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商品貿易融資的方式有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-09 · 1120人看過

貿易融資是指銀行為商品生產和貿易企業提供的貿易融資便利。銀行根據商品屬性、交易流程、客戶需求和監管需求，為企業設計個性化的融資方案。傳統的貿易融資包括銀行基于預付款、存貨、應收賬款等貿易資產的融資。它以貿易產生的現金流為還款來源，通常與貿易周期相匹配。玉米等大宗商品由于一次性交易量巨大，貿易融資更為頻繁，是企業在貿易過程中增加現金流的有效途徑。隨著我國成為大宗商品進出口和消費大國，大宗商品貿易融資業務的運作越來越專業，產品創新的步伐也在加快。傳統的貿易融資已經不能滿足企業的需求，各種結構性貿易融資模式應運而生。常見的融資方式有：以貨物抵押為基礎的貿易融資，又稱動產融資，包括現貨質押融資、遠期或全期信用證融資、標準倉單質押融資、出口倉單提單融資等；以企業履約能力為基礎的貿易融資；基于第三方合作機構風險的貿易融資。以下是幾種最常見的大宗商品融資模式

進口信用證融資

案例：進口商a與海外供應商B簽訂銅供應合同，并可同時在國內期貨市場進行套期保值鎖定價差。C進口銀行開立90-180天延期付款信用證時，一般要求企業支付信用證擔保合同金額的20%-30%作為保證金（信用證總額不得超過企業在銀行的授信額度）。供應商a拿到銅現貨后，會迅速賣出并收回貨款，相當于獲得短期融資。信用證到期后，將償還貨款，用于滾動投資。在整個過程中，投資收益、價差損益，匯兌損益減去進口成本和信用證費用即為最終收益

標準倉單質押融資

案例：交易員a持標準倉單或以標準倉單質押方式向商業銀行B申請短期融資。銀行B核對倉單后，根據交易員a的申請開具承兌匯票或貸款。交易者a獲得短期融資，貸款到期還本付息，投資收益減去貸款成本和倉儲成本即為最終收益。在這種模式下，它將面臨抵押品減值和追加抵押品的風險

以上是關于商品貿易融資的內容，希望大家能做一個詳細的了解。在期貨交易市場中，了解相關的融資方式是關鍵因素，否則會造成嚴重的經濟損失。如果您的情況比較復雜，我們歡迎您進行法律咨詢

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