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隨著企業(yè)間的并購事務(wù)的普遍發(fā)生，并購方企業(yè)往往會(huì)采取并購貸款的方式來獲得并購資金，以用于支付并購費(fèi)用。現(xiàn)實(shí)情況中，大家對(duì)企業(yè)的并購貸款無抵押這方面還存在著一些不了解。下面，律霸小編就將結(jié)合并購貸款的定義、并購貸款是否需要抵押物以及并購貸款的基本條件對(duì)該問題做出解答。

一、并購貸款

所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對(duì)價(jià)款項(xiàng)的本外幣貸款。是針對(duì)境內(nèi)優(yōu)勢(shì)客戶在改制、改組過程中，有償兼并、收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項(xiàng)目及進(jìn)行資產(chǎn)、債務(wù)重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款。并購貸款是一種特殊形式的項(xiàng)目貸款。普通貸款在債務(wù)還款順序上是最優(yōu)的，但如果貸款用于并購股權(quán)，則通常只能以股權(quán)分紅來償還債務(wù)。

二、并購貸款需要抵押物嗎

不一定，可以幾種方式：抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證

《并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法》(試行)的第九條 銀行要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。原則上，銀行對(duì)并購貸款所要求的擔(dān)保條件應(yīng)高于其他貸款種類。以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押時(shí)，銀行將采用更為審慎的方法評(píng)估其股權(quán)價(jià)值和確定質(zhì)押率。

三、申請(qǐng)并購貸款的并購方應(yīng)符合以下基本條件：

(一)在銀行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶；

(二)依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄；

(三)主業(yè)突出，經(jīng)營穩(wěn)健，財(cái)務(wù)狀況良好，流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)，在行業(yè)或一定區(qū)域內(nèi)具有明顯的競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)和良好的發(fā)展?jié)摿Γ?/p>

(四)信用等級(jí)在AA-級(jí)(含)以上；

(五)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和我行行業(yè)信貸政策；

(六)與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭能力;

(七)并購交易依法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)。

以上是律霸小編對(duì)并購貸款無抵押從并購貸款的定義、并購貸款是否需要抵押物以及并購貸款的并購方所需條件方面做出的解答，以供大家參考，希望對(duì)大家解除疑問有所幫助。律霸網(wǎng)站是一家專業(yè)性的在線法律咨詢網(wǎng)站。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸肇慶律師。

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