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如何定義第三方支付

來源: 律霸小編整理 · 2021-08-07 · 104人看過

第三方支付的類型本辦法所稱非金融機構支付服務,是指非金融機構作為收款人與收款人之間的中介機構,提供下列部分或全部貨幣資金轉賬服務:

(一)網上支付

(二) 預付卡的發行和受理(三)銀行卡收據(四)中國人民銀行確定的其他支付服務第七條中國人民銀行負責支付業務許可證的簽發和管理。支付業務許可證申請由當地中國人民銀行分行審核,報中國人民銀行批準。本辦法所稱中國人民銀行分支機構,是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構。第八條《支付營業執照》申請人應當具備下列條件:(一)在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司、股份有限公司,并且是非金融機構法人(2)根據本辦法的規定擁有最低注冊資本(3)有符合本辦法規定的投資者(4)5名以上熟悉支付業務的高級管理人員(5)有符合本辦法規定的反洗錢措施要求(6)有符合要求的支付業務設施(7)有健全的組織結構,內部控制制度和風險管理措施(8)具有令人滿意的營業場所和安全保障措施(9)申請人及其高級管理人員過去未因利用支付業務進行違法犯罪活動或因違法犯罪活動處理支付業務而受到處罰三年

第九條申請人在全國范圍內從事支付業務,最低注冊資本為人民幣1億元;在省(自治區、直轄市)范圍內從事支付業務的,最低注冊資本為3000萬元。注冊資本最低限額為實收貨幣資本。本辦法所稱在全國范圍內從事支付業務,包括申請人跨省(自治區、直轄市)設立分支機構從事支付業務的情況,或者客戶可以跨省(自治區、直轄市)辦理支付業務。中國人民銀行應當根據國家有關法律、法規和政策,調整申請人的最低注冊資本。外商投資支付機構的業務范圍,外國投資者的資格和比例由中國人民銀行另行規定,報國務院批準。申請人的主要出資人應當具備下列條件:(一)依法設立的有限責任公司或者股份有限公司公司

(2)截至申請日,已連續為金融機構提供信息處理支持服務2年以上,或連續為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上

(3)自申請日起連續盈利2年以上

(IV)未因利用支付業務進行違法犯罪活動或處理支付而受到處罰在過去三年中從事非法和犯罪活動的企業。本辦法所稱主要出資人包括申請人的實際控制人和持有申請人10%以上股權的出資人

申請人應當向當地中國人民銀行分支機構提交下列文件和材料:

(1)書面申請,注明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構、擬申請的支付業務,etc

(2)公司營業執照復印件(副本)

(3)公司章程

(4)驗資證明

(5)經會計師事務所審計的財務會計報告

(六)支付業務可行性研究報告

(七)反洗錢承諾材料洗錢措施(8)技術安全檢查證明(九)高級管理人員簡歷(10)申請人及其高級管理人員無犯罪記錄證明材料(十一)主要投資者的相關材料申請材料

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