一、能代理銷售私募基金嗎?
銀監會印發《關于規范商業銀行代理銷售業務的通知》(下稱《通知》),規定銀行不得代銷無照私募基金產品。多位私募基金人士對財新記者表示,目前在銀行白名單中的私募會受到新規影響,但整體影響有限。
根據《通知》,兩類機構發行的產品將被禁止代銷
第一類是無銀監會、證監會或保監會等“三會”發放牌照的機構,包括第三方理財機構、地方交易場所等;
第二類是屬于“三會”監管但不持有許可證的金融機構。不過,政府債券、實物貴金屬和銀監會另有規定的除外。
這意味著,僅持有銀監會頒發的《金融許可證》、證監會頒發的《經營證券期貨業務許可證》以及保監會頒發的《保險公司法人許可證》和《保險資產管理公司法人許可證》的機構可以進入銀行代銷名單中。
私募基金產品即便已經在基金業協會備過案,如果發行機構沒有相關牌照,銀行就不得代銷,但上述代銷新規對私募證券投資基金行業影響有限。
二、代銷基金需要什么資質
基金代銷機構有5類,分別是商業銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。代理基金銷售需要具備以下條件:
《證券投資基金銷售管理辦法》第9條:商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件:
(一)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,并得到有效執行;
(二)財務狀況良好,運作規范穩定;
(三)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;
(四)有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國**登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準;
(五)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;
(六)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;
(七)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度,符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;
(八)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;
(九)中國證監會規定的其他條件。
能代理銷售私募基金嗎?私募基金代銷是會跟其他行業的代銷一樣需要出手續費,具體的代銷手續等建議要結合實際情況來分析。代理銷售私募基金的時候雙方也是需要簽訂相關的代銷合同,為對自己有利應該找律霸網律師進行指導。
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