1、 加快應(yīng)收賬款的歸集，推遲應(yīng)付賬款的支付。

為了加快收款速度，企業(yè)可以嘗試以下方法：縮短現(xiàn)金周轉(zhuǎn)周期，壓縮收款流程，實現(xiàn)現(xiàn)金的集中管理，加快應(yīng)收賬款的回收，企業(yè)也希望在不損害自身信用狀況的前提下，盡可能推遲應(yīng)付賬款的支付。企業(yè)控制支付的主要方法有使用浮動存款、采用承兌匯票、設(shè)立單獨支付賬戶、設(shè)立零余額賬戶、遠程支付等；二是實現(xiàn)盈利能力和流動性的統(tǒng)一。

現(xiàn)金的最佳持有也是現(xiàn)金管理的重要組成部分。一旦出現(xiàn)現(xiàn)金盈余，企業(yè)應(yīng)根據(jù)各種證券的安全性、流動性、盈利能力和到期日選擇合適的投資組合。第三，原材料的付款應(yīng)盡量推遲。

對于下游原材料企業(yè)來說，除了第一次合作，為了表現(xiàn)誠意，他們需要提前付款。在未來的合作中，他們可以嘗試在付款前修改付款條件。當然，在簽訂付款協(xié)議后，一定要按規(guī)定辦事，并在貨到后30天內(nèi)付款，以免一再拖延，以免影響公司的付款信用。第四，產(chǎn)品賬要盡早收繳。

對于一個企業(yè)的客戶來說，如果他們第一次購買該企業(yè)的產(chǎn)品，他們必須要求對方全額付款，然后提貨。并隨時記錄每位客戶的付款情況，制定相應(yīng)的付款條件。對于信用良好的客戶，可適當降低預(yù)付款比例，但最多不低于成本。一旦原有信用良好的客戶出現(xiàn)違約行為，其信用等級會立即降低，提前還款比例會立即提高。這樣，我們就可以給客戶預(yù)警，把風(fēng)險降到最低。盡量租用大型生產(chǎn)設(shè)備或固定資產(chǎn)。

我們經(jīng)常看到，一些小企業(yè)賺錢后迫不及待地想買自己的工廠或大型設(shè)備，自己的工廠或大型設(shè)備建成后，往往被銀行債務(wù)拖累。因此，企業(yè)急需的大型生產(chǎn)設(shè)備或資金量大、建設(shè)周期長的固定資產(chǎn)，必須盡量租用。這樣，雖然短期內(nèi)支付的租金相對較多，但能保持足夠的現(xiàn)金流，支持企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。6員工獎金應(yīng)盡可能按季度發(fā)放。

員工的獎金一般可占員工年薪的20%-50%，獎金可按季按年發(fā)放。這樣，資金就可以投入運營，避免員工頻繁離職。7不要接受超過公司生產(chǎn)能力15%的大訂單。

有時候，一個大訂單被“砸”了，利潤確實可觀，誘惑也很多。不過，我們有必要看看這個餡餅是否大到可以掐死人，因為一個大訂單需要大量的資金支持。當然，對于每個商人來說，輕易扔掉一大筆訂單是不能容忍的。這時，我們可以考慮將部分訂單轉(zhuǎn)包給可靠的同行，這樣轉(zhuǎn)包出去的風(fēng)險，吃到我們口中的蛋糕就能更甜更容易消化。你知道嗎