1、 防范和控制銀行員工參與非法集資有哪些措施，要筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強宣傳。通過內部經濟管理網絡、簡報、板報、專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸危害，教育職工遠離非法高息借貸、融資、集資。二是加強學習。建立健全學習制度，認真組織員工進一步學習銀行業員工職業道德、中國農業銀行員工違規行為處理辦法、中國農業銀行員工行為準則等規定，進一步規范行為規范和職業道德。三是開展活動。開展專項治理、案例分析、廉政建設主題實踐、創建“四好班子”、“服務人民、創先爭優”、“黨員公開承諾”等有針對性的教育活動。結合本單位特點，對依法履行崗位職責進行了大討論，提高職工思想認識，自覺弘揚敬業、誠實、勤勉、勤勉的原則和依法經營的道德風尚。四是提高水平。縣級金融機構負責人要提高教育水平，在組織職工學習教育方面，盡量采用多種形式和方法，克服僵化的教育方法，結合職工思想和工作實際，對職工進行學習和指導，采取講案例、講危害、講故事、引導、溝通等方法，提高員工的學習興趣，增強教育效果；（2）鞏固企業文化，鞏固企業文化成果，努力使企業文化“內化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺習慣，定期引導員工堅持“合規創造價值”的經營理念，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念。要讓全體干部職工深刻感受到，無論是什么樣的動機，違規行為本身就是觸碰“高壓線”，這將帶來風險和危害，并將受到嚴懲。在企業文化實施中，要進一步引導員工增強敬業精神，找準自己的生活坐標，掌握銀行業務操作流程，嚴格遵守業務操作規章制度，不斷提高綜合素質和能力，嚴格內控管理，增加管理責任，加強工作重點和業務監督，開展員工不良行為調查，及時消除存在的風險

要明確各級各部門“一把手”特別是縣支行和各營業網點負責人的具體職責，進一步增強內控管理責任意識，強化責任目標，把查處員工不良行為、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等經營風險作為責任體系，要貫徹到經營管理和生活的方方面面，形成一次一級、一次一級的管理體系。2.加強行為管理，制定員工動態管理責任制，各單位負責人是組織內員工行為動態管理的第一責任人，在開展員工行為調查中應盡到自己的職責。從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調查等方面，真正了解員工的想法，全面掌握員工的思想動態和行為表現，并按照上級銀行《員工行為調查登記表》的內容要求，逐一落實員工行為集中調查的具體工作，做到及時、準確，準確有效地檢查員工行為，及時向上級銀行報告和反饋員工異常情況

3.管理好關鍵員工

加強對重要崗位員工的監督管理，加強對客戶經理、資金結算等重要崗位員工的教育和行為監督，杜絕非法集資、高息放貸等活動

銀行員工資金異常流動嚴重違反金融法規和銀行規章制度。員工參與商業、民間借貸和非法集資等活動，很容易將風險轉移到銀行。一旦形成經濟糾紛和經濟刑事案件，銀行聲譽將受到極大損害，對社會經濟金融秩序造成負面影響的，將分別追究相關人員的責任，并對個別員工進行相應的處罰，嚴重者將受到法律制裁。中國銀監會對銀行業提出“八個務必”，禁止銀行從業人員參與非法集資、民間借貸等違法活動。各銀行和金融業也都制定了相應的規定，把職工參與經營、民間借貸、非法集資等作為專項治理活動的內容，對發現的問題和責任人進行嚴肅查處，銀行業職工參與非法集資的管理和控制難點。隨著金融改革的深入，一些縣級支行已經撤銷了相應的部門。支行工作人員多為兼職，紀檢監察工作也是兼職。由于基層銀行業務量大，工作人員往往心不在焉，工作精力不足，給員工異常資金的管理和控制帶來很大困難。員工參與經營業務、充當資金“掮客”等活動和行為，主要通過社會經濟交往進行，大多屬于“保密”范疇，具有高度的隱蔽性。從銀行內部各級檢查員工資金異常交易只是一個方面，其信息來源有一定的局限性，不能完全掌握其真實情況，給及時性帶來了很大的困難，銀行內部監督調查的全面性和準確性

本文通過律霸.com的編輯介紹了防范和控制銀行從業人員參與非法集資的措施。我相信你對這方面有了新的認識。對于銀行工作人員參與非法集資的現象，開展工作難度大，隱蔽性強。因此，銀行單位需要加強對銀行員工的職業道德教育，嚴格內控管理，減少銀行員工的參與。如果您有任何相關問題，請聯系我們的在線律師