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隨著私募基金的發展,私募基金托管也越來越為大眾熟知,大部分人會簡單的認為私募基金托管就是講私募基金給任何一個商業銀行托管,但是小編在此告訴各位這是一個認識誤區,并不是所私募有銀行都有基金托管資格的。那么私募基金托管條件有哪些?接下來律霸小編為大家講解一下。
基金托管人是依據基金運行中"管理與保管分開"的原則對基金管理人進行監督和對基金資產進行保管的機構。基金托管人與基金管理人簽訂托管協議,在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。
概括的說,基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的金融機構。
我國《證券投資基金法》規定,基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。
一、私募基金托管條件有哪些?
1、 設有專門的基金托管部;
2、實收資本不少于80億元;
3、取得基金從業資格證的專職人員達到法定人數;
4、具備安全保管基金全部資產的條件;
5、具備安全、高效的清算、交割能力;
6、有符合要求的營業場所、安全防范設施與基金托管業務有關的其他設施;
7、有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
8、法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
機構設置
托管銀行一般要設立專門的基金托管部或者資產托管部。
托管部一般包括四個部門:
1、主要負責證券投資基金托管業務的市場開拓、研究,客戶關系維護的市場部門;
2、主要負責基金資金清算、核算的部門;
3、主要負責技術維護、系統開發的部門;
4、主要負責交易監控、風險管理的部門。
員工配置
《證券投資基金托管資格管理辦法》規定:"擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5 人,并具有基金從業資格。"
職責
二、基金托管人的主要職責有
1、安全保管基金的全部資產;
2、執行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來;
3、監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,并向中國證監會報告;
4、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格;
5、保存基金的會計帳冊、記錄15年以上;
6、出具基金業績報告,提供基金托管情況,并向中國證監會和中國人民銀行報告; 7.基金章程或基金契約、托管協議規定的其他職責。
私募基金托管條件有哪些?從上文可知,上至監管措施下至人員配置,相關法律都進行了明確的規定,并不是任何一家銀行都可以進行私募基金托管的,在選擇私募基金托管機構時必須清楚了解所選擇的托管機構是否符合法律規定,切實保障私募基金財產的安全。至于選擇哪個托管機構這個可以根據自身實際情況進行選擇。
2020最新私募基金管理辦法全文
最新私募基金管理辦法中有何新規定?
私募基金公司的組織形式有哪些
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