1、 防范和控制銀行員工參與非法集資有哪些措施，要筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強(qiáng)宣傳。通過內(nèi)部經(jīng)濟(jì)管理網(wǎng)絡(luò)、簡報(bào)、板報(bào)、專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸危害，教育職工遠(yuǎn)離非法高息借貸、融資、集資。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。建立健全學(xué)習(xí)制度，認(rèn)真組織員工進(jìn)一步學(xué)習(xí)銀行業(yè)員工職業(yè)道德、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法、中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為準(zhǔn)則等規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范行為規(guī)范和職業(yè)道德。三是開展活動(dòng)。開展專項(xiàng)治理、案例分析、廉政建設(shè)主題實(shí)踐、創(chuàng)建“四好班子”、“服務(wù)人民、創(chuàng)先爭優(yōu)”、“黨員公開承諾”等有針對性的教育活動(dòng)。結(jié)合本單位特點(diǎn)，對依法履行崗位職責(zé)進(jìn)行了大討論，提高職工思想認(rèn)識，自覺弘揚(yáng)敬業(yè)、誠實(shí)、勤勉、勤勉的原則和依法經(jīng)營的道德風(fēng)尚。四是提高水平?？h級金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要提高教育水平，在組織職工學(xué)習(xí)教育方面，盡量采用多種形式和方法，克服僵化的教育方法，結(jié)合職工思想和工作實(shí)際，對職工進(jìn)行學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，采取講案例、講危害、講故事、引導(dǎo)、溝通等方法，提高員工的學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)教育效果；（2）鞏固企業(yè)文化，鞏固企業(yè)文化成果，努力使企業(yè)文化“內(nèi)化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺習(xí)慣，定期引導(dǎo)員工堅(jiān)持“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念。要讓全體干部職工深刻感受到，無論是什么樣的動(dòng)機(jī)，違規(guī)行為本身就是觸碰“高壓線”，這將帶來風(fēng)險(xiǎn)和危害，并將受到嚴(yán)懲。在企業(yè)文化實(shí)施中，要進(jìn)一步引導(dǎo)員工增強(qiáng)敬業(yè)精神，找準(zhǔn)自己的生活坐標(biāo)，掌握銀行業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，不斷提高綜合素質(zhì)和能力，嚴(yán)格內(nèi)控管理，增加管理責(zé)任，加強(qiáng)工作重點(diǎn)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，開展員工不良行為調(diào)查，及時(shí)消除存在的風(fēng)險(xiǎn)

要明確各級各部門“一把手”特別是縣支行和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的具體職責(zé)，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控管理責(zé)任意識，強(qiáng)化責(zé)任目標(biāo)，把查處員工不良行為、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)作為責(zé)任體系，要貫徹到經(jīng)營管理和生活的方方面面，形成一次一級、一次一級的管理體系。2.加強(qiáng)行為管理，制定員工動(dòng)態(tài)管理責(zé)任制，各單位負(fù)責(zé)人是組織內(nèi)員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，在開展員工行為調(diào)查中應(yīng)盡到自己的職責(zé)。從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調(diào)查等方面，真正了解員工的想法，全面掌握員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，并按照上級銀行《員工行為調(diào)查登記表》的內(nèi)容要求，逐一落實(shí)員工行為集中調(diào)查的具體工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確，準(zhǔn)確有效地檢查員工行為，及時(shí)向上級銀行報(bào)告和反饋員工異常情況

3.管理好關(guān)鍵員工

加強(qiáng)對重要崗位員工的監(jiān)督管理，加強(qiáng)對客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位員工的教育和行為監(jiān)督，杜絕非法集資、高息放貸等活動(dòng)

銀行員工資金異常流動(dòng)嚴(yán)重違反金融法規(guī)和銀行規(guī)章制度。員工參與商業(yè)、民間借貸和非法集資等活動(dòng)，很容易將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到銀行。一旦形成經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)刑事案件，銀行聲譽(yù)將受到極大損害，對社會經(jīng)濟(jì)金融秩序造成負(fù)面影響的，將分別追究相關(guān)人員的責(zé)任，并對個(gè)別員工進(jìn)行相應(yīng)的處罰，嚴(yán)重者將受到法律制裁。中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)提出“八個(gè)務(wù)必”，禁止銀行從業(yè)人員參與非法集資、民間借貸等違法活動(dòng)。各銀行和金融業(yè)也都制定了相應(yīng)的規(guī)定，把職工參與經(jīng)營、民間借貸、非法集資等作為專項(xiàng)治理活動(dòng)的內(nèi)容，對發(fā)現(xiàn)的問題和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅查處，銀行業(yè)職工參與非法集資的管理和控制難點(diǎn)。隨著金融改革的深入，一些縣級支行已經(jīng)撤銷了相應(yīng)的部門。支行工作人員多為兼職，紀(jì)檢監(jiān)察工作也是兼職。由于基層銀行業(yè)務(wù)量大，工作人員往往心不在焉，工作精力不足，給員工異常資金的管理和控制帶來很大困難。員工參與經(jīng)營業(yè)務(wù)、充當(dāng)資金“掮客”等活動(dòng)和行為，主要通過社會經(jīng)濟(jì)交往進(jìn)行，大多屬于“保密”范疇，具有高度的隱蔽性。從銀行內(nèi)部各級檢查員工資金異常交易只是一個(gè)方面，其信息來源有一定的局限性，不能完全掌握其真實(shí)情況，給及時(shí)性帶來了很大的困難，銀行內(nèi)部監(jiān)督調(diào)查的全面性和準(zhǔn)確性

本文通過律霸.com的編輯介紹了防范和控制銀行從業(yè)人員參與非法集資的措施。我相信你對這方面有了新的認(rèn)識。對于銀行工作人員參與非法集資的現(xiàn)象，開展工作難度大，隱蔽性強(qiáng)。因此，銀行單位需要加強(qiáng)對銀行員工的職業(yè)道德教育，嚴(yán)格內(nèi)控管理，減少銀行員工的參與。如果您有任何相關(guān)問題，請聯(lián)系我們的在線律師