貨幣市場(chǎng)基金單位資產(chǎn)凈值通常保持在一元。這種"一元凈值"并不是硬性規(guī)定和保底要求,但由于其投資的短期證券的收益穩(wěn)定,基金經(jīng)理能夠把單位凈值維持在一元的水平,變化的只是基金支付的紅利水平。

假如你有1000份基金,那么你的基金凈值就是1000元,衡量該基金表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)是收益率,體現(xiàn)在紅利的多少。例如,上述投資1年后的收益率為5%,而且你選擇了紅利再投資,則屆時(shí)你就擁有1050個(gè)基金單位,凈值1050元。

保持一元凈值的一般屬于收益分配型的基金,即投資人可以選擇紅利再投資或者現(xiàn)金分紅。另一類為收益積累型基金,即把紅利自動(dòng)地轉(zhuǎn)為再投資,該類型的基金中有一部分基金的凈值可能在分紅后調(diào)整到1元以上。

我們通常可以看到"每萬份基金單位收益"、"七日收益折算的年收益率%"這兩個(gè)指標(biāo)，前者是指當(dāng)天(通常是你看網(wǎng)頁(yè)的前一個(gè)工作交易日，因?yàn)楫?dāng)天的收益要經(jīng)過結(jié)算次日才公布)每一萬塊錢的利潤(rùn)(凈利潤(rùn)，扣除基金公司的0.33%的管理費(fèi)、銀行的托管費(fèi)等等之后的)，后者是把最近7天來每天的每萬份單位的收益經(jīng)過數(shù)學(xué)折算算出如果按這個(gè)收益基本維持不變的話，一年的收益率。

大家要注意的是，在有些網(wǎng)站上，貨幣基金與其它開放基金放在一起的時(shí)候，這兩個(gè)指標(biāo)被冠名為："單位凈值"、"累計(jì)凈值"，那只是為了圖方便而已，要把"單位凈值"、"累計(jì)凈值"理解成"每萬份基金單位收益"和"七日收益折算的年收益率%"。而且，貨幣基金的凈值永遠(yuǎn)一塊!就是說你任何時(shí)候買進(jìn)、賣出都是按1元的價(jià)錢買賣，資金多少只是份額不同;凈值沒有漲跌之說，只有收益多少之分;千萬不要把貨幣基金與其它類型開放基金進(jìn)行凈值的比較!你的投資每天都有收益(現(xiàn)在通常是多于0.6元/萬份/天，包括節(jié)假日，所以節(jié)假日后你會(huì)發(fā)現(xiàn)收益突然從塊兒八毛變成了2塊以上，是累積了幾天的)，收益一個(gè)月結(jié)一次帳，每月總收益自動(dòng)換算成基金份數(shù)(這叫"分紅再投資")，不同的貨幣基金是在每個(gè)月特定的某個(gè)日子把上個(gè)月以來的收益進(jìn)行結(jié)算，復(fù)利計(jì)算。