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非法集資涉及的兩大罪名是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-18 · 497人看過

根據刑法規定，從事非法集資可能構成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款和集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，表面上有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人并不具有非法占有他人財產的目的，集資詐騙行為人主觀上具有非法占有集資款的目的，而非法吸收公眾存款罪的法律規定是指非法吸收公眾存款或者非法吸收公眾存款的行為違反國家財政管理法律、法規，變相擾亂財政秩序的。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十元以上，或者數額在二十萬元以上的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金，或者給儲戶造成直接經濟損失10萬元以上的，依法以集資詐騙罪的法律規定追究刑事責任。犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產，個人集資詐騙數額在十萬元以上的，以“數額較大”論處；金額在30萬元以上的，應認定為“巨款”；數額在100萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”

非法集資案件的五個特點

非法集資是一類案件的總稱，包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。這類案件往往被稱為利益相關者經濟犯罪，因為其涉及投資者眾多，社會影響廣泛，近年來隨著經濟的快速發展和投融資方式的不斷革新，非法集資案件數量也呈現出快速增長的態勢，主要表現為以下幾個特點：

1.投資者數量、受害人數量和投資金額呈同向增長。短短幾年，涉及投資者和受害人的非法集資案件不斷增多，從幾十起到上萬起不等，投資者來自全國各地。從涉案金額來看，從幾年前的100多萬元到如今的數億元，辦案難度加大了

<2.弱勢群體集資行為突出。近年來，針對中老年群體和殘疾人群體的非法集資活動頻發。這些群體對非法集資活動的識別能力較弱，容易產生信任。他們還有養老保險基金、殘疾人保障基金等社會保障基金，成為非法集資的新對象

投資品種繁多。隨著科技和金融的發展與創新，非法集資借朝陽產業之名引起投資關注。主要包括：網絡游戲和互聯網行業的互聯網公司。教育培訓行業外語培訓、海外咨詢等；能源行業傳統能源再投資、新能源項目開發。金融業中的投資基金、股票等。開發月球資源和航天科技項目。這些行業正處于快速發展階段，具有融資的現實需求和高回報的可能，成為犯罪分子借名的高發區，犯罪手段更加隱蔽，參與者更加專業。與萌芽期的非法集資案件相比，近年來，案件的犯罪手段呈現出更加強烈的保密性。非法集資可以一招到位，采取長期融資合作、高額利潤回報的方式，建立投資信托，填補資金池。這種方式隱蔽性強，加速了投資者和基金數量的擴張。非法集資者有財務背景，掌握專業財務知識，了解投資者的心理和需求，這就給犯罪行為的認定帶來困難。投資者和金融家的雙重身份合二為一。公司內部人員不僅進行內部投資，還進行融資，給投資者造成法律假象，使投資者放松警惕

5.賠償損失缺口大，財產難以收回。非法集資行為源于短時間內對大量資金的迫切需求。這種需求導致資金迅速融化，資金在短時間內被浪費，并流向泡沫行業，無法彌補資金缺口的損失，導致經辦部門難以收回房產。p>

綜上所述，我們將梳理非法集資的相關內容。可見，非法集資涉及的罪名都與詐騙有關。非法集資團伙以集資為名進行詐騙，用合法的表面掩蓋違法事實，給當事人造成巨大傷害，造成巨大經濟損失。因此，打擊非法集資犯罪勢在必行。對于更多相關問題，我們將為您提供專業的法律咨詢服務

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