)賬資金實(shí)行額度管理。 　　第九十七條　證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)收市后是否停止受理資金轉(zhuǎn)賬及停止時(shí)間，由建設(shè)銀行規(guī)定。 第九章　結(jié)算與清算 　　第九十八條　證券交易（開放式基金除外）的結(jié)算可以采取實(shí)時(shí)逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的、無條件的最終交收。交易過戶登記根據(jù)成交數(shù)據(jù)同時(shí)完成。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向投資人提供交易過戶的書面憑證。開放式基金的交易結(jié)算依據(jù)開放式基金招募說明書和基金契約等有關(guān)規(guī)定處理。 　　第九十九條　分紅派息、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的資金清算可以采取實(shí)時(shí)清算或日終凈額清算方式。 第十章　非交易業(yè)務(wù) 　　第一百條　非交易業(yè)務(wù)包括對投資人證券賬戶和證券資金賬戶的司法查詢、司法凍結(jié)、司法扣劃、非交易過戶、遷入遷出、轉(zhuǎn)托管和質(zhì)押登記等。 　　第一百零一條　公檢法等機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃投資人證券和資金，需提供縣級以上部門的正式公函，并提供投資人的有關(guān)資料。 　　第一百零二條　證券權(quán)益的非交易過戶指符合法律規(guī)定的因繼承、贈(zèng)與、財(cái)產(chǎn)分割或法院判決等原因而發(fā)生的證券所有權(quán)變更。 　　第一百零三條　縣級及縣級以上行指定的網(wǎng)點(diǎn)辦理司法部門對投資人證券和資金的司法查詢、司法凍結(jié)和司法扣劃。 　　（一）司法部門查詢、凍結(jié)、扣劃及非交易過戶，統(tǒng)一由縣級以上行指定的網(wǎng)點(diǎn)辦理。 　　（二）司法凍結(jié)按法律規(guī)定辦理。 　　（三）資金扣劃憑人民法院等法律規(guī)定的有權(quán)執(zhí)行機(jī)關(guān)出具的“協(xié)助扣劃存款通知書”及法律文書副本辦理。 　　（四）非交易過戶手續(xù)須由出讓人和受讓人雙方憑法院、公證處等機(jī)關(guān)出具的文書辦理，且只能轉(zhuǎn)入受讓人證券賬戶。 　　第一百零四條　遷入遷出指投資人在建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)部不同的一級分行之間變更交易委托渠道。 　　第一百零五條　債券的轉(zhuǎn)托管是指投資人將其在建設(shè)銀行開立的中央結(jié)算公司債券二級托管賬戶在不同托管機(jī)構(gòu)（包括其他二級托管銀行和中央結(jié)算公司一、二級賬戶）之間辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。基金轉(zhuǎn)托管是指基金持有人將其同一基金托管賬戶在不同銷售機(jī)構(gòu)之間辦理基金單位的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出手續(xù)。 　　第一百零六條　質(zhì)押登記 　　在國家有關(guān)法規(guī)允許范圍內(nèi)，投資人在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記托管的證券可申請辦理質(zhì)押登記。借款人通過證券質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》等法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，質(zhì)押物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)押物一起質(zhì)押。質(zhì)押物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購買并隨質(zhì)押物一起質(zhì)押。出質(zhì)人不購買而出現(xiàn)價(jià)值缺口的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)足。 　　建設(shè)銀行可以對質(zhì)押證券進(jìn)行質(zhì)押登記，凍結(jié)出質(zhì)人證券賬戶中用于質(zhì)押的證券。 第十一章　信息披露 　　第一百零七條　國債的派息、兌付等信息發(fā)布按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。 　　第一百零八條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）須指定專人為信息披露人。信息披露人須具備主管部門認(rèn)定的任職資格，并報(bào)建設(shè)銀行備案。 　　第一百零九條　建設(shè)銀行只接受信息披露人代表基金管理人（或其他證券發(fā)行人）辦理的信息披露事務(wù)。變更信息披露人，須提前報(bào)告建設(shè)銀行。 　　第一百一十條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）在信息公開披露前須將公告文稿報(bào)送建設(shè)銀行，文稿為中文打印件并有簽字蓋章。文稿上寫明擬公告的日期及報(bào)紙。經(jīng)建設(shè)銀行同意披露后，需自行聯(lián)系公告事宜。不能按預(yù)定日期公告的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告建設(shè)銀行。 　　第一百一十一條　建設(shè)銀行依據(jù)法律法規(guī)及規(guī)定對信息披露人提交的擬披露信息進(jìn)行形式審查，對其內(nèi)容不承擔(dān)責(zé)任。 　　第一百一十二條　信息披露人應(yīng)保證公開披露的信息內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假、嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。 　　第一百一十三條　公告若有任何錯(cuò)誤、遺漏或誤導(dǎo)的，須按建設(shè)銀行要求作出說明并作出更正、補(bǔ)充公告。 　　第一百一十四條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）須將信息披露文件在公告的同時(shí)備置于指定場所，供公眾查閱。 　　第一百一十五條　基金管理人（或其他證券發(fā)行人）應(yīng)當(dāng)至少選定一家信息披露的指定報(bào)紙；在選定或變更指定報(bào)紙后，在兩個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告建設(shè)銀行。 　　第一百一十六條　信息披露主要為定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。 　　（一）定期報(bào)告主要有年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告和公開說明書。 　　（二）開放式基金的臨時(shí)報(bào)告主要包括重大公告和常規(guī)公告： 　　１．重大公告包括（但不限于）以下項(xiàng)目： 　　（１）基金契約、招募說明書的修改； 　　（２）客戶業(yè)務(wù)規(guī)則的改變，須按規(guī)定提前公告； 　　（３）新增銷售代理人、停止原有銷售代理人的代理權(quán)、更換銷售代理人；有關(guān)注冊登記代理人的改變，須按規(guī)定提前公告； 　　（４）基金經(jīng)理的變動(dòng)，須按規(guī)定提前公告； 　　（５）因出現(xiàn)巨額贖回（即日贖回份額數(shù)超過基金總份額的１０％時(shí)）基金不能全額兌付，而需按比例兌付或延期支付贖回款時(shí)，應(yīng)在有關(guān)數(shù)據(jù)確定后立即公布具體的兌付方案； 　　（６）因基金達(dá)到事先設(shè)定的規(guī)模或其他事項(xiàng)實(shí)行暫停申購； 　　（７）因不可抗力或其他事項(xiàng)導(dǎo)致基金暫停贖回時(shí)； 　　（８）基金資產(chǎn)的估值方法發(fā)生變動(dòng)，并對基金財(cái)務(wù)影響較大時(shí)； 　　（９）基金單位計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)； 　　（１０）基金申購與贖回的渠道和方式發(fā)生重大變化時(shí)； 　　（１１）基金宣告成立后開始提前接受贖回申請，應(yīng)按規(guī)定提前公告； 　　（１２）基金在暫停贖回后重新開放，須按規(guī)定提前公告； 　　（１３）其他影響基金持有人權(quán)益或投資人對基金投資價(jià)值判斷的重要事項(xiàng)； 　　（１４）證券投資基金信息披露指引等規(guī)定的必須公告事項(xiàng)。 　　２．常規(guī)公告包括（但不限于）以下項(xiàng)目： 　　（１）單個(gè)賬戶持有基金的份額超過基金總份額的１０％時(shí)，需公告賬戶戶主名稱及持有比例；其后，此賬戶持有人的持有比例每增加５％都需公告； 　　（２）基金管理人如預(yù)計(jì)到可能暫停申購的情況應(yīng)提前預(yù)告； 　　（３）基金管理人如預(yù)計(jì)到可能出現(xiàn)大額贖回的情況應(yīng)提前預(yù)告； 　　（４）其他重大事項(xiàng)的提前預(yù)告。 　　（三）其他證券的臨時(shí)公告： 　　１．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)決議； 　　２．收購、出售資產(chǎn)； 　　３．關(guān)聯(lián)交易； 　　４．預(yù)期年度虧損； 　　５．發(fā)生重大訴訟、仲裁事項(xiàng)； 　　６．發(fā)生重大擔(dān)保事項(xiàng)； 　　７．主管部門要求披露的其他信息。 第十二章　風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第一百一十七條　系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制。建立數(shù)據(jù)備份制度、數(shù)據(jù)維護(hù)制度、安全保密制度。 　　第一百一十八條　操作風(fēng)險(xiǎn)控制。建立崗位制約制度、授權(quán)操作制度，實(shí)行業(yè)務(wù)人員持證上崗和備案制，制定嚴(yán)格的工作標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)程。 　　第一百一十九條　自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。遵循有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行操作，實(shí)時(shí)監(jiān)控交易過程，實(shí)行分賬經(jīng)營、分業(yè)管理，實(shí)行交易業(yè)務(wù)授權(quán)管理，實(shí)行自營額度管理。 　　第一百二十條　結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制。建立證券運(yùn)行中心、證券運(yùn)行分中心、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級對賬校驗(yàn)制度。 　　第一百二十一條　交易風(fēng)險(xiǎn)控制。證券運(yùn)行中心對交易的全過程實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控，各運(yùn)行分中心對轄區(qū)內(nèi)的全部交易實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控，設(shè)置自動(dòng)預(yù)警系統(tǒng)。 　　第一百二十二條　建立檢查督導(dǎo)機(jī)制、事后審核制度。 第十三章　費(fèi)用 　　第一百二十三條　投資人在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)，須按規(guī)定繳納一定數(shù)額的手續(xù)費(fèi)： 　　（１）辦理證券卡 　　（２）開立證券及資金賬戶 　　（３）增開證券類賬戶／登記其他市場賬戶 　　（４）證券卡、密碼等的掛失 　　（５）證券卡換卡 　　（６）變更轉(zhuǎn)賬簽約賬戶 　　（７）遷出 　　（８）轉(zhuǎn)托管 　　（９）非交易過戶 　　（１０）質(zhì)押登記 　　（１１）其他 　　第一百二十四條　投資人委托買賣證券，在向網(wǎng)點(diǎn)辦理委托時(shí)，按規(guī)定須繳納一定數(shù)額的委托費(fèi)。 　　第一百二十五條　投資人委托買賣證券成交后，對應(yīng)稅證券按規(guī)定須交納一定比率的印花稅（目前基金、債券免印花稅）。 　　第一百二十六條　投資人委托買賣證券成交后，按成交數(shù)額須繳納一定比例的過戶費(fèi)。 　　第一百二十七條　基金管理人在本系統(tǒng)募集交易基金，須據(jù)協(xié)議繳納代理銷售費(fèi)。 　　第一百二十八條　獲準(zhǔn)在證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)行及交易證券的發(fā)行人應(yīng)按規(guī)定交納相關(guān)費(fèi)用。 　　第一百二十九條　除交易印花稅須按國家規(guī)定繳納外，建設(shè)銀行可對上述各項(xiàng)收費(fèi)種類及標(biāo)準(zhǔn)報(bào)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后進(jìn)行調(diào)整。 第十四章　交易異常情況 　　第一百三十條　因突發(fā)性故障、不可抗力事件及人為的過失或故意行為等原因造成證券運(yùn)行中心市場部分或全部交易不能進(jìn)行時(shí)，屬市場交易異常情況。 　　第一百三十一條　突發(fā)性故障，指由于突發(fā)性的原因造成證券運(yùn)行中心電腦主機(jī)系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)或設(shè)備出現(xiàn)異常，如電腦網(wǎng)絡(luò)線路、行情傳輸線路發(fā)生故障等，從而導(dǎo)致某些證券或全部證券集中交易無法正常進(jìn)行的情形。 　　第一百三十二條　不可抗力事件，指諸如地震、海嘯、水災(zāi)、火災(zāi)、臺風(fēng)、天氣異常等自然災(zāi)害，流行性疾病；戰(zhàn)爭，政治事件，外部電力供應(yīng)中斷等，突發(fā)性的、人力無法抗拒的事件，從而導(dǎo)致某些證券或全部證券集中交易無法正常進(jìn)行的情形。 　　第一百三十三條　由于過失或故意行為，致使證券運(yùn)行中心電腦主機(jī)系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)遭到破壞，集中交易無法進(jìn)行；或者由此造成的系統(tǒng)功能發(fā)生紊亂或變化，使交易買賣委托指令不能正確執(zhí)行等情形。 　　第一百三十四條　當(dāng)出現(xiàn)以上三條所述情形之一，造成無法進(jìn)行交易的證券運(yùn)行分中心數(shù)量占已開通的證券運(yùn)行分中心總數(shù)達(dá)１０％以上，建設(shè)銀行認(rèn)定市場集中交易無法進(jìn)行。 　　第一百三十五條　凡出現(xiàn)上條所述情形之一，除了另有規(guī)定外，建設(shè)銀行證券運(yùn)行中心交易市場將進(jìn)行臨時(shí)停市，并及時(shí)報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理部門，向市場公告。 　　第一百三十六條　異常情況排除后，證券運(yùn)行中心市場即恢復(fù)交易。開市時(shí)間將根據(jù)規(guī)定另行調(diào)整。 　　第一百三十七條　除建設(shè)銀行認(rèn)定的特別情況之外，上述異常情況發(fā)生前電腦主機(jī)已經(jīng)確認(rèn)的委托和成交均為有效。 　　第一百三十八條　對于違反本規(guī)則的成交結(jié)果，建設(shè)銀行為維護(hù)市場交易正常運(yùn)行，并經(jīng)證監(jiān)會(huì)同意，可對該筆成交不進(jìn)行確認(rèn)。 　　第一百三十九條　對不可抗因素造成的損失，建設(shè)銀行不承擔(dān)任何連帶責(zé)任。 第十五章　罰則 　　第一百四十條　參與證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易的各方主體須保證向建設(shè)銀行所提供文件材料的真實(shí)性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，違反本規(guī)定，建設(shè)銀行有權(quán)視情節(jié)嚴(yán)重，暫停或取消其交易資格，并上報(bào)有關(guān)證券主管部門。 　　第一百四十一條　基金管理人及其他證券發(fā)行人違反本業(yè)務(wù)規(guī)則信息披露的有關(guān)規(guī)定，建設(shè)銀行可責(zé)令其改正，并視其情節(jié)輕重，單處或并處： 　　（一）警告 　　（二）通報(bào)批評 　　（三）罰款 　　（四）暫停或取消發(fā)行資格 　　（五）暫停或取消交易資格 　　第一百四十二條　各機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員有下列行為之一者，報(bào)告有關(guān)主管部門，由有權(quán)部門給予行政處罰；情節(jié)嚴(yán)重者，已經(jīng)觸犯國家有關(guān)法律法規(guī)的，將移送司法機(jī)關(guān)處理： 　　（一）違背投資人的委托買賣證券； 　　（二）未經(jīng)投資人委托擅自買賣、挪用、出借投資人賬戶上的證券； 　　（三）未經(jīng)投資人委托擅自將投資人的證券用于質(zhì)押； 　　（四）挪用投資人賬戶上的資金； 　　（五）故意提供虛假資料，傳播虛假信息，誘騙投資人買賣證券； 　　（六）偽造、變造或銷毀交易記錄； 　　（七）泄露證券內(nèi)幕信息； 　　（八）違規(guī)泄露投資人資料。 　　第一百四十三條　對于違反本業(yè)務(wù)規(guī)則的其他行為，建設(shè)銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定及程序處理。 第十六章　附則 　　第一百四十四條　本規(guī)則隨國家有關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度的調(diào)整而修訂。 　　第一百四十五條　本規(guī)則解釋權(quán)屬中國建設(shè)銀行。 　　第一百四十六條　本規(guī)則自發(fā)布之日起實(shí)行。