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基金的收益與分配分別是怎樣的

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-20 · 643人看過

基金分配通常有：

1、分配現(xiàn)金。這是基金收益分配的最普遍的形式。

2、分配基金單位。即將應(yīng)分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似于通常所言的“送股”，實際上是增加了基金的資本總額和規(guī)模。

3、不分配。既不能送基金單位，也不分配現(xiàn)金，而是將凈收益列入本金進行再投資，體現(xiàn)為基金單位資產(chǎn)凈值的增加。

基金的收益方式：

1、紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在于為投資者獲取長期、穩(wěn)定的回報，紅利是構(gòu)成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標準。

2、股息：是指基金因購買公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標準。

3、債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個基金投資于國債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見，債券利息也是構(gòu)成投資回報的不可或缺的組成部分。

4、買賣證券差價：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。

5、存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由于必須隨時準備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。

6、其他收入：指運用基金資產(chǎn)而帶來的成本或費用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項收入。這部分收入通常數(shù)額很小。

小編提醒，在基金收益分配的頻率上，不同國家和地區(qū)的規(guī)定和實踐做法也不盡相同，有每年分配1次的、至少每年分配1次、每半年分配1次等，總的來看，收益分配的次數(shù)越少，手續(xù)越簡單。但因為基金類型、投資者種類和偏好的差異，多數(shù)基金都有靈活的收益分配方式，以滿足投資者的不同需要。當然，如果您的情況比較復(fù)雜，律霸網(wǎng)也提供在線法律咨詢服務(wù)，歡迎您前來咨詢。

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