山東省東營市中級人民法院

民事判決書

　　（2005）東民三終字第116號

　　上訴人（原審原告）：程振興，男，1951年3月15日出生，漢族，勝利油田現河職工醫院職工，住勝利石油管理局勝南社區興和小區北區37-03-02室。

　　委托代理人：呂慎忠，山東正義之光律師事務所律師。

　　被上訴人（原審被告）：山東省齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部。住所地：東營市東營區西四路360號。

　　負責人：周永軍，經理。

　　委托代理人：徐同誠，山東天地恒律師事務所律師。

　　被上訴人（原審被告）：齊魯證券有限公司。住所地：濟南市經十路128號。

　　法定代表人：李瑋，董事長。

　　委托代理人：尹苑生，男，1966年5月6日出生，漢族，該公司法律事務部工作人員，住該公司宿舍。

　　上訴人程振興因證券權益糾紛一案，不服東營市東營區人民法院（2005）東民初字第95號民事判決，向本院提起上訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上訴人程振興，委托代理人呂慎忠，被上訴人山東省齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部的委托代理人徐同誠，被上訴人齊魯證券經紀有限公司的委托代理人尹苑生到庭參加訴訟。本案現已審理終結。

　　原審法院審理查明，2003年10月13日，原告與吳金洛簽訂協議書，該協議約定，原告聘吳金洛參與股票的買賣操作，雙方合作有效期從2003年10月13日至2004年11月13日止；原告帳戶、證銀通等權證由自己管理，吳金洛只負責股票的全權代理買賣操作；合作開始，原告帳戶存有資金146970元，如果資金造成虧損，吳金洛不承擔任何賠償責任；合作期間，原告不得取走本金，也不得隨意終止操作；原告同意自己帳戶資金納入吳君帳戶，參加集中理財。保人為王吉祥、王奎云。

　　2003年10月22日，王奎云到西四路證券營業部填寫了保證金提取單、存入單，將原告帳戶內的資金146970元提出，存入吳君的帳戶。該提取單、存入單上的股東姓名、代辦人姓名、客戶簽字（包括原告的姓名）、資金帳號、原告及王奎云的身份證號碼等內容均系王奎云書寫。

　　2004年11月16日，吳君從其帳戶內提取資金34784.94元存入原告的帳戶，原告在轉存單上簽了姓名。

　　西四路證券營業部系齊魯證券有限公司下屬的不具備法人資格的營業性分支機構。

　　原審法院認為，本案雙方當事人爭議的焦點問題是西四路證券營業部將原告的帳戶資金轉入吳君的帳戶是否合法。原告與吳金洛的協議書，系雙方的真實意思表示，不違反法律、行政法規的強制性規定，故該協議應為有效。對于原告主張的協議涂改了帳戶資金數額及增加了原告同意自己帳戶資金納入吳君帳戶集中理財的條款，因原告作為協議一方當事人，應保存一份協議，而原告未能提供該協議，也未對自己的主張提供其他相應的證據，故對原告關于協議涂改及增加內容的主張不予采納，對該協議書的真實性予以確認。根據該協議的約定，原告應將其帳戶資金轉入吳君的帳戶，參加集中理財，王奎云以代辦人的身份將原告帳戶內資金146970元轉入吳君的帳戶，雖然未提供相應的授權委托手續，但作為股票保證金的提取，應當提供有關的證件及密碼，西四路證券營業部在王奎云能提供相應手續的前提下，完全有理由相信王奎云系受原告的委托辦理的資金轉帳，故王奎云的行為應認定為代表原告的代理行為，西四路證券營業部根據王奎云的指令進行資金轉帳符合有關規定。根據原告與吳金洛簽訂的協議期限屆滿后，原告又將吳君帳戶內屬于自己的剩余34784.94元資金轉回自己的帳戶，也系原告履行與吳金洛簽訂的理財協議的行為，也能夠佐證王奎云具有代理權和西四路證券營業部轉帳行為的合法性。綜上所述，西四路證券營業部根據王奎云代表原告發出的指令將原告的資金轉入吳君的帳戶，并在協議期滿后根據原告的指令將剩余資金轉回原告的帳戶，系履行正常股票交易的行為，其履行的行為合法，不應對原告承擔賠償責任。原告的訴訟請求，與事實和法律相悖，不予支持。原審法院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條、第一百二十八條之規定，判決：駁回原告程振興的訴訟請求；案件受理費3944元由原告程振興負擔。

　　上訴人程振興不服原審判決上訴稱，1、一審判決加重了上訴人的舉證義務，違反了證據規則中舉證責任的分配原則。在一審中上訴人已盡到了舉證義務，被上訴人的操作程序是否合法其舉證責任在被上訴人。 2、一審判決認定王奎云有權代理買賣股票無事實和法律依據。王奎云未經上訴人授權是事實，理財協議書不是授權書。3、王奎云無權代理的法律后果，對上訴人不具有約束力。4、理財協議書不能作為被上訴人操作程序合法的有效證據，對被上訴人劃轉上訴人資金的行為沒有證明力，在法律上沒有關聯性。因此，請求二審法院改判被上訴人返還交易資金112185.06元，賠償損失9523元。

　　被上訴人山東省齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部答辯稱，一審判決認定事實清楚，適用法律正確。被上訴人轉取上訴人的保證金與吳君的帳戶上，是基于上訴人與第三人吳金洛的真實意思表示。王奎云代上訴人轉取保證金的手續齊全。被上訴人已經盡到了審慎審查的義務，王奎云的代理行為與后果應由上訴人承擔。上訴人的虧損是其委托他人在投資理財期間產生的正常虧損，與被上訴人沒有因果關系，被上訴人沒有挪用上訴人的資金，不應承擔任何返還和賠償責任。請求二審法院駁回上訴，維持原判。

　　被上訴人齊魯證券有限公司的答辯意見與被上訴人山東省齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部相同。

　　本院經審理查明的事實與原審判決認定的事實基本一致。

　　二審中，山東省齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部申請證人吳金洛出庭作證。吳金洛證實上訴人程振興與吳金洛于2003年10月13日簽訂的協議書中的“涂改了帳戶資金數額及增加了上訴人同意將自己帳戶資金納入吳君帳戶集中理財的內容”系在簽訂協議時經雙方商定填寫而成。該協議書一式3份，由上訴人程振興、證人吳金洛、保證人王奎云各保存一份。

　　另查明：上訴人承認沒有將資金賬號密碼泄露他人。

　　本院認為，本案雙方當事人爭議的焦點問題是被上訴人西四路證券營業部將上訴人的帳戶資金轉入吳君的帳戶是否合法。上訴人程振興與證人吳金洛之間簽訂的協議，在性質上屬于委托理財協議。上訴人主張該協議書上“涂改了帳戶資金數額及增加了上訴人同意將自己帳戶資金納入吳君帳戶集中理財的條款”系在協議簽訂后吳金洛私自添加上去的。該協議書一式3份，由上訴人程振興、證人吳金洛、保證人王奎云各保存一份。經證人吳金洛二審中出庭作證，證實該協議書中的“涂改了帳戶資金數額及增加了上訴人同意將自己帳戶資金納入吳君帳戶集中理財的條款”系在簽訂協議時經雙方商定填寫而成。上訴人則主張由其保存的那份協議書找不到而無法向法庭提供。因上訴人沒有提交有效證據予以證實其主張，故對上訴人關于協議中“涂改了帳戶資金數額及增加了上訴人同意將自己帳戶資金納入吳君帳戶集中理財的條款”系吳金洛在協議簽訂后私自添加的主張不予支持，本院對該協議書的真實性予以確認。

　　根據該協議書的約定，上訴人應將其帳戶資金轉入吳君的帳戶，參加集中理財。保證人王奎云以代辦人的身份將上訴人帳戶內資金146970元轉入吳君的帳戶，雖然未提供相應的授權委托手續，但作為股票保證金的提取，根據證券交易委托代理業務指引第十四條的規定“通過乙方柜臺提取資金的，應提供取款人的身份證，證券帳戶卡，資金帳戶卡，并輸入正確的資金密碼。” 被上訴人齊魯證券經紀有限公司東營西四路證券營業部在王奎云能提供相應手續的前提下，特別是能輸入正確資金帳戶密碼的前提下，原審判決認定王奎云系受上訴人的委托辦理的資金轉帳，王奎云的行為系代表上訴人的代理行為，對上訴人具有約束力，并無不當。

　　因上訴人與吳金洛屬委托代理理財的關系，吳金洛在證券交易過程中的股金虧損，應由上訴人承擔。且上訴人也沒有提供有效證據證實兩被上訴人在證券交易過程中存在違規行為或違反法律、行政法規的強制性的規定。上訴人起訴請求兩被上訴人承擔股金損失的賠償責任，沒有事實和法律依據，本院不予支持。原審判決判令駁回上訴人程振興的訴訟請求并無不當，應予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（一）項、第一百五十八條的規定，判決如下：

　　駁回上訴，維持原判。

　　二審案件受理費3944，由上訴人承擔。

　　本判決為終審判決。

　　審　判　長　　溫　剛

　　審　判　員　　鞏天緒

　　代理審判員　　侯政德

　　二OO五年十二月五日

　　書　記　員　　王　輝