非法集資與民間融資界定
民間融資是指自然人、法人或其他組織之間,在不違反法律規(guī)定前提下發(fā)生的借貸行為,是為了生產(chǎn)經(jīng)營需要,解決資金短缺的合法民事行為;非法集資犯罪則是破壞金融秩序或以非法占有為目的的刑事犯罪行為,兩種行為性質(zhì)截然不同,決不能混為一談。
是否向社會不特定對象募集資金,是區(qū)分非法集資和民間借貸的重要界限。公安機關(guān)將積極配合有關(guān)部門,進一步闡法釋理,形成非法集資不受法律保護的共識,堅決防止將非法集資犯罪等同于民間借貸,堅決防止非法集資活動蔓延發(fā)展。
當(dāng)前,以下六個領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險尤其要注意關(guān)注和防范。
一是民間借貸誘發(fā)的非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會高發(fā)。
從近幾年的發(fā)案情況看,民間借貸越是活躍,非法集資的案件越是高發(fā)。在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會投融資政策積極寬松,而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下,民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險仍然較大。
二是一些中介機構(gòu)參與非法集資,風(fēng)險集聚。
目前社會上各種中介機構(gòu)種類繁多、數(shù)量很大,但監(jiān)管缺失或不足,在很大程度上可以說是無序發(fā)展、惡性競爭,助長了民間融資亂象,積聚了很大的非法集資風(fēng)險。一些中介機構(gòu)以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金,用于投資或轉(zhuǎn)借給他人,謀取不法利益,隱患很大,一些地方的風(fēng)險已經(jīng)集中暴露。
三是農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險開始上升。
近年來全國農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛,在促進農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用,但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨,專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務(wù),甚至進行異地吸金和放貸,進行非法集資,直接損害了農(nóng)民利益,影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定,甚至可能引發(fā)嚴重的社會問題。今年上半年全國各地已發(fā)生了10余起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。
四是網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點。
近幾年網(wǎng)絡(luò)借貸迅猛發(fā)展,今年初以來更是火爆,新開設(shè)的P2P平臺數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飆升,但目前尚無明確的法律規(guī)范和規(guī)定,該領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險正快速積聚,應(yīng)及時加強有效規(guī)范和引導(dǎo),防止網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域成為非法集資“重災(zāi)區(qū)”。
五是股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動一直比較活躍。
今年股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資新發(fā)案件雖有減少,但陳案風(fēng)險很大。據(jù)不完全統(tǒng)計,目前全國50余家私募股權(quán)企業(yè)涉嫌非法集資,涉案金額逾160億元,參與人數(shù)超過10萬人。
六是銀行業(yè)金融機構(gòu)個別工作人員涉嫌非法集資風(fēng)險顯現(xiàn)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)個別工作人員打著單位旗號、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資,嚴重影響銀行聲譽和正常經(jīng)營活動。盡管目前案件數(shù)量很少,但風(fēng)險及影響不容忽視。
以上便是小編為大家整理的相關(guān)知識,相信大家通過以上知識都已經(jīng)有了大致的了解,如果您還遇到什么較為復(fù)雜的法律問題,歡迎登陸律霸網(wǎng)進行律師在線咨詢。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
簡介:
沈志龍律師,1984年出生,中國共產(chǎn)黨黨員,碩士研究生學(xué)歷。執(zhí)業(yè)領(lǐng)域:婚姻繼承、資本與股權(quán)、刑事辯護;執(zhí)業(yè)理念:專業(yè)、忠誠、勤勉、敬業(yè)、誠信、厚道、靠譜,以爐火純青的法律技術(shù)服務(wù)于當(dāng)事人,竭盡全力、千方百計維護當(dāng)事人合法權(quán)益。(沈志龍律師手機號189?4290?1144,QQ號187?2829?702?)公益律師、法援律師、金融律師、投資銀行律師、盈科優(yōu)秀青年律師、盈科婚姻家事委員會委員、盈科刑事法律事務(wù)主辦律師。具有證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格、保險從業(yè)資格、心理咨詢師資格。 ?婚姻繼承領(lǐng)域的律師服務(wù)范圍為:跨國/域?婚姻及財產(chǎn)糾紛爭議解決;跨國/域?繼承及遺產(chǎn)糾紛爭議解決?;婚戀、同居、離婚、親子關(guān)系、子女撫養(yǎng)等爭議解決,含代理談判、調(diào)解、訴訟;遺囑、遺贈、繼承等糾紛爭議解決,含代理談判、調(diào)解、訴訟?;婚前/后夫妻財產(chǎn)約定、贈與、遺囑、意定監(jiān)護協(xié)議、養(yǎng)老協(xié)議等文書草擬和簽訂指導(dǎo)?;企業(yè)家家事管理,含財產(chǎn)/債務(wù)配置方案設(shè)計等;家族及家族企業(yè)財富管理,含管理傳承體系設(shè)計、股權(quán)架構(gòu)設(shè)置、信托設(shè)計、保險配置、移民方案等?;常年私人/家族家事法律顧問服務(wù)。 ?
侵權(quán)責(zé)任侵權(quán)方會賠償多少
2021-03-04對駁回注冊商標(biāo)續(xù)展申請決定不服怎么辦
2020-11-23抵押物滅失怎么辦
2020-11-13當(dāng)事人能否要求返還定金
2021-02-05合伙人退股如何清算
2021-01-12哪些民事案件由最高人民法院管轄
2020-11-20反擔(dān)保合同必須三方簽字嗎
2021-03-12無房產(chǎn)證房屋可以抵押嗎
2020-12-18保險條款和費率的審批與備案
2021-03-10影響出口產(chǎn)品責(zé)任險費率的因素有哪些
2020-11-26保險合同的解除方式有哪些
2020-12-06如何避免理賠糾紛受損
2020-11-27新保險法第十六條有什么疑義
2021-03-20保險理財?shù)脑瓌t
2020-11-26加入WTO對各行業(yè)的影響:保險業(yè)國際貿(mào)易論文
2021-02-04保險公估人的作用
2021-02-01承包合同只有一方簽字算欺詐
2020-12-10承包合同工人受傷有沒有責(zé)任
2021-02-04土地承包經(jīng)營權(quán)有什么效力
2020-11-17回遷房土地出讓金每次交易都要交嗎
2021-03-02