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私募基金風險評估調查應包含哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-07 · 188人看過

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私募基金作為一種新興的投資種類,受到大多數投資者的喜愛,大家都知道投資一般都是伴隨著風險,因此,投資者在進行投資之前,風險評估是必須要走的程序,尤其是對于那些投資數額較大的,更應該慎重。那么,私募基金風險評估調查應包含哪些內容?

一、私募基金

私募基金是指在中國境內以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金,包括契約型基金或者資產由基金管理人或普通合伙人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合伙企業。

二、私募基金的分類

根據投資標的的不同,私募基金分以下幾類:

私募證券投資基金:私募證券投資基金投資于公開發行的股份有限公司(上市公司)的股票、債券、基金份額,以及證監會規定的其他證券及其衍生品種。即私募證券基金投資于公開發行的證券。

私募股權投資基金:私募股權投資基金投資于非上市企業的股權權益。即私募股權基金投資于非公開交易的股權。

創業投資基金:創業投資基金是私募股權投資基金的特殊類別。

其他私募基金:其他私募基金投資于藝術品、紅酒等特定商品。

三、私募基金募集方式的要求

私募基金應當以非公開方式向合格投資者募集資金,不得公開或者變相公開募集。不得通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式,向不特定對象宣傳推介。

四、風險評估調查應包含的內容

(一)投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業、聯系方式等信息;機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息;

(二)財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息;

(三)投資知識,包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息;

(四)投資經驗,包括投資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數量、參與投資的金融市場情況等;

(五)風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動時的焦慮狀態等。

以上就是關于募基金風險評估調查以及相關內容的介紹,由此可知,私募基金是一種以非公開的方式來募集資金,而且投資者大多數都是特定的,所以這就需要投資者具備一定的風險識別能力和風險承擔能力,才能保證投資的有效進行,以免由于投資不善受到重創。


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