第一部分貸款管理制度（1）出差貸款：出差人員根據(jù)批準(zhǔn)的出差申請(qǐng)單，按批準(zhǔn)的金額辦理貸款，出差歸來(lái)后5個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷(xiāo)手續(xù)（2）其他臨時(shí)貸款，如業(yè)務(wù)費(fèi)用、生活流動(dòng)資金等，借款人應(yīng)及時(shí)報(bào)告。除流動(dòng)資金外，原則上不允許跨月借款。（3）未還清借款的，原則上不得再借款，逾期未還清貸款的，轉(zhuǎn)為個(gè)人貸款，從工資中扣除

（1）借款人應(yīng)按規(guī)定填寫(xiě)借款單，注明借款原因、借款金額（字?jǐn)?shù)必須一致，不得涂改），支票或現(xiàn)金

（2）審批流程：主管部門(mén)經(jīng)理審批簽字→ 財(cái)務(wù)部審核→ 總經(jīng)理批準(zhǔn)

（3）財(cái)務(wù)支付：貸款憑批準(zhǔn)的借款單到財(cái)務(wù)部領(lǐng)取

第二部分日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)制度

日常費(fèi)用主要包括差旅費(fèi)、交通費(fèi)、辦公費(fèi)等，業(yè)務(wù)招待費(fèi)及其他管理費(fèi)用

（1）報(bào)銷(xiāo)人必須取得相應(yīng)的法律票據(jù)，發(fā)票背面由經(jīng)辦人簽字

（2）填寫(xiě)報(bào)銷(xiāo)單時(shí)，注意根據(jù)費(fèi)用性質(zhì)填寫(xiě)相應(yīng)單據(jù)；注明附件數(shù)量；金額必須采用相同的文字和數(shù)字；簡(jiǎn)述費(fèi)用的內(nèi)容或原因

（3）按規(guī)定的審批程序報(bào)批

費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)的一般流程如下：（1）報(bào)銷(xiāo)人整理報(bào)銷(xiāo)單據(jù)，填寫(xiě)相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單(2） 需要辦理申請(qǐng)或收發(fā)手續(xù)的，應(yīng)附經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單或收發(fā)單(3） 部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)簽字→ 財(cái)務(wù)部審核簽字→ 總經(jīng)理批準(zhǔn)→ 出納報(bào)銷(xiāo)

第三部分勞動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品報(bào)銷(xiāo)制度

管理規(guī)定：為合理控制費(fèi)用，由公司行政部統(tǒng)一管理，集中采購(gòu)報(bào)銷(xiāo)流程

<1。采購(gòu)申請(qǐng)：經(jīng)理每月根據(jù)需求和庫(kù)存情況進(jìn)行采購(gòu)

報(bào)銷(xiāo)流程：報(bào)銷(xiāo)人先填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單（附出入庫(kù)單），按日常費(fèi)用審批流程提交審批。批準(zhǔn)后的報(bào)銷(xiāo)單和原始單據(jù)（包括退房收據(jù)）按日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程交財(cái)務(wù)部付款

成本歸集：財(cái)務(wù)部根據(jù)費(fèi)用統(tǒng)計(jì)表歸集計(jì)算各部門(mén)的相關(guān)費(fèi)用第四部分工資福利及相關(guān)費(fèi)用制度和流程工資福利費(fèi)用包括工資、臨時(shí)工資、社會(huì)保險(xiǎn)和各項(xiàng)福利，并按資本支出制度的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行工資福利發(fā)放流程（一）工資發(fā)放流程：（一）經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)的工資發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)（包括人事變動(dòng)、金額變動(dòng)、扣減等），（2）總經(jīng)理提供員工月度獎(jiǎng)金分配表（3）財(cái)務(wù)部根據(jù)獎(jiǎng)金表和發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)編制標(biāo)準(zhǔn)工資表（4）根據(jù)工資審批程序，工資由財(cái)務(wù)部在每月日前通過(guò)銀行或現(xiàn)金支付，員工憑工資單到財(cái)務(wù)部領(lǐng)取工資

（2）臨時(shí)工資發(fā)放流程與工資發(fā)放流程相同

（3）其他福利費(fèi)用由部門(mén)經(jīng)理簽字確認(rèn)→ 財(cái)務(wù)經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行財(cái)務(wù)審查→ 報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)，并將批準(zhǔn)后的報(bào)銷(xiāo)單及支付標(biāo)準(zhǔn)交財(cái)務(wù)部報(bào)銷(xiāo)

第五部分為專(zhuān)項(xiàng)支出財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)制度及流程

專(zhuān)項(xiàng)支出財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)制度及流程（1）填寫(xiě)申請(qǐng)：填寫(xiě)申請(qǐng)專(zhuān)項(xiàng)支出表并報(bào)批

（2）報(bào)銷(xiāo)標(biāo)準(zhǔn)：相關(guān)合同協(xié)議及已審批的采購(gòu)申請(qǐng)

（3）結(jié)算報(bào)銷(xiāo)：

（1）資產(chǎn)驗(yàn)收（軟件安裝調(diào)試）正確后，經(jīng)營(yíng)者憑發(fā)票等資料辦理入庫(kù)、出庫(kù)手續(xù)，其他項(xiàng)目憑代理合同或行政發(fā)票按規(guī)定填寫(xiě)報(bào)銷(xiāo)單（經(jīng)營(yíng)者在發(fā)票背面簽字，并附《入庫(kù)單》）（2）按資本性支出審批程序（3）財(cái)務(wù)部門(mén)按規(guī)定支付根據(jù)批準(zhǔn)的報(bào)銷(xiāo)單進(jìn)行核對(duì)

（4）如果我們需要提前借款，如果您在生活中遇到一些與金融法有關(guān)的問(wèn)題，如您對(duì)具體內(nèi)容了解不多等，我們應(yīng)該按照貸款規(guī)定辦理借款手續(xù)

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