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融資合同的必要條款是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-07 · 1021人看過

證券融資融券合同的必備條款是什么第一條證券公司開展證券融資融券業務,應當與投資者簽訂《證券融資融券合同》(以下簡稱合同)。合同應明確雙方的姓名、住所及其他相關信息,包括但不限于:

甲方(指投資方,下同):姓名(或姓名)、住所、法定代表人姓名、公司營業執照/個人身份證號碼、聯系方式,乙方(證券公司,下同):名稱、地址、法定代表人、聯系方式等第二條合同應當載明訂立合同的目的和依據第三條合同應當對信用賬戶、信用卡、信用卡、信用卡等專業術語作出解釋或者界定,融資融券交易涉及的融資融券、擔保品、保證金比例、維持擔保比例、強制平倉

第四條本合同應明確甲乙雙方的聲明和擔保,包括但不限于:(1)甲方具有融資融券主體資格,無法律、行政法規、規章及其他規范性文件禁止或限制甲方從事融資融券交易。乙方是經中國證監會批準依法設立的證券經營機構(注明批準文件的名稱和編號),具有從事融資融券業務的資格

(2)雙方自愿遵守有關法律、行政法規,規則及其他規范性文件

(3)甲乙雙方用于融資融券交易的資產(包括資金、證券,下同)均來自合法來源。甲方為乙方擔保的資產無其他擔保,不存在權利瑕疵

(4)甲方承諾如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關材料,并對各類文件的真實性、準確性、完整性、合法性負責,提交的材料和信息。甲方同意乙方依法對甲方的信用狀況和履約能力有必要的了解,并向監管部門、中國證券業協會、證券交易所提交甲方的融資融券數據、信用證券賬戶注冊數據等相關資料,證券登記結算機構等單位按照有關規定

(5)甲方承擔融資融券交易的風險和損失,乙方不得以任何方式保證甲方取得投資收益或承擔甲方的投資損失

(6)未經乙方書面同意,甲方承諾不以任何方式轉讓本合同項下的權利和義務

第五條本合同應明確開立信用證的相關內容賬戶,包括但不限于:

(1)甲方向乙方申請開立實名制信用證券賬戶,作為乙方“證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶”的輔助賬戶,用于記錄甲方委托乙方擔保證券的詳細數據。甲方只能有一個信用證券賬戶在證券交易所上市交易。甲方信用證券賬戶與普通證券賬戶名稱相同

(2)甲方應按規定在商業銀行開立信用基金實名制賬戶,作為乙方“證券公司客戶信用交易保證金賬戶”的二級賬戶,記錄甲方存入保證金的詳細數據。甲方只能開立一個信用資金賬戶

融資融券與普通證券交易的區別

1.不同的保證金要求

從事普通證券交易的投資者必須提交100%的保證金,即必須提前存足資金購買證券,他們必須提前持有足夠的證券來出售證券。在融資融券交易中,投資者只需支付一定的保證金,就可以買賣一定倍數的保證金(多買少賣)。當預測證券價格上漲,手頭資金不足時,可以向證券公司借款購買證券,賣出高水平的證券后還貸;當證券價格預期下跌,而手頭沒有證券時,可以向證券公司借入證券,賣出,然后低價買入退回,投資者從事普通證券交易時,法律關系不同,投資者與證券公司之間僅存在委托交易關系;從事融資融券業務時,既有與證券公司的委托交易關系,又有資金或證券的借貸關系。因此,他們必須提前以現金或證券的形式向證券公司支付一定比例的保證金,并將融資買入的證券和賣出保證金所得的資金作為抵押品交給證券公司。投資者償還所借資金、證券、利息和費用,扣除自己的保證金后有盈余的,為投資收益(利潤)

風險承擔和交易權利不同

投資者從事普通證券交易時,風險全部由其承擔,因此,他們可以買賣幾乎所有在證券交易所上市的證券(除了少數對參與交易的投資者有特殊要求的特殊品種);在從事融資融券業務時,如果資金或證券不能按時足額償還,也會給證券公司帶來風險。因此,投資者只能在證券公司確定的融資融券標的證券范圍內買賣證券,而證券公司確定的融資融券標的證券在證券交易所規定的標的證券范圍內,而且這些證券一般流動性波動比較小,不易被操縱

與普通證券交易相比,投資者可以通過向證券公司融資賣空來擴大交易籌碼,它具有一定的財務杠桿效應,并能通過這種財務杠桿效應獲得收益

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投資者在從事普通證券交易時,可以隨意買賣證券和轉出資金。從事融資融券交易,有公開交易合同的,應當保證融資融券賬戶上的擔保物足以達到與證券公司簽訂融資融券合同時所要求的擔保比例。如果擔保比例過低,證券公司可以停止投資者的融資融券交易和抵押物交易,甚至將部分或全部現有合約平倉。另一方面,投資者需要從融資融券賬戶劃撥資金或股份時,必須保證擔保比例超過30%,方可提取保證金余額中的現金或證券部分,擔保比例不低于30%

以上知識是小編對“融資融券合同必備條款”問題的回答。融資融券合同的必備條款包括雙方信息、雙方權利義務、融資融券賬戶信息。歡迎需要法律幫助的讀者到律霸進行法律咨詢

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