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充值是否違法

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 355人看過

充值活動算不算非法集資？

以實踐為例，俱樂部等高端場所往往一次為客戶辦理預儲值服務，金額高達每人數萬元，并承諾“辦卡有巨大優惠”（如“5000充值1萬”）。此時，該企業的行為涉嫌非法集資。結合非法集資的上述特點，如果企業向非特定客戶申請會員卡，并以高收入、高回報為誘餌吸收社會閑置資金，且吸收資金數額較大，且未經政府有關部門批準，可能構成非法集資

但是，如果企業辦理會員卡只是為了打折，這種行為只是為了吸引客戶，按照承諾，確實比同行有一定的折扣，這有利于客戶的利益，那么即使辦理了會員卡并收取了一部分費用，也是合理合法的。此時，企業的行為不構成非法集資

根據《關于取締非法金融機構和非法金融經營活動的通知》，非法集資是指單位或個人通過發行股票、債券、彩票向社會募集資金，未經有關部門依照法定程序批準，投資基金證券或者其他債權憑證，承諾在一定期限內以貨幣、實物等方式向投資者償還本息或者給予回報的。主要特點如下：

1.募捐人不具備募捐主體資格

募捐人承諾在一定期限內向投資者償還本息。除貨幣外，還本付息還包括實物和其他形式的還本付息。這里的“不特定對象”是指公眾，而不是特定的少數人

4.以法律形式掩蓋非法集資的本質。有的人與投資者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地達到騙取資金的最終目的

商家持有的充值活動是一種合理的商業行為，但用戶切記不要一次收太多錢。萬一商家倒閉，很難收回自己的錢。網上有許多專業律師。如果他們對非法集資不清楚，可以直接問他們答案

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