1、 如何檢查企業(yè)是否非法集資最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合相關(guān)司法解釋的條件，第一條違反本法規(guī)定吸收公眾（包括單位和個(gè)人）資金的行為同時(shí)滿足下列四個(gè)條件，刑法另有規(guī)定的除外：，刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、宣傳會(huì)議、傳單等方式向社會(huì)公眾宣傳，手機(jī)短信等方式

（3）承諾在一定時(shí)間內(nèi)償還本息或以貨幣、實(shí)物、權(quán)益等形式支付回報(bào)

（四）吸收公眾資金，即社會(huì)上未指明的對象

不向公眾公開，為親屬內(nèi)的特定對象吸收資金，朋友或單位不屬于非法吸收或變相吸收公眾存款

第二，常見的非法集資手段

第一，承諾高回報(bào)。為了吸引群眾上當(dāng)受騙，犯罪分子往往編造“餡餅從天而降”、“一夜暴富”的神話，通過暴利向投資者承諾高回報(bào)。為了騙取更多的人參與籌款，非法集資者往往在籌款初期按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息?；I資達(dá)到一定規(guī)模后，轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使籌資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失

第二，編造虛假項(xiàng)目。大多數(shù)不法分子通過注冊的法人公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、踐行“經(jīng)濟(jì)理論”的旗號(hào)，把自己的經(jīng)營項(xiàng)目從傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)發(fā)展到高科技開發(fā)、集資建房、股權(quán)投資、，售后回租等內(nèi)容。他們以簽訂合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取公眾投資。一些犯罪分子以委托理財(cái)為名，故意混淆投資理財(cái)概念，用電子黃金、投資基金、網(wǎng)上外匯投機(jī)、電子商務(wù)等新名詞迷惑公眾，承諾穩(wěn)定高回報(bào)，欺騙公眾投資

第三，以虛假宣傳造勢。為了騙取公眾的信任，犯罪分子往往花費(fèi)大量金錢進(jìn)行宣傳，聘請明星為其代言，在著名報(bào)刊上發(fā)表采訪文章，聘請人員廣泛散發(fā)傳單，進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)，以加強(qiáng)宣傳，制造虛假聲勢，騙取社會(huì)公共投資。一些罪犯利用網(wǎng)絡(luò)空間在不同的地方建立網(wǎng)站或租用海外服務(wù)器。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具傳播虛假信息，騙取公眾投資。一經(jīng)檢查，他們迅速關(guān)閉了網(wǎng)站，并以不遵守規(guī)則的名義攜款潛逃

第四，利用親情進(jìn)行欺騙。犯罪分子經(jīng)常利用親屬、朋友、同胞和其他關(guān)系誘使公眾參與高回報(bào)的投資。在傳銷組織的精神洗腦或個(gè)人脅迫下，一些傳銷參與者為了完成或提高業(yè)績，不惜利用家庭和地理關(guān)系拉攏親戚、朋友、同學(xué)或鄰居，使參與者迅速擴(kuò)散，籌資規(guī)模不斷擴(kuò)大。三、非法籌資的危害。非法集資的目的是騙取公眾的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。雖然非法集資公司看起來是實(shí)體，但大多數(shù)都與其他企業(yè)沒有交易結(jié)算關(guān)系。即使部分資金用于投資，也不會(huì)產(chǎn)生承諾的收入。其實(shí)質(zhì)是依靠籌款者的持續(xù)參與。由于其運(yùn)作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金的本息，總有一天會(huì)導(dǎo)致資金鏈斷裂，融資活動(dòng)全面崩潰，非法集資者攜款外逃，造成市場秩序混亂和社會(huì)不穩(wěn)定。使弱勢群體雪上加霜

非法集資的受害者往往是生活困難的弱勢群體，其中許多是老年人和下崗工人。他們渴望致富，但卻沒有渠道。他們極易受到誘惑和欺騙，成為非法集資活動(dòng)的底層主要成員。當(dāng)他們帶著賭博心態(tài)“投資”時(shí)，許多人會(huì)使用他們的養(yǎng)老金、購房基金，甚至孩子的教育費(fèi)用。政府公信力下降

參與非法集資的人事后反應(yīng)最強(qiáng)烈的是對政府的問責(zé)：為什么非法集資被有關(guān)部門長期發(fā)現(xiàn)？為什么政府官員要參加非法集資公司的慶?；顒?dòng)？為什么籌款人有政府部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照？為什么籌款人會(huì)在新聞媒體上做廣告

由于參與非法籌款的人法律意識(shí)相對薄弱，一旦案件造成損失，受害者往往會(huì)強(qiáng)調(diào)非法籌款人有上述原因，并要求政府賠償，造成群體性事件和不良影響

以上知識(shí)是小編對“如何檢查企業(yè)是否存在非法集資”問題的回答。最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合相關(guān)司法解釋的條件，就可以認(rèn)定該企業(yè)存在非法集資行為。如果您需要法律幫助，歡迎您參加有關(guān)luba的法律咨詢。com