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遇到返利卡與非法集資應該怎么辦

來源: 律霸小編整理 · 2025-06-28 · 120人看過

遇到返利卡與非法集資應該怎么辦

在日常生活中一定要對此類返利形式有所警惕,不要相信天上能掉餡餅,在遇到此類詐騙模式后一定要冷靜思考,及時報警。具體如下所述:

(一)如何鑒別是否為非法集資

從公安部門立案情況看,這些打著所謂商品訂單銷售返利模式幌子的投資理財,往往披著華麗的外衣,以農業科技、創意投資、超市等形式,開展批發、零售等商貿服務類活動,其中主要以設立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會推廣,有的還在各級媒體刊登“新經濟、新模式、互聯網?訂單銷售”等軟廣告。這些公司還在全省各地設立辦事處、分公司,以代購代銷名義向社會募集資金,與投資人簽訂《商品購銷協議》《經銷合同》《委托代理合同》。?根據公安機關調查,這些公司所銷售商品標示嚴重虛高,無法通過零售渠道對外銷售獲利,根本無實際盈利能力,一旦新客戶投資不能支持老客戶返利,資金鏈必然斷裂。此類公司除了以酒為載體外,有的還以農產品、保健品等為載體,經銷商品大多是假冒名牌,產品質量也未經有關部門檢測。有的公司還在網上建立消費商城,以更豐富的商品吸引廣大消費者投資以及積分消費,誘騙消費者上當。

省商務廳相關人士發出警示,揭開商品訂單銷售返利模式的“畫皮”:存在虛假返利、虛假宣傳、涉嫌非法集資、風險不可控、維權難度大等五大風險,其實質就是變化手法從事非法吸收社會公眾資金,危害性大、隱蔽性強。

(二)遭遇非法集資應如何應對

1、根據相關法律的規定,非法集資是指以非法占有為目的,使用詐騙方法向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為:

2、遭遇非法集資詐騙,建議報警;

3、法律依據:

(1)最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。?未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款

(2)《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

如何避免非法集資陷阱

市民在投資理財過程中避開非法集資吸金陷阱,應注意以下幾點:

1、投資理財有風險,大家一定要選擇正規機構的投資理財產品

2、不要輕信“熟人”的推薦,決定投資前一定要深入了解自己將要投資的項目是否真實可信

3、時刻牢記一句話:世上沒有免費的午餐,對投資理財的回報率不要抱有非理性的期待,畸形的高利潤背后往往隱藏著陷阱

綜合上述,小編整理有關返利卡和非法集資的相關內容。由此可見,在日常生活中一定要對此類返利形式有所警惕,不要相信天上能掉餡餅,在遇到此類詐騙模式后一定要冷靜思考,及時報警。如果您還有其他關于返利卡與非法集資的問題,律霸網提供專業法律咨詢服務。

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