公司融資計(jì)劃書

一、公司介紹

1、說明

2012年4月28日“*****”已在工商局變更為“江西*****投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用*****。

2、公司簡介

*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。2000年7月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號(hào)，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質(zhì)為貳級(jí)，主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

項(xiàng)目為*****綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目，建設(shè)期限為3年(2012年7月—2015年6月)。

項(xiàng)目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。

綠野·御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是*****在**縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項(xiàng)目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

2、項(xiàng)目來歷

本項(xiàng)目是在2011年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。

三、市場分析

1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析

近年來，**市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動(dòng)**市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。

2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況

2005-2009年，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。

2005-2009年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：

⑴、***：職務(wù)是董事長，國家經(jīng)濟(jì)師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng)，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識(shí)。

2、組織結(jié)構(gòu)

3、管理規(guī)范性

公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針，以萬-科、綠-城、恒-大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以**軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營。

五、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式：

⑴、股權(quán)融資方式

方式：融資方式(*****)將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

⑵、債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同

2、風(fēng)險(xiǎn)分析：

為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護(hù)各自的利益的最大化，保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn)，對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析：

投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)

融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案：

資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測算。

投資方式對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。

資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

3、退出機(jī)制：

股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出;

項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;

債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

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