1、 XX集團成立于1993年8月8日，主要從事模具設計、制造加工、塑料制品、五金加工、機械零部件制造、精密設備制造。主要產品有：進口大、中、小型模具加工中心、精密數控加工中心、數控電火花機床、慢線切割機床等精密模具加工設備，以及多臺不同噸位的注塑機。國內普通車床、搖臂鉆床、計算機UG、Mastercam等的設計及編程軟件，80-500g注塑機16臺。本公司有近10年的模具設計、制造歷史。目前，集團每年擁有1500多套標準的設計制造能力，每年能完成4-5個型號的主覆蓋件模具、檢驗工裝夾具的設計制造。目前，集團有12個資本賬戶，總部無法及時了解其資本狀況。資本收支缺乏有效控制，資本流動不清。截至2009年12月31日，公司內部流動資金占用3000萬元，對公司正常生產經營造成了諸多不利影響。內部資金的過剩與短缺不能得到有效調節，閑置與短缺并存。資金使用效率低，資金風險高，對資金流動控制薄弱，資金提取和壞賬準備管理不科學。公司的財務紀律不能嚴格遵守。如果不能選擇正確的時間科學地支付各種應付賬款，不僅會損害企業的信用，還會損失大量的現金折扣。資金管理計劃不完整，導致資金計劃無法實施。缺乏有效的資金管理手段，無法統計出詳細的管理數據，無法為公司的經營決策提供科學依據。資產負債率居高不下，亟待提高資金集中管理能力，結算中心功能整合集團資金管理平臺，完成集團企業資金管理的核心業務流程和管理功能。管理平臺完全基于互聯網應用，集團業務人員可以通過局域網進行業務處理，成員企業可以通過互聯網實現業務處理。會員單位資金管理平臺和網上結算可以實現數據共享，減少信息重復錄入，提高業務處理效率。同時，資金管理平臺可以與銀行建立銀企接口，實時處理銀行的收付款信息，縮短成員公司的資金中轉時間。前端資金業務處理信息可通過接口系統自動導入財務會計系統，并自動生成相關憑證信息，實現資金管理平臺信息與財務信息的集成與共享，提高業務處理效率

（1）資金監控系統與銀行接口系統的集成。軟通電源銀企互聯系統與各商業銀行網上銀行實現無縫連接。用戶可以通過銀企互聯系統隨時查詢公司在不同銀行的業務交易數據。在基金監控系統中定義了關鍵指標信息，對各類信息進行實時監控和管理。公司總部能夠全面控制和管理整個公司的整體資金信息，形成各種有效的資金監控和管理報告

（2）資金結算和財務系統。期末將當日發生的所有業務對應的會計處理導入財務會計系統，在財務會計系統生成標準會計憑證。同時，結算可以實時更新財務會計系統的最新賬戶、賬戶余額等信息

（3）資金預算系統與資金結算系統的集成。資金結算系統的業務處理，特別是資金支付業務，需要從資金預算系統中提取成員單位的資金預算信息，控制資金支付是否在資金預算范圍內。否則，可以停止對外支付，防范資金風險

（4）資金結算系統與信貸管理系統的集成。所有貸款業務將涉及結算和貸款系統。連接點是合同和貸款通知。合同負責人在貸款系統中進行申請審核、合同簽訂、貸款通知提交和審核。結算業務人員根據信用管理系統的合同信息和貸款通知信息，將款項發放到客戶的活期賬戶或通過銀行匯出。同時，結算系統可以對每季結息和貸款到期收回進行處理，業務處理結果會自動顯示信用管理的合同信息。信貸系統處理的合同利率調整、貸款延期處理、逾期處理、提前還款處理等業務信息，可在資金結算系統中實時反映

（1）賬戶管理。結算中心在各銀行開立收支賬戶進行分類管理，包括對結算中心和銀行各業務部門開立的收支賬戶的審批和變更，以及已審批的特殊用戶

（2）融資管理。中心綜合資金按銀行、貸款種類、擔保方式、期限、利率等進行管理。可自動計息，到期前自動提示，可安排各種項目的統計指標，如銀行欄、品種欄等，還可安排固定銀行和融資借款單位的分布情況

（3）預算管理。各業務單位使用的資金必須提前準備，并經資金結算中心批準，根據業務單位預算金額，每十天或每周及時轉入業務單位支出賬戶。當業務單元需要資金，且該單元存款不足時，中心會自動查詢限額貸款登記表并生成貸款單。借款人還款時，自動生成還款單，借款人和還款公司自動生成相關憑證。貸款分為定期貸款和臨時貸款。本模塊還應具有自動借款和還款功能

（5）。根據資金使用計劃審批表和事業部撥款需求表，完成撥款，自動生成按項目撥款統計表及相關憑證，自動計算各成員單位存貸款利息，自動生成各單位的計息單（自動累計、利率分級設置）及相關憑證。完成資金對賬，定期核對中心與成員單位內部存款、內部借款賬冊數據

（6）票據管理。管理轉賬支票、現金支票等各類銀行票據的購置、領用、作廢，手工錄入領用票據號，會計核銷票據號，手工錄入作廢

（7）審計監督。審計監督資金運行情況，并進行相應的獎懲。如按項目對資金計劃和使用情況進行分類比較，確定合理的差異率，檢查報表內部和報表之間的審計關系，檢查資金運行情況，以電子公告欄的形式列出審計情況等。完成信用評估，輸入相關經濟指標：資產負債率、短期借款、月度現金流入、應收賬款余額、存貨余額、速動比率、流動比率，并根據預先確定的標準分計算確定事業部的信用等級（8）系統管理與維護。系統管理員通過系統管理設置系統，管理用戶團隊訪問權限，設置安全選項，查看系統日志和用戶使用情況統計，設置流程的基本設置

結算中心4工程造價。XX集團資金集中管理的效果，每年增加存款利息78萬元，減少了財務費用，節約了成本。2009年，經資金集中管理，本集團將募集資金用于償還貸款。2009年5月末，貸款比年初減少3000萬元。總之，集團結算中心的建立，不僅可以有效控制事業部的資金流動，統籌公司的投融資，而且隨著時間的推移和系統的深入使用，效益將更加突出，加快了集團結算的速度