一、中國公司債券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督體系有哪些?

債券-監(jiān)管監(jiān)管體系;中國債券市場的監(jiān)管，根據(jù)市場、債券類別和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);作為中國債券市場的總托管人，**結(jié)算公司接受三方;

債券-監(jiān)管監(jiān)管體系

中國債券市場的監(jiān)管，根據(jù)市場、債券類別和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不同進(jìn)行分別監(jiān)管。

作為中國債券市場的總托管人，**結(jié)算公司接受三方監(jiān)管，在業(yè)務(wù)上受央行和財(cái)政部監(jiān)管;在資產(chǎn)與財(cái)務(wù)管理上受財(cái)政部監(jiān)管;在人事和組織機(jī)構(gòu)上受銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，并接受其定期審計(jì)。此外，如參與集中性交易市場業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》還受證監(jiān)會(huì)管轄。

二、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的功能分類。

我國金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管，中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)分別監(jiān)管銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

1.中國人民銀行

1983年9月中國人民銀行剝離商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、專門行使中央銀行職能。中國人民銀行的主要職責(zé)是金融監(jiān)管與貨幣政策。實(shí)行總分行制，其分支機(jī)構(gòu)按照總行的授權(quán)，負(fù)責(zé)本轄區(qū)的金融調(diào)控、貨幣政策執(zhí)行職能，不負(fù)責(zé)為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展籌集資金。在總行和分支機(jī)構(gòu)之間，銀行業(yè)務(wù)和人事干部實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理，地方政府需保證和監(jiān)督央行貫徹執(zhí)行國家的方針政策，但不能干預(yù)央行的職責(zé)。國家外匯管理局是中國人民銀行代管的國務(wù)院直屬局，代表國家行使外匯管理職能，其分支機(jī)構(gòu)與同級中國人民銀行合署辦公。

2.銀監(jiān)會(huì)

根據(jù)十屆人大一次會(huì)議通過的《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，國務(wù)院決定設(shè)立銀監(jiān)會(huì)，2003年4月28日，銀監(jiān)會(huì)正式掛牌。銀監(jiān)會(huì)的成立，標(biāo)志著銀行監(jiān)管工作邁入了一個(gè)新的階段，有利于銀行業(yè)監(jiān)管水平的提高。同時(shí)，將銀行監(jiān)管職能從中國人民銀行中分離出來，有利于人民銀行履行宏觀調(diào)控職能，更好地執(zhí)行貨幣政策。

銀監(jiān)會(huì)整合了中國人民銀行對銀行、資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能。作為國務(wù)院直屬的正部級事業(yè)單位，銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、政策性銀行、信托公司、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)既要防范銀行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也要防范個(gè)別銀行機(jī)構(gòu)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，其主要職責(zé)包括：制定銀行業(yè)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法，統(tǒng)一編制并按規(guī)定公布全國銀行業(yè)數(shù)據(jù)、報(bào)表，通過各種手段監(jiān)管和審批各個(gè)銀行機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)與高級管理人員的任職資格等。

3.證監(jiān)會(huì)

1992年10月，國務(wù)院證券委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)宣告成立，標(biāo)志著中國證券市場統(tǒng)一監(jiān)管體制開始形成。1997年11月,中央召開全國金融工作會(huì)議，決定對全國證券管理體制進(jìn)行改革，將原由中國人民銀行監(jiān)管的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)劃歸中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管。1998年4月,根據(jù)國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，決定將國務(wù)院證券委員會(huì)與中國證監(jiān)會(huì)合并。經(jīng)過這些改革，基本形成了集中統(tǒng)一的全國證券監(jiān)管體制。1999年7月1日,《中華人民共和國證券法》正式實(shí)施。

2004年8月修訂的《證券法》規(guī)定，證監(jiān)會(huì)的職責(zé)是依法對證券市場實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。具體來說主要包括：制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);對證券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理;對證券發(fā)行人、上市公司、證券交易所、證券公司以及中介公司等機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理;制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;監(jiān)督檢查證券發(fā)行和交易的信息公開情況;對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處等。

4.保監(jiān)會(huì)

保監(jiān)會(huì)于1998年11月成立，是全國商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主管部門，為國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位。1995年頒布了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》。

2009年2月修訂的《中華人民共和國保險(xiǎn)法》規(guī)定，保監(jiān)會(huì)的職責(zé)是對保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益。具體來說主要包括：擬定保險(xiǎn)業(yè)規(guī)章制度，發(fā)展方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;審批監(jiān)管保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、分立、經(jīng)營變更、解散以及破產(chǎn)清算等;審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立，境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立。制定保險(xiǎn)從業(yè)人員及其保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率;監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場行為。負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制并按規(guī)定公布全國保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險(xiǎn)市場運(yùn)行狀況等。

綜上所述，我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)類型的不同，分工也不同，各司其職，各負(fù)其責(zé)，都發(fā)揮著重要的作用，不但復(fù)雜監(jiān)管，還要負(fù)責(zé)信息公開、對違法行為查處、制定相關(guān)管理規(guī)定等，形成了完整的監(jiān)管體系，使我國金融市場有序、蓬勃發(fā)展。更多的疑問，請咨詢律霸網(wǎng)律師。