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并購貸款在近年來成為了企業重要的一種融資手段，方便了企業的發展與運營，越來越多的企業開始進行并購貸款。那么，什么是并購貸款呢？它是指商業銀行向并購方企業或并購方控股子公司發放的，用于支付并購股權對價款項的本外幣貸款，是一種與普通的貸特款有很大區別的特殊的項目貸款。那么，申請并購貸款需要注意哪些問題呢?

一、并購貸款的并購方需要符合的申請條件

(一)并購企業依法合規經營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃避銀行債務等不良記錄。

(二)并購交易合法合規，涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的，應按適用法律法規和政策要求，取得有關方面的批準和履行相關手續。

(三)并購企業與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性，并購企業通過并購能夠獲得目標企業的研發能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力。

(四)并購貸款最高額度為并購交易對價的50%。

(五)貸款期限一般不超過5年。

(六)并購企業為境內注冊企業，目標企業注冊地不限。

(七)要求提供足額的有效擔保。

二、并購貸款的利率計算

銀行貸款-最新基準銀行利率表

各項存款利率

活期存款0.35

整存整取定期存款-

三個月2.60

半年2.80

一年3.00

二年3.75

三年4.25

五年4.75

各項貸款利率

六個月5.60

一年6.00

一至三年6.15

三至五年6.40

五年以上6.55

公積金貸款-

五年以下(含五年)4.00

五年以上4.50

三、并購貸款的申請流程

(一)貸款申請人填寫《并購貸款需求登記表》，通過受托會員單位向聯交所提出并購貸款申請。

(二)由聯交所向合作的銀行進行推薦后，銀行對申請人進行法律審查、風險評估以及估價、貸款評審等審查審批，并將相關信息及時反饋給聯交所。此時，申請人應按規定向銀行提交相關材料，并按銀行要求提供足值擔保，如資產抵押、股權質押、第三方保證等。

(三)銀行審批通過后，銀行將與貸款人辦理并購貸款的相關手續

(四)符合上述條件后，銀行發放并購貸款，并通過聯交所結算。

四、申請并購貸款的注意事項

(一)意向受讓方在意向受讓過程中即可通過委托會員單位提出并購貸款申請。

(二)掛牌轉讓項目的并購貸款申請金額不得超過掛牌價格的50%;協議轉讓項目的并購貸款申請金額不得超過成交價格的50%。

申請并購貸款對于現在的企業是一種重要的融資方式，并購貸款有別于普通貸款，近10年以來，越來越多的企業選擇并購貸款，但還是有些企業對并購貸款不甚了解，故而為幫助廣大企業了解什么是并購貸款，現綜述了以上有關并購貸款申請的相關信息，希望對您有所幫助。更多相關知識您可以咨詢律霸南陽律師。

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