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銀監(jiān)會(huì)近期放寬了企業(yè)并購貸款擔(dān)保的條件，同時(shí)對三個(gè)方面進(jìn)行了調(diào)整，銀行主要從三個(gè)方面對并購貸款擔(dān)保條件進(jìn)行了調(diào)整，包括并購貸款期限延長，并購貸款占并購交易價(jià)款的比例提高，將擔(dān)保的強(qiáng)制性規(guī)定修改為原則性規(guī)定那么到底什么是并購貸款擔(dān)保而且并購貸款擔(dān)保的基本條件是什么呢?下面由律霸為您詳細(xì)解答。

什么是并購貸款?

所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價(jià)款項(xiàng)的本外幣貸款。是針對境內(nèi)優(yōu)勢客戶在改制、改組過程中，有償兼并、收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項(xiàng)目及進(jìn)行資產(chǎn)、債務(wù)重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款。

申請并購貸款基本條件：

申請并購貸款的并購方應(yīng)符合以下基本條件：

(一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;

(二)依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄;

(三)主業(yè)突出，經(jīng)營穩(wěn)健，財(cái)務(wù)狀況良好，流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)，在行業(yè)或一定區(qū)域內(nèi)具有明顯的競爭優(yōu)勢和良好的發(fā)展?jié)摿?

(四)信用等級在AA-級(含)以上;

(五)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和我行行業(yè)信貸政策;

(六)與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力;

(七)并購交易依法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)。

并購貸款與常規(guī)貸款有何區(qū)別?

準(zhǔn)入條件嚴(yán)格：對并購主體、借款人、并購交易均有要求;

擔(dān)保要求更高：如果是間接并購，一般要求將目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)及其全部資產(chǎn)抵(質(zhì))押給貸款銀行，或者由并購方企業(yè)提供連帶責(zé)任擔(dān)保;

調(diào)查要求更高：對并購交易各方均要調(diào)查，重點(diǎn)評估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、法律和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、整合風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等;

小編在上文為您詳細(xì)的介紹了并購貸款擔(dān)保條件的知識，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)不同并購項(xiàng)目投資回報(bào)期各不相同適當(dāng)延長并購貸款期限由五年延長至七年，提高了并購貸款比例由百分之五十提高到了百分之六十并且適度調(diào)整了并購貸款擔(dān)保的條件將擔(dān)保條件放寬松，更多相關(guān)知識您可以咨詢律霸內(nèi)江律師。

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