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在我們進(jìn)行投資私募基金的時(shí)候，是有一定的要求的，并不是你想投資就可以進(jìn)行投資的，只有符合一定的要求才可以進(jìn)行投資。那么，我國(guó)的法律中對(duì)于私募基金合規(guī)投資者的標(biāo)準(zhǔn)是怎么進(jìn)行規(guī)定的呢?一起來(lái)了解一下我們?cè)谶M(jìn)行判斷的時(shí)候的方法和標(biāo)準(zhǔn)吧。

一、私募基金合規(guī)投資者是什么樣的?

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十八條：“非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人。前款所稱(chēng)合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。”

由此可見(jiàn)，《基金法》中非公開(kāi)募集基金的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)有三個(gè)必備條件：

1、資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

2、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;

3、基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額。

根據(jù)授權(quán)，證監(jiān)會(huì)于2014年8月21日公布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，設(shè)專(zhuān)章對(duì)“合格投資者”進(jìn)行規(guī)范，并明確規(guī)定合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)。

《暫行辦法》第十二條：“私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

1、凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。”

由此可見(jiàn)，《暫行辦法》明確規(guī)定的合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為：

1、具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力;

2、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元;

3、單位凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。

同時(shí)，《暫行辦法》第十三條對(duì)于“視為合格投資者”的四種情形作出了明確規(guī)定。第二款：“以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。”這是對(duì)于合格投資者認(rèn)定過(guò)程中“穿透核查”原則的規(guī)定。

對(duì)于一個(gè)私募基金合規(guī)投資者來(lái)說(shuō)，是需要滿(mǎn)足相應(yīng)的法律的標(biāo)準(zhǔn)的，對(duì)于單只投資的私募基金的金額的要求，一般是不低于100萬(wàn)元的，另外，對(duì)于一個(gè)合格的投資者，除了有能力進(jìn)行投資以外，還需要具有一定的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力才可以。

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