（2001年12月11日　建總發[2001]166號） 第一章　總則 　　第一條　為規范中國建設銀行證券業務系統業務的動作，保護投資人的合法權益，根據《商業銀行法》、《證券法》、《商業銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》、《債券柜臺交易結算業務規則》、《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》、《開放式基金交易規則》等法律法規和中國建設銀行有關規章制度的規定制定本規則。 　　第二條　本規則所指的證券業務系統是指由中國建設銀行設立的，集中辦理證券的發售、注冊登記、存管、交易、結算、資金轉賬等業務的綜合業務系統。 　　第三條　證券業務系統的業務活動遵循公開、公平、公正、效率的原則。 　　第四條　本規則適用于證券業務系統的各方參與主體，包括發行人、代理募集發行人、投資人、注冊登記機構、做市商等。投資人包括個人投資者和機構投資者。 　　第五條　中國建設銀行證券運行中心是證券業務系統的經營管理部門。 　　第六條　證券運行分中心是證券運行中心在建設銀行各一級分行設立的經營管理分支機構。 　　第七條　經批準開辦證券代理業務的建設銀行所屬營業網點可以接受投資人委托，辦理證券業務系統相關業務。 第二章　證券業務系統的監管 　　第八條　為維護證券業務系統的運行秩序，保證各項業務開展的合法合規，建設銀行依據有關規定對證券業務系統的各項業務活動實施監管。 　　第九條　監管分為事前監管、事中監管和事后監管。 　　第十條　事前監管主要有： 　?。ㄒ唬Πl行人申請在證券業務系統進行證券募集發行、交易的資格及條件等的審核。 　?。ǘυ谧C券業務系統進行證券募集發行、上市交易有關信息披露的時間、內容進行監管，督促信息披露人按有關規定及時、真實、準確、完整地披露信息。 　?。ㄈν顿Y人投資資格的審查，投資人不具備投資資格，不予辦理開戶及交易委托手續。 　　第十一條　事中監管主要是對證券交易的全過程進行實時監控。設置交易行情自動預警系統，發現異常情況，按有關法律法規及時報有關部門處理。 　　第十二條　事后監管主要是對證券交易完成后生成的有關數據等信息進行分析，發現在實時監控中未能發現的問題，按有關法律法規及時報有關部門處理。 第三章　投資人賬戶開立及管理 　　第十三條　投資人申請在證券業務系統進行證券交易，建設銀行首先為其辦理龍卡證券卡并為投資人開立建行證券賬戶。建設銀行還可為投資人開立建行基金賬戶、中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱“中央結算公司”）債券二級托管賬戶、代理其他注冊登記機構開立的基金賬戶等證券類賬戶。 　　第十四條　證券類賬戶是建設銀行為投資人以實名設立的。用于準確記載投資人所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的賬戶。 　　第十五條　在證券業務系統內，每個投資人只可開立惟一的建設銀行證券賬戶、建設銀行基金賬戶和中央結算公司債券賬戶以及針對其他的同一登記注冊機構的惟一證券賬戶，僅限投資人本人使用。 　　第十六條　證券業務系統規定投資人開立賬戶的最低開戶金額。投資人在開立證券賬戶的同時，系統自動為該投資人開立記錄資金變動情況的證券資金賬戶，并建立二者的一一對應關系。投資人在開立賬戶后，即已委托建設銀行為其管理證券資料，辦理證券委托交易、結算等業務。 　　第十七條　投資人向建設銀行營業網點申請開立證券賬戶，須提供有效證明文件。個人投資者須提供本人法定身份證件及復印件；機構投資者須提供有效法人證明文件（法人營業執照或注冊登記證書復印件、組織機構代碼證、法定代表人或董事會證明書、授權委托書等）和被授權人法定身份證件及復印件。 　　第十八條　個人投資者姓名、身份證件名稱及號碼等發生變化時，須及時向開戶網點所在運行分中心轄內的網點申辦資料變更；機構投資者的法定代表人、機構證件及號碼、被授權人等發生變化時，須及時向開戶網點申辦資料變更。 　　第十九條　在開立證券賬戶時，投資人須與建設銀行約定，申請證券資金賬戶和在同一運行分中心轄內網點開立的活期存款賬戶之間的轉賬。轉賬分為單向自動轉賬和人工轉賬兩種方式。約定后，如發生轉賬簽約賬戶遺失等情況，投資者可申請辦理變更轉賬簽約賬戶。 　　第二十條　證券業務系統的交易工具為專用磁條式磁卡，稱龍卡證券卡，投資人開戶后憑證券卡可在同一運行分中心轄內開辦證券委托業務的營業網點以及逐步開通的電話銀行、網上銀行等辦理證券認購、交易等相關業務。 　　第二十一條　投資人證券卡掛失，視同其在證券業務系統的全部證券賬戶和證券資金賬戶掛失，該證券卡下的所有證券和資金均被凍結；掛失后更換交易工具。投資人的證券卡號將被變更，資金賬號、建行證券賬號、建行基金賬號、中央結算公司債券二級托管賬號均不變，其他注冊登記機構證券賬號按相關規定辦理。 　　第二十二條　投資人申請銷戶，其全部證券賬戶內應無余額、無權益、無掛失、無凍結，無未完成的交易委托等，否則不予辦理。建行證券賬戶和證券資金賬戶不得單獨銷戶。 　　第二十三條　投資人根據需要可以在建設銀行系統內不同運行分中心之間辦理委托渠道的變更。辦理委托渠道變更時，投資人須到指定網點辦理交易委托遷出、遷入手續。 第四章　注冊登記 　　第二十四條　建設銀行對在證券業務系統進行交易并辦理登記過戶的證券實行集中登記和托管，對在中央結算公司等其他證券注冊登記機構集中注冊登記的證券可以辦理二級托管。 　　第二十五條　證券發行人申請在證券業務系統發行證券，可向建設銀行提出登記申請，并提供辦理證券權益登記所需的有關文件。 　　第二十六條　建設銀行依據有關文件對證券發行人的資格進行審核。經審核同意后，建設銀行與之簽訂注冊登記協議，明確雙方的權利、義務關系，并以此作為證券注冊登記的依據。 　　第二十七條　建設銀行證券業務系統可代理開放式基金的注冊登記業務，基金管理人須在基金募集前向建設銀行提出申請，并提供辦理證券注冊登記所需的有關文件。經審核同意后，建設銀行與之簽訂代理注冊登記協議，明確雙方的權利、義務關系，并以此作為基金注冊登記的依據。 　　第二十八條　證券首次發行結束后，權益登記可由證券業務系統自動完成，按個人和機構生成證券持有人名冊。證券權益登記結束后即可以辦理存管。 　　第二十九條　對證券送配權益的登記由建設銀行根據發行人送配公告的要求，在權益登記日辦理送配權益的登記。 第五章　證券發行 　　 第一節　發行的申請和審核 　　第三十條　建設銀行辦理記賬式政府債券、政策性銀行或商業銀行債券的發售，依據主管部門有關債券發行文件及承銷協議辦理；建設銀行總行自行發行債券，依據有關部門的核準文件及建設銀行總行有關發行文件辦理，豁免發行申請、審核等事項。 　　第三十一條　基金管理人申請在證券業務系統募集開放式基金，需符合有關部門規定的條件，并向建設銀行提交下列文件材料： 　?。ㄒ唬┠技暾垐蟾?； 　　（二）發起人名單及協議； 　　（三）基金契約和托管協議； 　?。ㄋ模┱心颊f明書； 　　（五）募集方案； 　?。┳C券公司、信托投資公司作為發起人的，須提交經法定驗證機構審計的發起人最近三年的財務報告； 　　（七）開放式基金實施方案及相關文件； 　?。ò耍?a href='http://www.bjxgfjob.com/lyushishiwusuo/5.html' target='_blank' data-horse>律師事務所出具的法律意見書； 　　（九）建設銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十二條　其他證券發行人申請在證券業務系統募集發行證券，需符合國家有關部門規定的條件，并向建設銀行提交下列文件材料： 　?。ㄒ唬┯嘘P部門發行核準文件； 　?。ǘ┌l行證券的申請報告； 　?。ㄈ┥暾堊C券發行的決議； 　?。ㄋ模┕菊鲁蹋? 　?。ㄎ澹┵Y金運用的可行性及風險分析報告； 　?。┱心颊f明書（債券須提供債券發行章程、擔保函和評級報告）； 　?。ㄆ撸┳C券發行方案； 　?。ò耍┌l行人及擔保人的《企業法人營業執照》； 　?。ň牛┥暾埌l行債券還需提交經法定驗證機構審計的發行人及擔保人最近三年的財務報告； 　?。ㄊ┞蓭熓聞账鼍叩姆梢庖姇?； 　?。ㄊ唬└髦薪闄C構的證券從業資格證書； 　　（十二）建設銀行要求提交的其他文件材料。 　　第三十三條　發行審核和報批。建設銀行對上述文件材料初審通過后，與發行人簽訂代理發行協議，并與其共同起草有關發行申報材料，報送有關主管部門核準。 　　第三十四條　有關主管部門核準證券公開發行后，發行人須在公開發行前公布招募說明書、基金契約和發行公告等重要文件。 第二節　證券發行 　　第三十五條　記賬式債券按百元面值的整數倍發行；開放式基金按一定份額或金額的整數倍募集。 　　第三十六條　證券發行可采取“敞開發售，售完為止”、“定價發行”、“比例配售”、“競價發行”等發行方式。 　　第三十七條　開放式基金的募集可設定預期的基金規模，在達到預定的基金規模后，可不再接受認購申請?；鸸芾砣隧毎匆幎ㄈ掌谔崆鞍l布不再接受認購的公告。 　　第三十八條　單個投資人累計認購的基金份額，不得超過基金招募說明書等有關法律文件設置的單個賬戶比例限制。 　　第三十九條　基金的認購價格為擬發行基金的基金單位面值加計一定的認購費用。 　　第四十條　基金設立募集期限不得超過３個月。設立募集期限自招募說明書公告之日起計算。 　　第四十一條　基金設立募集期限內，基金凈銷售額超過２億元人民幣且基金認購戶數超過１００人，基金方可成立；不符合上述條件，該基金不得成立?；鸸芾砣藨敵袚技M用，已募集的資金并加計銀行活期存款利息，自募集期滿之日起３０天內退還基金認購人。 　　第四十二條　證券發行的結算 　　可以采取實時逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收；開放式基金的結算時間按有關協議的規定辦理。募集資金在規定時間內劃至發行人指定賬戶。 第六章　證券交易 第一節　交易市場 　　第四十三條　交易場所 　?。ㄒ唬┙灰讏鏊勺C券業務系統電腦主機系統、證券運行分中心、開辦證券代理業務的營業網點（系統終端）及相關的通信系統組成。 　?。ǘ┙灰字噶钜詿o形報盤方式進入證券業務系統電腦交易主機。交易指令經由證券運行分中心校驗通過后，通過通信網絡自動輸送至證券運行中心電腦主機系統。 　?。ㄈ┳C券運行中心通過電腦主機接受證券買賣申報指令，成交后將成交結果經由證券運行分中心發送給網點。 　　第四十四條　交易證券 　　交易證券包括記賬式債券、投資基金、經批準的其他有價證券。 　　第四十五條　交易時間 　　（一）交易日為每周一至周五，具體交易時間由建設銀行發布。 　　（二）遇國家法定節假日及證券運行中心公告的休市日，證券業務系統休市。 　?。ㄈ┙ㄔO銀行認為必要時，經有關部門批準，可以變更市場交易時間。 　?。ㄋ模┙灰讜r間內因故停市，交易時間不作順延。 　　第四十六條　交易信息 　?。ㄒ唬┳C券運行中心可以每日及時公布證券交易即時行情、證券公開信息、停復牌通知、成交回報等證券市場信息；做市證券品種買賣報價、債券到期收益率、開放式基金前一開放日單位資產凈值及申購贖回價格、申購贖回總量等。 　?。ǘ┟咳帐袌鲎C券交易即時行情可以通過電子通信系統傳輸至各運行分中心，在營業網點公布。 　　（三）經有關部門核準，建設銀行可根據市場需要，調整證券行情發布的方法和內容。 　　（四）證券運行中心通過電子通信系統將成交回報傳送至各運行分中心及網點。 　　（五）證券運行中心編制反映市場成交情況的各類統計報表，并可以及時向社會公布。 　?。┙ㄔO銀行對證券業務系統交易市場信息享有專有權，未經許可，任何機構和個人不得擅自使用和傳播。 　　第四十七條　交易主體 　　（一）建設銀行一級分行經批準后可在證券業務系統從事證券代理買賣業務或自營買賣業務。 　?。ǘ┏煞ㄒ幜碛幸幎ㄍ?，投資人均可參與證券業務系統證券交易，但只能委托建設銀行代理買賣證券。 　?。ㄈ└鶕煞ㄒ幰幎ǎㄔO銀行可對不同投資人的證券交易范圍進行限制。 第二節　交易委托 　　第四十八條　建設銀行代理投資人買賣證券，須與投資人說明以下事項： 　?。ㄒ唬┕餐袷貒矣嘘P法律法規和本規則及其他有關業務規則的承諾； 　?。ǘ┙ㄔO銀行應向投資人提示證券買賣的各類風險； 　?。ㄈ┙ㄔO銀行代理業務范圍和權限； 　　（四）指定交易渠道的有關事項； 　?。ㄎ澹┩顿Y人開戶所需證件及其有效性的確認方式和程序； 　　（六）委托、交割的方式、時間、內容和要求； 　　（七）投資人保證金及證券管理的有關事項； 　?。ò耍┙灰踪M用及其他收費說明； 　?。ň牛┙ㄔO銀行對投資人委托事項的保密責任； 　?。ㄊ┩顿Y人應履行的交收責任； 　?。ㄊ唬┻`約責任及免責條款； 　?。ㄊ幾h解決辦法； 　　（十三）其他需要予以說明的事項。 　　第四十九條　交易委托 　?。ㄒ唬┙ㄔO銀行為投資人辦妥開戶手續后，方可為其辦理證券買賣。 　?。ǘ┩顿Y人買入證券，須將所需資金全額存入證券資金賬戶。建設銀行不為其提供融資交易。 　?。ㄈ┩顿Y人賣出證券，須是其證券賬戶上實有的證券，建設銀行不為其提供融券交易。 　　（四）投資人當日買入的證券，不得在當日再行賣出。 　?。ㄎ澹┩顿Y人買賣證券，可按柜臺委托或逐步開通的電話委托、網上委托等其他自助申報的形式辦理。 　　（六）柜臺委托須填寫委托申報單。 　?。ㄆ撸┳灾陥箜殗栏癜唇ㄔO銀行的有關規程操作。 　?。ò耍┙ㄔO銀行對上述委托申報記錄應按證監會的規定妥善保管。自助申報的，留有電腦記錄。 　　（九）建設銀行受托買賣證券分做市價委托、限價委托和市價委托，不接受全權委托。 　?。保鍪袃r委托為投資人按建設銀行買賣報價進行買賣委托。 　?。玻迌r委托為投資人要求建設銀行按其限定的價格買賣證券，建設銀行須按限價或低于限價買入證券；按限價或高于限價賣出證券。 　?。常袃r委托是指投資人不限定價格，要求建設銀行以市場價格買賣證券的委托。 　?。ㄊ┙ㄔO銀行認為有必要時，經主管部門核準，可實行其他委托方式。 　?。ㄊ唬┩顿Y人委托建設銀行買賣證券，應當列明下列內容： 　?。保顿Y人證券卡號； 　?。玻袌龃a； 　?。常匈I賣證券的代碼和簡稱； 　?。矗鍪袃r委托或限價委托或市價委托； 　?。担I賣方向； 　?。叮袛盗浚? 　?。罚袃r格（市價委托除外）； 　?。福ㄔO銀行要求說明的其他內容。 　　（十二）建設銀行遇有下列情況之一時，不受理委托： 　?。保珯辔校? 　　２．信用交易； 　?。常畤曳煞ㄒ幰幎ǖ牟坏脜⑴c證券交易投資人。 　?。ㄊ┙ㄔO銀行及其業務人員不得私自或者假借投資人名義買賣投資人賬戶上的證券，或者為牟取傭金收入誘使投資人進行不必要的證券買賣。 　?。ㄊ模┙ㄔO銀行對投資人的資金和證券應有詳實的記錄和憑證，按戶分賬管理，不得挪用。 　　（十五）建設銀行對投資人的委托事項負有保密的責任，未經投資人許可不得披露，法律和行政法規另有規定的除外。 　?。ㄊ┙灰孜袝r效 　　證券買賣委托限當日有效，當日證券業務系統停止交易時仍未成交的委托，自動失效；開放式基金的申購和贖回委托按基金契約和基金招募說明書有關規定處理。 　　（十七）投資人的委托可以全部成交，也可以部分成交。如未能全部成交，可以在委托有效期內繼續執行，直到有效期結束。 　?。ㄊ耍┰谖猩陥笪闯山恢埃顿Y人可以撤銷該筆委托。 　?。ㄊ牛╅_放式基金申購和贖回，在開放日停市前可辦理撤單。若發生巨額贖回，系統采取的處理方式為：根據投資人委托時的選擇進行撤單或延遲到下一開放日繼續贖回。 　?。ǘν顿Y人撤銷和失效的委托，建設銀行及時返還其資金或證券。 　?。ǘ唬ν顿Y人的買賣委托，一旦成交，買賣即告成立，不得更改交易結果。 　?。ǘ┩顿Y人買賣成交后，建設銀行應及時為投資人辦理交割手續。 　?。ǘ┪谐山缓?，投資人必須承認成交的結果，如期履行交割手續。 第三節　交易申報 　　第五十條　網點按接受投資人委托的時間順序向證券運行中心申報。 　　第五十一條　申報指令應當包括以下內容：機構網點號、委托流水號、申報類別、投資人證券卡號、證券賬戶號碼、證券代碼、申報價格、數量、買賣方向等，并按規定的格式傳送。 　　第五十二條　建設銀行認為必要時，可以對申報內容進行調整。 　　第五十三條　每個證券賬戶中某種證券持有量不得超過規定限額。 　　第五十四條　建設銀行對交易證券的每筆申報最大數量進行限制。 　　第五十五條　建設銀行可以對證券交易實行價格漲跌幅限制，超過漲跌幅限制、與做市報價不符或未注明申報價格的申報為無效申報，建設銀行按自動撤銷處理。 　　第五十六條　投資人委托申報一般當日有效，開放式基金除外。 　　第五十七條　建設銀行認為必要時，經有關部門批準，可將委托申報有效日延長。 　　第五十八條　沒有成交的申報或申報未成交部分，可以一次性撤銷。 　　第五十九條　證券的買賣申報須是一個交易單位的整數倍，起點為一個交易單位。其中，債券交易單位為“百元面額”，投資基金的交易單位為“份基金單位”。 　　第六十條　證券的報價單位為“每份（股）價格”或“每百元面額價格”。證券交易的最小價格變動單位為人民幣０．０１元。 　　第六十一條　建設銀行可根據市場需要對各類證券每筆買賣申報數量和申報價格的最小可變動單位進行限制和調整。 　　第六十二條　交易的掛牌、摘牌、停牌與復牌 　　（一）證券在證券業務系統進行交易，運行中心對其實施掛牌。 　?。ǘ┳C券交易期屆滿，或根據法律法規的規定某交易證券不再具備交易資格的，運行中心將對其實施摘牌，終止其交易。 　?。ㄈ┙ㄔO銀行可根據實際情況或有關部門的要求，決定某只證券的停牌與復牌。證券發行機構也可以向建設銀行申請停牌與復牌。 　?。ㄋ模┠骋蛔C券在交易日有重大信息披露（包括：年報、中報、股東大會召開、權益分配方案公布、公布臨時報告等），應當向建設銀行申請停牌，建設銀行可以根據具體情況決定停牌與復牌時間。 　　（五）涉嫌違反有關法律法規、管理條例或本業務規則，情節嚴重的，在被有關部門調查期間，經有關部門批準，建設銀行對該只證券實行停牌。 第四節　記賬式債券做市交易 　　第六十三條　記賬式債券（以下簡稱債券）是指經中國人民銀行批準在商業銀行柜臺發售和交易的，以記賬方式登記債權的政府債券、政策性銀行金融債券、商業銀行金融債券等。 　　第六十四條　經有關部門批準，通過證券業務系統發行的債券可在建設銀行開辦債券代理業務的網點進行交易。 　　第六十五條　建設銀行按照市場供求情況等因素確定債券柜臺交易買賣雙邊報價，價差幅度嚴格按照有關部門的規定制定。 　　第六十六條　記賬式債券交易實行凈價交易報價。即買賣債券時，以不含有自然增長的票面利息的價格報價，按全價進行清算交收，應計利息根據票面利率按天計算。 　　第六十七條　建設銀行證券運行中心于每個營業日開市以前將當日債券買賣報價及到期收益率傳送至各證券運行分中心，由各運行分中心傳送至各營業網點，各營業網點在營業開始前同時對外公布報價。日間，建設銀行可根據有關規定視市場行情及自營賬戶情況變更報價。 　　第六十八條　投資人必須按建設銀行給出的買賣價格委托和成交，與報價不同的委托為無效委托，經辦網點不受理。 　　第六十九條　建設銀行受理投資人委托后，遵循“時間優先”的原則，按委托申報時間決定成交順序。 　　第七十條　投資人買賣某只債券面額在規定面額以上的，可采取協議交易方式。 　　第七十一條　投資人在建設銀行進行債券柜臺交易應交納的印花稅、手續費、過戶費、所得稅等執行國家有關規定。 　　第七十二條　建設銀行對投資人債券單筆買賣額度和投資人每個債券賬戶中某種債券持有量規定上限。 　　第七十三條　建設銀行以做市方式交易的證券，設置總行自營（做市）賬戶每種證券持有量限額；如果出現某種債券臨時不足，建設銀行可暫停該券賣出交易，但應在人民銀行備案，并在第二個工作日補充債券，盡快恢復賣出交易。 　　第七十四條　建設銀行證券業務系統主機每個營業日閉市時，終止接受委托。 　　第七十五條　債券交易的結算 　　采取實時逐筆全額交收的銀貨對付方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收。交易過戶登記根據成交數據同時完成。營業網點向投資人提供交易過戶的書面憑證。當日交易結束后，建設銀行按照規定向中央結算公司發送有關數據及結算指令。 　　第七十六條　債券停止交易 　　依據債券注冊登記機構對債券到期前終止交易日期的規定，建設銀行終止該債券交易。 第五節　開放式基金的認購、申購、贖回和轉換 　　第七十七條　開放式基金認購 　?。ㄒ唬┙ㄔO銀行證券業務系統可按份額或金額原則辦理開放式基金的認購。 　　（二）開放式基金的認購可收取認購費，認購費按有關規定執行。 　?。ㄈ┗饐挝豢梢赃x擇采用整數位或小數位的方式進行登記。采用小數位登記的，保留小數點后至少兩位基金份額；采用整數位登記的，多余的申購資金按基金契約的規定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產。 　?。ㄋ模┤艚ㄔO銀行代理基金的注冊登記，投資人認購確認由建設銀行辦理。在由其他機構作為基金的注冊登記機構，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天認購委托數據發送至基金注冊登記機構，由其將確認為有效的認購數據在規定日期內發送至建設銀行，建設銀行據此辦理基金單位和資金的結算。 　　（五）投資人可按招募說明書規定的時間，到網點（機構投資者須到委托交易網點）索取認購確認書或通過逐步開通的電話查詢系統查詢認購確認情況。 　　第七十八條　開放式基金的申購 　?。ㄒ唬┙ㄔO銀行證券業務系統按“未知價格”原則和“金額申購”原則辦理基金的申購，申購價格以開放日當天基金單位資產凈值加按一定比例收取的申購費計算。 　　（二）基金單位定價時間為交易所收市時間。交易所收市前接受的申購委托，以開放日當日的基金單位資產凈值為基礎執行；交易所收市后接受的申購委托，以下一開放日的基金單位資產凈值為基礎執行。 　　（三）基金單位選擇采用整數位或小數位的方式進行登記。采用小數位登記的，保留小數點后至少兩位基金份額；采用整數位登記的，多余的申購資金按基金契約的規定退回投資人證券資金賬戶或記入基金凈資產。 　?。ㄋ模┤战K系統對全天的有效申購贖回委托進行匯總軋差，若未發生超額申購，基金單位和資金結算在基金契約規定的時間完成。 　?。ㄎ澹┰谟善渌麢C構作為基金的注冊登記機構，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天申購委托數據發送至基金注冊登記機構，由其將確認為有效的申購數據在規定日期內發送至建設銀行，建設銀行據此辦理基金單位和資金的結算。 　　（六）投資人可按招募說明書規定的時間，到網點（機構投資者須到委托交易網點）索取申購確認書或通過逐步開通的電話查詢系統查詢申購確認情況。 　?。ㄆ撸┏~申購：Ｔ日當天的基金凈申購單位（總申購份數減總贖回份數）達到或超過Ｔ－１日基金份數的一定比例時，或Ｔ日當天的基金凈申購單位加Ｔ－１日基金份數超過基金預定規模時，即可以認定為超額申購，基金出現超額申購可不再接受申購申請，并須在招募說明書中說明。 　?。ò耍┗鸸芾砣苏J為自身的管理能力已達到極限，繼續接受申購可能對已有的投資人利益產生損害，可以停止接受申購申請，須在招募說明書中說明。在此情形下基金管理人須按規定日期提前公告說明。 　　（九）申購費標準：根據基金契約和招募說明書有關規定辦理，但最高不得超過基金申購金額的５％。 　?。ㄊ┥曩彽挠行杂勺缘怯洐C構負責確認。 　?。ㄊ唬└鶕鹌跫s和招募說明書的有關規定，開放式基金成立初期，可在一定期限內只接受申購，不辦理贖回。 　　（十二）若建設銀行代理基金的注冊登記，證券業務系統對基金單位和資金采取日終凈額交收的模式，開放日日終（或Ｔ＋Ｎ日）對全天的有效申購進行集中清算，并根據是否出現超額申購采取不同的處理方法： 　?。保窗l生超額申購，所有有效申購委托全部成交，基金單位和資金結算在基金契約規定的時間完成。 　?。玻霈F超額申購時，對Ｔ日的有效申購按時間優先的原則確定是否成效，未能成交的為無效申請。 　?。ㄊ┙ㄔO銀行僅為代銷時，運行中心將數據傳至注冊登記機構處日終處理；基金注冊登記過戶機構須在規定日期內對申購的有效性進行確認。 　　第七十九條　開放式基金的贖回 　?。ㄒ唬┍鞠到y按“未知價格”原則和“份額贖回”原則辦理基金的贖回，贖回價格以開放日當天基金單位資產凈值減按一定比例收取的贖回費計算。 　?。ǘ┗饐挝欢▋r時間為交易所收市時間。交易所收市前接受的贖回委托，以開放日當日的基金單位資產凈值為基礎執行；交易所收市后接受的贖回委托，以下一開放日的基金單位資產凈值為基礎執行。 　　（三）日終系統對全天的有效申購和贖回委托進行匯總軋差，若未發生巨額贖回，基金單位和資金結算在基金契約規定的時間完成。 　　（四）在由其他機構作為基金的注冊登記機構，建設銀行僅作為銷售代理時，建設銀行日終將全天贖回委托數據發送至注冊登記機構，注冊登記機構須在規定日期內將確認為有效的贖回數據發送至建設銀行，建設銀行據此辦理基金單位和資金的結算。 　?。ㄎ澹┶H回費標準：根據基金契約和招募說明書的規定，最高不得超過基金贖回金額的３％。 　?。┩顿Y人可以采取指定筆數贖回方式，即投資人可以選擇贖回某一特定筆數申購的基金。 　?。ㄆ撸┚揞~贖回：Ｔ日當天的基金凈贖回單位（贖回單位減申購單位）達到Ｔ或超過Ｔ－１日基金單位總額的一定比例時，即可以認定為巨額贖回。開放式基金連續發生巨額贖回，基金管理人可按基金契約及招募說明書載明的規定暫停接受贖回申請，已接受的贖回申請可延期支付，但不得超過規定日期，并在指定媒體上公告。 　?。ò耍┩顿Y人提交贖回申請時可選擇發生巨額贖回時的處理方式：對未成交部分撤單或延遲至下一開放日辦理。 　?。ň牛┩顿Y人可在招募說明書規定的時間到網點（機構投資者須到交易委托網點）索取贖回確認書或通過逐步開通的電話等查詢系統查詢贖回確認情況。 　?。ㄊ┶H回的有效性由登記過戶機構確認。 　　第八十條　預約贖回 　　比照贖回處理，按照基金契約及招募說明書載明的規定辦理。 　　第八十一條　開放式基金的轉換 　?。ㄒ唬┗鸬霓D換，指基金單位持有人根據基金契約及招募說明書等有關法律文件的約定，將所持有的基金份額部分或全部轉換為該基金管理人管理的另外一只基金的基金份額。 　?。ǘ┗鸸芾砣隧氃谡心颊f明書中對基金轉換的條件和方式予以載明。 　?。ㄈ┗痖_放日營業終了，證券業務系統按當日基金單位資產凈值計算轉入基金份額：轉入基金份額=（申請轉換份額×轉出基金單位資產凈值－轉換費）／轉入基金單位資產凈值。系統增加投資人基金賬戶轉入基金單位同時減少轉出基金單位，并收取基金轉換費。 　?。ㄋ模┗鹱缘怯洐C構為其他機構時，建設銀行在規定時間內將基金轉換申請數據發送該機構并由其確認。 第六節　開放式基金的暫停交易、恢復交易和終止交易 　　第八十二條　基金交易期間出現下列情況之一時，建設銀行將根據有關規定報有關部門批準后暫停其交易： 　?。ㄒ唬┗鸢l生重大變更而不符合交易條件； 　?。ǘ┻`反國家法律、法規，有關部門決定暫停其交易； 　　（三）嚴重違反本業務規則； 　　（四）有關部門認為須暫停交易的其他情況。 　　第八十三條　基金管理人應當根據有關部門作出的暫停交易決定，在指定報紙上刊登暫停交易公告。自公告當日起，建設銀行停止該基金交易。 　　第八十四條　被暫停交易的基金重新具備交易條件后，可以向建設銀行提出恢復交易的申請。建設銀行自收到申請后三個工作日內提出意見，報有關部門批準后恢復該基金的交易。 　　第八十五條　有下列情形之一的，基金應當終止交易： 　?。ㄒ唬┰跁和＝灰灼陂g內未能消除被暫停交易的原因； 　?。ǘ┗鸾浥鷾侍崆扒灞P的； 　?。ㄈ┮蛑卮筮`法、違規行為，被有關部門責令終止交易的； 　?。ㄋ模┢渌仨毥K止交易的原因。 第七章　證券權益分配及債券兌付 　　第八十六條　證券權益分配包括派息、分紅、紅利再投資等。 　　第八十七條　建設銀行提前發布證券權益分配及債券兌付信息。 　　第八十八條　債券到期前截止過戶日由債券注冊登記機構規定。截止過戶日為債券兌付時最終的權益登記日，該日的權益登記為債券到期兌付的依據。 　　第八十九條　附息債券的權益登記日由債券注冊登記機構規定。權益登記日登記的債權為債券派息的依據。派息日即為除息日。 　　第九十條　債券權益登記日當天不辦理轉托管業務，權益登記日之后該債券暫停交易的時間由債券注冊登記機構規定。 　　第九十一條　債券兌付、派息資金由建設銀行直接記入投資人證券資金賬戶。 　　第九十二條　基金紅利分配和基金清盤可比照債券的派息和兌付程序辦理，投資人可選擇對基金紅利進行再投資。 　　第九十三條　證券權益分配有關稅費按國家有關規定辦理。 第八章　資金轉賬等業務 　　第九十四條　投資人與建設銀行約定轉賬方式后，可在轉賬簽約賬戶和證券業務系統資金賬戶之間辦理轉賬業務。 　　第九十五條　資金轉入指將投資人的資金由轉賬簽約賬戶轉入到證券業務系統對應的資金賬戶；資金轉出指將投資人的資金由證券業務系統資金賬戶轉出到轉賬簽約賬戶。 　　第九十六條　對轉賬資金實行額度管理。 　　第九十七條　證券業務系統收市后是否停止受理資金轉賬及停止時間，由建設銀行規定。 第九章　結算與清算 　　第九十八條　證券交易（開放式基金除外）的結算可以采取實時逐筆全額交收的銀貨對付（ＤＶＰ）方式，且所有交收均為不可撤銷的、無條件的最終交收。交易過戶登記根據成交數據同時完成。營業網點向投資人提供交易過戶的書面憑證。開放式基金的交易結算依據開放式基金招募說明書和基金契約等有關規定處理。 　　第九十九條　分紅派息、資金轉賬等業務的資金清算可以采取實時清算或日終凈額清算方式。 第十章　非交易業務 　　第一百條　非交易業務包括對投資人證券賬戶和證券資金賬戶的司法查詢、司法凍結、司法扣劃、非交易過戶、遷入遷出、轉托管和質押登記等。 　　第一百零一條　公檢法等機關查詢、凍結和扣劃投資人證券和資金，需提供縣級以上部門的正式公函，并提供投資人的有關資料。 　　第一百零二條　證券權益的非交易過戶指符合法律規定的因繼承、贈與、財產分割或法院判決等原因而發生的證券所有權變更。 　　第一百零三條　縣級及縣級以上行指定的網點辦理司法部門對投資人證券和資金的司法查詢、司法凍結和司法扣劃。 　?。ㄒ唬┧痉ú块T查詢、凍結、扣劃及非交易過戶，統一由縣級以上行指定的網點辦理。 　?。ǘ┧痉▋鼋Y按法律規定辦理。 　?。ㄈ┵Y金扣劃憑人民法院等法律規定的有權執行機關出具的“協助扣劃存款通知書”及法律文書副本辦理。 　　（四）非交易過戶手續須由出讓人和受讓人雙方憑法院、公證處等機關出具的文書辦理，且只能轉入受讓人證券賬戶。 　　第一百零四條　遷入遷出指投資人在建設銀行系統內部不同的一級分行之間變更交易委托渠道。 　　第一百零五條　債券的轉托管是指投資人將其在建設銀行開立的中央結算公司債券二級托管賬戶在不同托管機構（包括其他二級托管銀行和中央結算公司一、二級賬戶）之間辦理轉出轉入手續。基金轉托管是指基金持有人將其同一基金托管賬戶在不同銷售機構之間辦理基金單位的轉入轉出手續。 　　第一百零六條　質押登記 　　在國家有關法規允許范圍內，投資人在證券業務系統登記托管的證券可申請辦理質押登記。借款人通過證券質押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》等法規的有關規定，質押物在質押期間所產生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質押物一起質押。質押物在質押期間發生配股時，出質人應當購買并隨質押物一起質押。出質人不購買而出現價值缺口的，出質人應當及時補足。 　　建設銀行可以對質押證券進行質押登記，凍結出質人證券賬戶中用于質押的證券。 第十一章　信息披露 　　第一百零七條　國債的派息、兌付等信息發布按照國家有關規定辦理。 　　第一百零八條　基金管理人（或其他證券發行人）須指定專人為信息披露人。信息披露人須具備主管部門認定的任職資格，并報建設銀行備案。 　　第一百零九條　建設銀行只接受信息披露人代表基金管理人（或其他證券發行人）辦理的信息披露事務。變更信息披露人，須提前報告建設銀行。 　　第一百一十條　基金管理人（或其他證券發行人）在信息公開披露前須將公告文稿報送建設銀行，文稿為中文打印件并有簽字蓋章。文稿上寫明擬公告的日期及報紙。經建設銀行同意披露后，需自行聯系公告事宜。不能按預定日期公告的，應當及時報告建設銀行。 　　第一百一十一條　建設銀行依據法律法規及規定對信息披露人提交的擬披露信息進行形式審查，對其內容不承擔責任。 　　第一百一十二條　信息披露人應保證公開披露的信息內容真實、準確、完整，沒有虛假、嚴重誤導性陳述或重大遺漏。 　　第一百一十三條　公告若有任何錯誤、遺漏或誤導的，須按建設銀行要求作出說明并作出更正、補充公告。 　　第一百一十四條　基金管理人（或其他證券發行人）須將信息披露文件在公告的同時備置于指定場所，供公眾查閱。 　　第一百一十五條　基金管理人（或其他證券發行人）應當至少選定一家信息披露的指定報紙；在選定或變更指定報紙后，在兩個工作日內報告建設銀行。 　　第一百一十六條　信息披露主要為定期報告和臨時報告。 　　（一）定期報告主要有年度報告、中期報告、季度報告和公開說明書。 　?。ǘ╅_放式基金的臨時報告主要包括重大公告和常規公告： 　　１．重大公告包括（但不限于）以下項目： 　?。ǎ保┗鹌跫s、招募說明書的修改； 　?。ǎ玻┛蛻魳I務規則的改變，須按規定提前公告； 　?。ǎ常┬略鲣N售代理人、停止原有銷售代理人的代理權、更換銷售代理人；有關注冊登記代理人的改變，須按規定提前公告； 　?。ǎ矗┗鸾浝淼淖儎?，須按規定提前公告； 　?。ǎ担┮虺霈F巨額贖回（即日贖回份額數超過基金總份額的１０％時）基金不能全額兌付，而需按比例兌付或延期支付贖回款時，應在有關數據確定后立即公布具體的兌付方案； 　?。ǎ叮┮蚧疬_到事先設定的規?；蚱渌马棇嵭袝和Ｉ曩?； 　?。ǎ罚┮虿豢煽沽蚱渌马棇е禄饡和ＺH回時； 　　（８）基金資產的估值方法發生變動，并對基金財務影響較大時； 　　（９）基金單位計價出現錯誤時； 　?。ǎ保埃┗鹕曩徟c贖回的渠道和方式發生重大變化時； 　　（１１）基金宣告成立后開始提前接受贖回申請，應按規定提前公告； 　　（１２）基金在暫停贖回后重新開放，須按規定提前公告； 　?。ǎ保常┢渌绊懟鸪钟腥藱嘁婊蛲顿Y人對基金投資價值判斷的重要事項； 　　（１４）證券投資基金信息披露指引等規定的必須公告事項。 　?。玻Ｒ幑姘ǎǖ幌抻冢┮韵马椖浚? 　?。ǎ保﹩蝹€賬戶持有基金的份額超過基金總份額的１０％時，需公告賬戶戶主名稱及持有比例；其后，此賬戶持有人的持有比例每增加５％都需公告； 　?。ǎ玻┗鸸芾砣巳珙A計到可能暫停申購的情況應提前預告； 　?。ǎ常┗鸸芾砣巳珙A計到可能出現大額贖回的情況應提前預告； 　?。ǎ矗┢渌卮笫马椀奶崆邦A告。 　?。ㄈ┢渌C券的臨時公告： 　　１．董事會、監事會、股東大會決議； 　?。玻召?、出售資產； 　?。常P聯交易； 　?。矗A期年度虧損； 　　５．發生重大訴訟、仲裁事項； 　　６．發生重大擔保事項； 　　７．主管部門要求披露的其他信息。 第十二章　風險控制 　　第一百一十七條　系統技術風險控制。建立數據備份制度、數據維護制度、安全保密制度。 　　第一百一十八條　操作風險控制。建立崗位制約制度、授權操作制度，實行業務人員持證上崗和備案制，制定嚴格的工作標準、業務規程。 　　第一百一十九條　自營業務風險控制。遵循有關法律法規進行操作，實時監控交易過程，實行分賬經營、分業管理，實行交易業務授權管理，實行自營額度管理。 　　第一百二十條　結算風險控制。建立證券運行中心、證券運行分中心、營業網點逐級對賬校驗制度。 　　第一百二十一條　交易風險控制。證券運行中心對交易的全過程實施實時監控，各運行分中心對轄區內的全部交易實施實時監控，設置自動預警系統。 　　第一百二十二條　建立檢查督導機制、事后審核制度。 第十三章　費用 　　第一百二十三條　投資人在營業網點辦理下列業務時，須按規定繳納一定數額的手續費： 　?。ǎ保┺k理證券卡 　?。ǎ玻╅_立證券及資金賬戶 　?。ǎ常┰鲩_證券類賬戶／登記其他市場賬戶 　?。ǎ矗┳C券卡、密碼等的掛失 　?。ǎ担┳C券卡換卡 　　（６）變更轉賬簽約賬戶 　　（７）遷出 　　（８）轉托管 　　（９）非交易過戶 　?。ǎ保埃┵|押登記 　?。ǎ保保┢渌? 　　第一百二十四條　投資人委托買賣證券，在向網點辦理委托時，按規定須繳納一定數額的委托費。 　　第一百二十五條　投資人委托買賣證券成交后，對應稅證券按規定須交納一定比率的印花稅（目前基金、債券免印花稅）。 　　第一百二十六條　投資人委托買賣證券成交后，按成交數額須繳納一定比例的過戶費。 　　第一百二十七條　基金管理人在本系統募集交易基金，須據協議繳納代理銷售費。 　　第一百二十八條　獲準在證券業務系統發行及交易證券的發行人應按規定交納相關費用。 　　第一百二十九條　除交易印花稅須按國家規定繳納外，建設銀行可對上述各項收費種類及標準報有關主管部門批準后進行調整。 第十四章　交易異常情況 　　第一百三十條　因突發性故障、不可抗力事件及人為的過失或故意行為等原因造成證券運行中心市場部分或全部交易不能進行時，屬市場交易異常情況。 　　第一百三十一條　突發性故障，指由于突發性的原因造成證券運行中心電腦主機系統或通訊系統發生技術或設備出現異常，如電腦網絡線路、行情傳輸線路發生故障等，從而導致某些證券或全部證券集中交易無法正常進行的情形。 　　第一百三十二條　不可抗力事件，指諸如地震、海嘯、水災、火災、臺風、天氣異常等自然災害，流行性疾病；戰爭，政治事件，外部電力供應中斷等，突發性的、人力無法抗拒的事件，從而導致某些證券或全部證券集中交易無法正常進行的情形。 　　第一百三十三條　由于過失或故意行為，致使證券運行中心電腦主機系統或通訊系統遭到破壞，集中交易無法進行；或者由此造成的系統功能發生紊亂或變化，使交易買賣委托指令不能正確執行等情形。 　　第一百三十四條　當出現以上三條所述情形之一，造成無法進行交易的證券運行分中心數量占已開通的證券運行分中心總數達１０％以上，建設銀行認定市場集中交易無法進行。 　　第一百三十五條　凡出現上條所述情形之一，除了另有規定外，建設銀行證券運行中心交易市場將進行臨時停市，并及時報告國務院證券監督管理部門，向市場公告。 　　第一百三十六條　異常情況排除后，證券運行中心市場即恢復交易。開市時間將根據規定另行調整。 　　第一百三十七條　除建設銀行認定的特別情況之外，上述異常情況發生前電腦主機已經確認的委托和成交均為有效。 　　第一百三十八條　對于違反本規則的成交結果，建設銀行為維護市場交易正常運行，并經證監會同意，可對該筆成交不進行確認。 　　第一百三十九條　對不可抗因素造成的損失，建設銀行不承擔任何連帶責任。 第十五章　罰則 　　第一百四十條　參與證券業務系統交易的各方主體須保證向建設銀行所提供文件材料的真實性、及時性、準確性、完整性，違反本規定，建設銀行有權視情節嚴重，暫?；蛉∠浣灰踪Y格，并上報有關證券主管部門。 　　第一百四十一條　基金管理人及其他證券發行人違反本業務規則信息披露的有關規定，建設銀行可責令其改正，并視其情節輕重，單處或并處： 　　（一）警告 　?。ǘ┩▓笈u 　　（三）罰款 　?。ㄋ模和；蛉∠l行資格 　?。ㄎ澹和；蛉∠灰踪Y格 　　第一百四十二條　各機構或從業人員有下列行為之一者，報告有關主管部門，由有權部門給予行政處罰；情節嚴重者，已經觸犯國家有關法律法規的，將移送司法機關處理： 　　（一）違背投資人的委托買賣證券； 　?。ǘ┪唇浲顿Y人委托擅自買賣、挪用、出借投資人賬戶上的證券； 　　（三）未經投資人委托擅自將投資人的證券用于質押； 　?。ㄋ模┡灿猛顿Y人賬戶上的資金； 　?。ㄎ澹┕室馓峁┨摷儋Y料，傳播虛假信息，誘騙投資人買賣證券； 　?。﹤卧?、變造或銷毀交易記錄； 　?。ㄆ撸┬孤蹲C券內幕信息； 　?。ò耍┻`規泄露投資人資料。 　　第一百四十三條　對于違反本業務規則的其他行為，建設銀行根據有關規定及程序處理。 第十六章　附則 　　第一百四十四條　本規則隨國家有關法律法規和建設銀行有關規章制度的調整而修訂。 　　第一百四十五條　本規則解釋權屬中國建設銀行。 　　第一百四十六條　本規則自發布之日起實行。