識別投資風險的方法有流程圖法、財務報表分析法、現場調查法、故障樹分析法和專家論證法。這些方法各有特點和優缺點，要靈活運用各種投資風險識別方法，及時發現可能引起風險事故的各種風險因素

流程圖法是一種繪制風險主體即投資活動流程圖的方法，根據其工作流程和各環節之間的內在邏輯關系，并根據流程中的關鍵環節和薄弱環節對風險進行調查和識別。流程圖法是識別投資活動潛在損失風險的重要方法。該流程圖有助于風險識別人員了解投資風險的具體環節、投資活動各環節存在的風險，而投資風險的成因和影響繪制投資活動流程圖通常需要遵循以下步驟：（1）調查活動順序，確定過程的起點和終點（2）確定投資過程中的所有步驟，區分過程中的主要活動和次要活動。主要活動必須在流程圖中繪制，一些次要活動可能不在流程圖中繪制（3）首先繪制流程圖的主要部分，然后添加分支和循環。在繪制流程圖時，應先繪制并連接主要活動，再繪制次要活動（4）按照投資活動的順序連接流程圖

一般來說，投資活動的規模越大，流程圖法在識別風險方面的優勢就越大；同時，流程圖法強調的是活動的過程，而不是尋找風險事故的原因，因此流程圖法需要流程圖說明的配合來識別風險。然而，流程圖法也有一些缺點：一是流程圖法不能識別投資活動所面臨的全部風險；第二，流程圖的準確性決定了風險管理部門識別投資風險的準確性；第三，流程圖法識別投資風險的成本較高

財務報表分析法是通過一定的分析方法對企業的資產負債表、利潤表、現金流量表等相關證明文件進行分析，為了分析企業的財務狀況，識別投資活動的潛在風險，通過財務報表分析識別投資風險有三種方法：（1）趨勢分析。趨勢分析法是基于風險管理單位連續兩個期間或連續兩個期間的財務報表。對報表中相同的指標進行對比分析，確定指標變化的方向、金額和幅度，從而反映風險管理單位財務狀況和經營成果的變化趨勢，判斷發展前景（2）比率分析。比率分析法是將財務報表中相關項目的金額進行比較，計算出相應的財務比率，并通過比率之間的比較說明風險管理單位的發展、完成計劃或與同行業平均水平的差距（3）因子分析。因子分析是在分析指標與影響因素之間關系的基礎上，從定量的角度確定各因素對指標的影響程度，主要包括差異分析法、指標分解法、，鏈式替代法和固定基數替代法

在運用財務報表分析方法識別投資風險時，需要用到投資收益率、凈資產收益率、股票收益率、長期償債能力等財務指標，這些指標是識別投資風險的重要依據。財務報表分析的優點包括：（1）財務報表分析能夠識別投資活動的潛在風險。財務報表全面反映了一個單位的財務狀況，投資活動中存在的一些潛在風險可以在財務報表中反映出來。（2）采用財務報表分析方法識別的投資風險是真實的。財務報表是根據風險管理單位容易獲得的數據編制的。這些數據用于風險識別，具有可靠性和客觀性的特點。（3）財務報表分析方法可以為風險融資提供依據。通過財務報表反映風險單位的投資能力和投資水平，有助于風險管理單位預測風險管理投資后的安全水平，為風險投資和風險融資提供依據。然而，財務報表分析方法在識別投資風險方面也存在不足：一是專業性強。風險管理人員缺乏財務管理專業知識，無法識別投資風險；其次，財務報表分析識別投資風險的基礎是財務信息的真實性。財務報表不真實的，無法識別投資的潛在風險；最后，財務報表分析法需要全面的財務信息來識別投資風險

第三，現場調查也是識別投資風險的常用方法。現場調查法是風險管理人員直接觀察風險管理單位的設備、設施、操作和過程，到現場了解風險管理單位的投資活動，調查潛在風險，出具調查報告。調查報告是風險管理單位識別投資風險的重要參考

為了避免對一些重要事項的忽視和遺漏，實地調查的第一步是在調查前做好準備，包括確定調查的時間、地點和對象，編制調查問卷。在做好調查準備后，我們將進入現場調查和訪談階段。在現場調查約談階段，要確保不遺漏潛在風險，密切關注經常引發風險事故的工作環境和工作方法。最后，提供調查報告

作為識別投資風險的重要方法，現場調查方法非常重要，? 它在現實中得到了廣泛的應用。其優點主要包括：能夠獲得投資活動的實地調查數據；了解風險管理單位的信用狀況，避免道德風險的發生；可防止風險事故的發生。通過對經驗豐富的風險調查人員的調查、改造和轉化，將可能出現的風險消滅在萌芽狀態。現場調查法的缺點是：耗時長；成本較高；調查的結果更多地取決于調查者的風險識別能力和水平

故障樹分析是識別投資風險的另一種有效方法，往往可以為防范風險事故提供手段和方法。故障樹分析法是從事故出發，用圖表的方式表示，用邏輯推理的方法找出事故的原因，即，從結果到風險事故的原因

雖然使用故障樹分析可以識別投資風險，確定消除風險事故的措施，但這種方法需要繪制故障樹的專業知識，對風險管理人員的要求很高，而識別投資風險的管理成本也相對較高

專家論證方法采用匿名方式，即專家之間不能相互討論，不能橫向接觸，只能與調查人員發生關系。通過多輪調查，將專家對問卷中提出的問題的看法，經過反復征求意見、歸納和修改，歸納為專家基本一致的意見，作為投資風險識別和預測的結果。這種方法具有廣泛的代表性和可靠性

專家論證方法的具體實施需要以下幾個步驟：（1）組成專家組（2）向所有專家詢問需要預測的問題和相關要求，并附上本問題的所有背景資料（3）根據收到的資料，每位專家提出自己的預測意見，并說明自己的預測依據（4）將專家的第一判斷意見匯總，列成圖表，進行比較，然后分發給專家，將所有專家的修改意見匯總后，再次分發給所有專家進行第二次修改（6）將專家的意見作為主觀和客觀的綜合處理定性方法，專家論證能充分發揮專家的作用，集思廣益，具有較高的準確性。但是，這種方法主觀性強，過程復雜，耗時長